La Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) emitió una fuerte advertencia a los operadores de puntos de venta (POS) de toda Nigeria, instándolos a mantenerse alerta para no caer presa de los defraudadores que buscan lavar dinero a través de sus terminales.

Las terminales POS se han convertido en un elemento habitual de la vida financiera cotidiana en Nigeria, brindando a los hogares y pequeñas empresas acceso a retiros de efectivo, transferencias y pago de facturas fuera de las redes tradicionales de sucursales bancarias. Ese alcance es precisamente lo que hace que el canal sea atractivo para los criminales que mueven fondos ilícitos, y lo que coloca a los agentes en la primera línea de los esfuerzos contra el lavado de dinero del país.

La advertencia fue transmitida en nombre del presidente de la EFCC, Ola Olukoyede, durante una reunión en la sede de la comisión con una delegación de la Asociación de Agentes de Dinero Móvil y Bancos de (AMMBAN), encabezada por el presidente nacional del grupo, Oti Obioha. Las conversaciones se centraron en el creciente uso indebido de los sistemas POS en una variedad de delitos financieros, incluidos el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y las actividades de rescate.

En representación de Olukoyede en la reunión, Michael Nzekwe, Jefe de Estado Mayor y comandante de la comisión, describió la tendencia como preocupante. «Nuestras investigaciones muestran que las actividades criminales a menudo involucran el uso de máquinas POS», afirmó.

Nzekwe pidió a AMMBAN fortalecer su supervisión de los operadores de POS y desarrollar un sistema sólido para documentar con precisión las transacciones. Instó a los operadores a llevar registros adecuados de las operaciones que procesan, señalando que una documentación exhaustiva serviría para dos propósitos: ayudar a rastrear las transacciones sospechosas a medida que ocurren, y permitir a las autoridades identificar a los involucrados cuando las terminales son utilizadas indebidamente para facilitar el movimiento de fondos ilícitos. El mensaje traslada efectivamente el cumplimiento al mostrador, donde los registros de un agente pueden determinar si los investigadores pueden seguir el rastro del dinero.

También se han planteado preocupaciones sobre las prácticas de algunos operadores de POS, particularmente en cuanto a cómo manejan los registros de clientes y transacciones. Olukoyede destacó que ciertos operadores pueden estar involucrados ellos mismos en actividades fraudulentas, pero tienen dificultades para proporcionar incluso detalles básicos sobre las transacciones cuando son investigados.

«A menudo, cuando investigamos casos de lavado de dinero vinculados a un operador, encontramos que no pueden identificar a las personas que enviaron o retiraron el dinero», dijo.

Para abordar estas deficiencias, el presidente de la EFCC instó a AMMBAN a aplicar prácticas de registro más estrictas para todas las transacciones y a mantener registros precisos deía de sus asociados en todo el país. También enfatizó la importancia de programas de capacitación y concienciación para los operadores, sugiriendo que las mejoras en estas áreas podrían fortalecer significativamente la lucha contra los delitos financieros vinculados a los servicios POS. Este llamado tiene peso porque muchos agentes manejan negocios pequeños y en gran parte informales donde las prácticas de registro varían ampliamente, y esas lagunas de documentación han surgido repetidamente durante las investigaciones, como lo indican las propias palabras del presidente.

En respuesta, Obioha expresó el deseo de AMMBAN de una asociación más sólida con la EFCC, reconociendo los riesgos financieros que conllevan las operaciones de POS. Dijo que la asociación tiene la intención de proporcionar a sus miembros capacitación esencial sobre una variedad de temas, incluidos los umbrales financieros y los riesgos inherentes asociados con su trabajo. La rapidez con que esos programas de capacitación y estándares de documentación lleguen a los miembros de AMMBAN en todo el país será una medida clave de si la asociación prometida se traduce en una supervisión más fuerte en el terreno.

«Estamos profundamente arraigados en las comunidades que servimos», declaró Obioha, reafirmando el compromiso de la asociación de ayudar a la EFCC a combatir el fraude dentro del sector POS.

A medida que el panorama del delito financiero continúa evolucionando, el llamado a la acción de la comisión sirve como un recordatorio del papel fundamental que juegan los operadores de POS en el mantenimiento de la integridad de las transacciones financieras del país.