El Departamento de Justicia de EE. UU. está examinando si Binance ha cumplido los términos de su histórico acuerdo de 2023, según un informe de CoinGape. Los fiscales federales están revisando posibles brechas de cumplimiento en el exchange de criptomonedas más grande del mundo. No se ha confirmado ninguna violación, y la revisión sigue siendo una investigación en curso y no una determinación final. Según el informe, la investigación no representa un conjunto nuevo o separado de acusaciones.

Por qué el Departamento de Justicia revisa el acuerdo

El escrutinio se centra en el cumplimiento por parte de Binance de las obligaciones que aceptó cuando se declaró culpable y acordó pagar 4.300 millones de dólares en multas en noviembre de 2023, resolviendo cargos bajo las leyes estadounidenses de lucha contra el lavado de dinero y sanciones. Esa resolución, anunciada por el Departamento de Justicia, figura entre los acuerdos corporativos más grandes de la historia de EE. UU. y requirió que Binance implementara amplios programas de cumplimiento antilavado y sanciones bajo monitoreo federal continuo.

Los reguladores y fiscales ahora evalúan si esas obligaciones del programa se están cumpliendo en la práctica. Es importante la distinción entre escrutinio activo y una violación confirmada: una revisión de cumplimiento es una práctica estándar bajo marcos de procesamiento diferido y no señala automáticamente nuevos actos ilícitos.

Qué requiere el acuerdo de 2023

Bajo la resolución de 2023, Binance aceptó un monitor de cumplimiento independiente y se comprometió a demostrar mejoras medibles en cómo examina las transacciones y señala actividad sospechosa. Los monitores de cumplimiento informan periódicamente al DOJ, y cualquier brecha identificada durante esas revisiones puede desencadenar escrutinio adicional o, en casos más graves, la reapertura del proceso. La supervisión estaba destinada a verificar que las reformas prometidas se llevaran a cabo en la práctica.

El ex CEO de Binance, Changpeng Zhao, también se declaró culpable como parte del mismo acuerdo, que estableció puntos de referencia específicos que se espera que el exchange haya cumplido. Zhao renunció como director ejecutivo como parte de esa resolución y luego fue sentenciado a cuatro meses de prisión en 2024, con Richard Teng asumiendo el liderazgo del exchange. La investigación actual examina si esos puntos de referencia se han honrado, en lugar de alegar conductas indeb completamente nuevas. El contexto de aplicación es ampliamente similar a las condiciones vistas en otros casos importantes de cripto, incluidos los que afectan las licencias de exchanges y los desarrollos regulatorios y de ETF en curso que están transformando el sector.

Posibles consecuencias para Binance

Si los fiscales determinaran que Binance ha incumplido sus obligaciones del acuerdo, el exchange podría enfrentar un nuevo riesgo legal, incluida la posibilidad de que el gobierno persiga los cargos originales que el acuerdo diferó. Tal resultado conllevaría un riesgo operativo y reputacional significativo para una plataforma que maneja miles de millones de dólares en volumen diario.

Sin embargo, las revisiones de cumplimiento bajo acuerdos de procesamiento diferido son rutinarias, y muchas empresas salen de ellas sin acciones adicionales. Si Binance puede demostrar que su infraestructura antilavado cumple los estándares acordados, la investigación podría cerrarse sin consecuencias. El exchange ha declarado públicamente que ha invertido fuertemente en personal y tecnología de cumplimiento desde el acuerdo de 2023.

El impulso regulatorio más amplio en el sector cripto añade presión en cualquier caso. Los mercados se han vuelto sensibles a las señales de aplicación, como se vio en reacciones pasadas a titulares regulatorios relacionados con Ripple que afectaron a XRP y a la presión vendedora de Ethereum en medio de la incertidumbre relacionada con los ETF. Un hallazgo adverso para Binance podría pesar sobre BNB y el sentimiento del mercado en general, mientras que un resultado favorable podría reforzar la confianza en la trayectoria del exchange tras el acuerdo.

Para los lectores que siguen el asunto, los indicadores observables de aquí en adelante son los informes periódicos del monitor al Departamento de Justicia y cualquier declaración pública de Binance o de los fiscales federales sobre el estado de la revisión.

Aviso: Este artículo tiene fines informativos únicamente y no constituye asesoramiento financiero ni de inversión. Los mercados de criptomonedas y activos digitales conllevan un riesgo significativo. Los lectores deben realizar su propia investigación antes de tomar decisiones.