La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU. está retirando dos normas propuestas sobre criptomonedas: una que habría impuesto requisitos de registro, verificación y reporte sobre ciertas transacciones con monedas virtuales convertibles y billeteras no alojadas, y otra que habría impuesto una medida especial con respecto a la mezcla de monedas virtuales convertibles. Entre las medidas retiradas se encuentra un plan que habría exigido a bancos y empresas de criptomonedas reportar transacciones de más de $10,000 que involucren billeteras cripto autoalojadas de los clientes.

FinCEN, una dependencia del Departamento del Tesoro de EE. UU. que administra las reglas contra el lavado de dinero en todo el sistema financiero, presentó por primera vez el requisito de reporte en diciembre de 2020. Según la propuesta, las instituciones financieras y las empresas de servicios monetarios, incluidos los exchanges de criptomonedas, habrían tenido que reportar las transferencias por encima del umbral de $10,000 hacia o desde billeteras no alojadas, comúnmente conocidas como billeteras autoalojadas, que son billeteras cripto controladas directamente por sus usuarios y no por una plataforma de custodia. El umbral habría cubierto las transferencias que superaran el límite, así como las transacciones que excedieran $10,000 en aggregate en un período de 24 horas. Además, las empresas habrían tenido que recopilar información tanto sobre el cliente como sobre la billetera involucrada en una transacción cubierta, extendiendo en la práctica las obligaciones de verificación a billeteras que se encuentran fuera de las plataformas que operan las empresas.

En una acción separada, FinCEN también retiró una propuesta de 2023 que habría impuesto requisitos de reporte adicionales sobre las transacciones que involucren mezcladores de criptomonedas. Los mezcladores son servicios que agran y mezclan activos digitales de múltiples usuarios, dificultando el rastreo del origen de los fondos en blockchains públicas. Con el retiro, no se introducirán requisitos de reporte específicos para mezcladores a través de esa medida.

Ninguna de las dos propuestas había entrado en vigencia antes de ser retirada, habiendo permanecido pendientes desde 2020 y 2023 respectivamente. La decisión pone fin a casi seis años de incertidumbre en torno a los requisitos de reporte propuestos, que atrajeron miles de comentarios públicos de la industria de las criptomonedas y de otras partes interesadas. Para los bancos, exchanges y empresas de servicios monetarios que habrían estado sujetos a las reglas, el retiro cierra las obligaciones de reporte, registro y verificación que nunca entraron en vigor.

Según FinCEN, los retiros forman parte de la agenda desreguladora más amplia de la administración Trump y de sus esfuerzos por establecer reglas de activos digitales "fit-for-purpose". Ese planteamiento apunta a continuar los esfuerzos de reglamentación de activos digitales bajo ese estándar, incluso mientras la dependencia se retira de estas dos propuestas pendientes.

BitcoinKE informó sobre este desarrollo el 6 de octubre de 2026.

Fuente: BitcoinKE