Orden de FinCEN prohíbe a las instituciones de EE. UU. operar con MEXC por supuestos flujos ilícitos de $16 mil millones
Puntos clave
- •FinCEN emitió una orden final el 6 de noviembre de 2026 que designa al exchange offshore de criptomonedas MEXC Global como una preocupación primaria de lavado de dinero.
- •La designación cita supuestos flujos ilícitos de alrededor de $16 mil millones, con los hallazgos completos contenidos en una orden de 24 páginas a la espera de publicación en el Federal Register.
- •La acción se basa en la Sección 311 de la USA PATRIOT Act, cuya medida especial más estricta prohíbe a las instituciones financieras estadounidenses mantener cuentas correspondientes o de tipo payable-through para la entidad designada.
- •Bloquear las cuentas correspondientes elimina la vía habitual de MEXC hacia la compensación en dólares estadounidenses y el sistema financiero estadounidense en general.
- •Las restricciones obligan a las instituciones financieras estadounidenses y no a los traders individuales, por lo que su efecto práctico recae en los canales bancarios y de pago que sirven al exchange.
La Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU. emitió una orden final el viernes 6 de noviembre de 2026 que separará al exchange offshore de criptomonedas MEXC Global del sistema financiero estadounidense. El documento de 24 páginas, cuya publicación en el Federal Register está pendiente, califica a MEXC como una preocupación primaria de lavado de dinero por supuestos flujos ilícitos de alrededor de $16 mil millones.
La autoridad de FinCEN bajo la Sección 311
FinCEN es una dependencia del Departamento del Tesoro de EE. UU. encargada de proteger al sistema financiero del uso ilícito y de administrar la Bank Secrecy Act. Su instrumento de aplicación más amplio es la Sección 311 de la USA PATRIOT Act, que autoriza al Secretario del Tesoro a designar a una institución financiera extranjera, jurisdicción o clase de transacciones como una "preocupación primaria de lavado de dinero".
Una vez que tal determinación se finaliza y se publica en el Federal Register, entran en vigor medidas especiales. La más estricta prohíbe a las instituciones financieras estadounidenses abrir o mantener cuentas correspondientes o de tipo payable-through para la entidad designada o en su nombre, un paso que corta el acceso del objetivo a la compensación en dólares estadounidenses y al sistema financiero de ese país. Las cuentas correspondientes son las relaciones que los bancos utilizan para mantener depósitos entre sí y liquidar pagos transfronterizos, por lo que prohibirlas elimina el mecanismo a través del cual un exchange extranjero suele acceder al sistema del dólar. Los hallazgos completos y las bases de la designación contra MEXC se detallan en la orden de 24 páginas, que estará disponible al público tras su publicación en el Federal Register — y como el documento aún está pendiente de publicación, esa fecha es el marcador del momento en que la prohibición pasa de anunciada a operativa.
Sobre MEXC
MEXC Global es un exchange offshore de activos digitales fundado en 2018 que ofrece trading al contado y de derivados a una base global de usuarios. Bajo la orden de FinCEN, se prohíbe a las instituciones financieras estadounidenses procesar transacciones que involucren al exchange. La medida obliga a las instituciones financieras estadounidenses y no directamente a los traders individuales, por lo que su peso práctico recae en los canales bancarios y de pago a través de los cuales un exchange offshore mueve fondos hacia y desde el sistema del dólar. Una vez que la orden aparezca en el Federal Register, los hallazgos completos —incluidas las bases de la cifra de alrededor de $16 mil millones— estarán abiertos a revisión pública.
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