El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) está evaluando si Binance incumplió los términos de su acuerdo de 4,300 millones de dólares con las autoridades estadounidenses de 2023, en el marco de una investigación federal sobre posibles violaciones de sanciones vinculadas a Irán. Bloomberg informó sobre este desarrollo el 9 de octubre, lo que añade un nuevo nivel de escrutinio para la casa de criptomonedas más grande del mundo.

La revisión plantea preguntas sobre el apego de Binance al acuerdo, que obligaba a la empresa a reforzar sus controles internos y cooperar con las autoridades de EE. UU. Sin embargo, los funcionarios no han concluido que Binance violara el acuerdo, y la investigación podría terminar sin cargos adicionales.

El DOJ examina los compromisos de cumplimiento de Binance

Tysen Duva, quien encabeza la división penal del DOJ, confirmó que los funcionarios están evaluando el cumplimiento de Binance con su acuerdo de 2023. Se negó a discutir evidencia específica o el avance de la investigación.

En virtud del acuerdo, Binance se declaró culpable de delitos federales relacionados con regulaciones bancarias, transmisión de dinero y cumplimiento de sanciones. La empresa acordó pagar aproximadamente 4,300 millones de dólares en multas e implementar medidas de cumplimiento reforzadas. Anunciada en noviembre de 2023, la resolución se ubicó entre las multas corporativas más grandes de la historia de EE. UU. y también resolvió reclamaciones paralelas del Departamento del Tesoro de EE. UU. y de la Comisión de Negociación de Futuros de Mercancías. Como parte del mismo caso, el fundador Changpeng Zhao se declaró culpable de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero y renunció como director ejecutivo.

El acuerdo además obliga a Binance a contar con un monitor de cumplimiento independiente durante tres años y a informar al gobierno de EE. UU. sobre evidencia o alegaciones de mala conducta, incluidos lavado de dinero, transacciones bancarias y violaciones de sanciones. Los términos provienen del caso penal del DOJ contra Binance Holdings Limited.

Si las autoridades establecen un incumplimiento sustancial, Binance podría enfrentar un nuevo enjuiciamiento por conductas abordadas en el acuerdo original. También podrían seguir sanciones financieras adicionales, lo que potencialmente expondría a la empresa a costos de miles de millones de dólares más.

Transacciones vinculadas a Irán atraen nuevo escrutinio

La revisión del acuerdo coincide con una investigación federal sobre si Binance facilitó transacciones que violaban las sanciones de EE. UU. contra Irán. La fiscalía de EE. UU. para Manhattan lidera la investigación, con apoyo de la división penal del DOJ en Washington.

En septiembre, los fiscales solicitaron el decomiso de 61 millones de dólares que, según alegaron, provenían de ventas de petróleo iraní en el mercado negro y fueron lavados mediante transacciones de criptomonedas que involucraban a Binance. Esa acción no estableció que Binance misma hubiera cometido una falta en relación con los fondos.

Binance ha sostenido que toma en serio el cumplimiento de sanciones y que continúa cooperando con las autoridades. La empresa también ha dicho que está fortaleciendo sus controles y abordando la actividad ilícita en su plataforma.

Los riesgos de cumplimiento acarrean posibles consecuencias financieras

La investigación subraya los riesgos regulatorios continuos que enfrentan las grandes casas de criptomonedas, en particular las que operan en mercados internacionales. Incluso después de un acuerdo sustancial, las empresas deben demostrar que sus sistemas de cumplimiento cumplen con las obligaciones impuestas por los reguladores.

Para Binance, el resultado podría definir su exposición legal, así como su reputación ante clientes institucionales y reguladores. Sin embargo, el DOJ no ha anunciado nuevos cargos contra la casa de cambio en relación con la más reciente investigación.