El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental que establece los estándares globales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, está dirigiendo su atención hacia los mercados de criptomonedas más grandes del mundo con una revisión de cumplimiento dirigida.

La revisión se enfocará en jurisdicciones con actividad de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de importancia significativa, teniendo en cuenta el estado de evaluación regulatoria existente de cada país. Los VASP son empresas que brindan servicios como el intercambio, la transferencia o la custodia de activos virtuales. El GAFI no ha revelado las jurisdicciones seleccionadas para la revisión. Países como Estados Unidos, Reino Unido, Singapur y los Emiratos Árabes Unidos (EAU) representan en conjunto aproximadamente el 97% del mercado global de activos virtuales, una concentración que otorga a los resultados de aplicación en estos mercados importancia para toda la industria.

La iniciativa marca un cambio en el enfoque del organismo: en lugar de simplemente evaluar si los países han adoptado la legislación requerida sobre criptomonedas, el GAFI examinará cómo se aplican realmente esas reglas. Para las empresas de activos virtuales, esto cambia el estándar de cumplimiento: ya no basta con tener una ley en los libros, sino demostrar supervisión y aplicación en la práctica.

La medida sigue al informe de julio de 2026 del GAFI, que encontró que el 83% de las jurisdicciones encuestadas habían adoptado legislación sobre la Regla de Viaje para criptomonedas. Sin embargo, 55 de las 91 jurisdicciones con dichas leyes aún no habían tomado medidas de supervisión ni de aplicación, una brecha entre la adopción y la implementación que la revisión dirigida está diseñada para examinar. La Regla de Viaje exige que los proveedores de servicios de criptomonedas recopilen y compartan información sobre los originantes y beneficiarios de las transacciones, acercando los requisitos de transparencia para las transferencias de activos virtuales a los que durante mucho tiempo se han aplicado a las transferencias electrónicas tradicionales.

Se espera que los hallazgos iniciales de la revisión dirigida se publiquen en junio de 2027, con resultados adicionales programados para octubre de 2027, los dos puntos de control en los que la evaluación del GAFI, centrada en la aplicación regulatoria de los mercados más grandes del sector, está programada para hacerse pública.

Fuente: BitcoinKE