La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. vinculó aproximadamente 12.700 millones de dólares en actividad financiera a presuntas estafas de inversión en criptomonedas operadas por redes de fraude en el extranjero.

El hallazgo proviene de un nuevo análisis de FinCEN sobre 33.904 informes de la Ley de Secreto Bancario presentados entre septiembre de 2023 y diciembre de 2025. Aproximadamente 1.300 instituciones financieras aportaron informes sobre presuntas estafas de inversión en activos digitales. La Ley de Secreto Bancario exige que las instituciones financieras de EE. UU. presenten informes de actividades sospechosas cuando detectan transacciones que pueden indicar lavado de dinero o fraude, lo que convierte a estos informes en una ventana principal para que los reguladores observen las tendencias de las finanzas ilícitas.

Las redes de estafa amplían su alcance

Según FinCEN, los esquemas son operados en gran parte por organizaciones criminales transnacionales con base en el Sudeste Asiático. Estos grupos con frecuencia dirigen grandes complejos de estafas en los que los delincuentes usan identidades falsas, tácticas de romance y plataformas de inversión fabricadas para ganarse la confianza de las víctimas. Estos complejos han atraído la atención sostenida de agencias estadounidenses y organismos internacionales en años recientes, incluidas advertencias sobre trata de personas vinculada al trabajo forzado en estafas en la región.

Los esquemas, comúnmente conocidos como "pig butchering", típicamente inducen a las víctimas a enviar criptomonedas a plataformas de inversión fraudulentas. Los delincuentes luego mueven las ganancias a través de redes complejas diseñadas para ocultar su origen. El apodo refleja la forma en que los operadores "engordan" a las víctimas con pequeños rendimientos o mensajes afectuosos antes de persuadirlas de invertir sumas mayores.

El análisis de FinCEN encontró que la actividad de estafas reportada aumentó bruscamente durante el período de revisión. El número de informes de actividades sospechosas creció un promedio de 10,9% mensual, mientras que la actividad financiera reportada aumentó aproximadamente 18% por mes.

Las stablecoins se convierten en una herramienta clave de lavado

Las empresas de servicios monetarios, incluidas las firmas de criptomonedas, presentaron el 55% de los informes e identificaron unos 5.500 millones de dólares en actividad sospechosa. Los bancos presentaron el 41% de los informes y representaron aproximadamente 6.400 millones de dólares.

La agencia también identificó a lavadores de dinero profesionales, empresas pantalla y "mulas" financieras como componentes clave de la infraestructura criminal. Las transferencias de stablecoins pueden ayudar a los operadores a mover ganancias entre jurisdicciones e intercambios fuera de Estados Unidos, y las stablecoins ancladas al dólar en particular han aparecido repetidamente en acciones coercitivas y avisos del Tesoro vinculados a flujos cripto ilícitos.

FinCEN advirtió a las instituciones financieras que vigilen los patrones de transacciones asociados con centros de estafa en el extranjero. También señaló mercados en línea que venden servicios como creación de cuentas, phishing y lavado de dinero a operadores criminales.

La escala de la actividad reportada evidencia la rapidez con la que las estafas de inversión en criptomonedas se han convertido en empresas organizadas y transfronterizas. Los hallazgos de FinCEN también ofrecen a los bancos, intercambios y otras instituciones financieras nuevos indicadores para detectar transacciones sospechosas y desarticular redes de fraude, y llegan en medio de esfuerzos más amplios del gobierno de EE. UU. para combatir las redes de fraude que operan desde el Sudeste Asiático.