Actualización (3 de noviembre de 2026, 7:35 am UTC): Este artículo ha sido actualizado para incluir comentarios de un portavoz del FATF y detalles adicionales de su informe de julio de 2026.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) está lanzando una revisión focalizada de las jurisdicciones con actividad cripto significativa, con el objetivo de abordar las deficiencias en cómo los gobiernos aplican los estándares globales contra el lavado de dinero. Dado que la revisión se centrará en los mercados que albergan la mayor parte de la actividad cripto global, sus hallazgos ofrecerán una visión multi mercado de cómo las principales jurisdicciones de la industria aplican esos estándares.

El viernes, el organismo intergubernamental, que establece los estándares globales para combatir el lavado de dinero, indicó que la revisión se centrará principalmente en jurisdicciones con actividad de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de "importancia material", teniendo en cuenta su estado de evaluación existente. Bajo el marco del FATF, se espera que los VASP —negocios como exchanges y proveedores de billeteras que intercambian o transfieren cripto en nombre de los clientes— estén autorizados o registrados y sujetos a controles contra el lavado de dinero.

Un portavoz del FATF señaló su informe de julio de 2026, que enumera a los miembros del FATF y otras jurisdicciones con actividad VASP significativa. Las jurisdicciones nombradas en esa tabla —incluyendo Estados Unidos, Reino Unido, Singapur y los Emiratos Árabes Unidos— representan aproximadamente el 97% del mercado global de activos virtuales.

El portavoz no confirmó qué jurisdicciones de la lista existente serían seleccionadas para la revisión. Los hallazgos iniciales están programados para publicarse en junio de 2027, con resultados adicionales en octubre de 2027, lo que convierte a la publicación de junio en el primer vistazo público a los hallazgos de la revisión.

Para las jurisdicciones no miembros, la inclusión en la tabla requiere representar más del 0,25% del volumen global de comercio cripto o figurar dentro del top 30 en posesión y adopción de cripto. El FATF señaló que la inclusión en la tabla no indica el riesgo de finanzas ilícitas de una jurisdicción ni su cumplimiento con los estándares del FATF —una distinción que vale la pena tener en cuenta a medida que avanza la revisión, ya que un mercado cripto grande y uno bien supervisado no son lo mismo.

Las leyes cripto avanzan más rápido que la aplicación

El informe de julio encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas habían adoptado legislación que implementa la Travel Rule para cripto —un estándar que el FATF extendió a los activos virtuales en 2019— que requiere que los proveedores de servicios cripto compartan información sobre el remitente y el destinatario de las transferencias. Sin embargo, la aplicación se ha quedado atrás: 55 de las 91 jurisdicciones con leyes de Travel Rule aún no habían tomado medidas de supervisión o aplicación sobre el cumplimiento. Esa distancia entre las reglas promulgadas y la supervisión activa es el tipo de brecha de implementación que la revisión está diseñada para examinar.

Las autoridades también tuvieron dificultades para identificar negocios cripto sin licencia y supervisar a los proveedores que atienden a clientes locales desde el extranjero.