Los Administradores Canadienses de Valores (CSA) han emitido una advertencia de fraude a los canadienses sobre una estafa de inversión en curso que implica la suplantación de Union Bancaire Privée (UBP SA), un banco privado y gestor de activos suizo. La alerta, fechada el 4 de agosto de 2026, detalla múltiples incidentes en los que estafadores han afirmado falsamente tener vínculos con UBP con el objetivo de solicitar tarifas a los inversionistas.

Según la CSA, los estafadores se hacen pasar por representantes de UBP y convencen a personas de pagar tarifas supuestamente necesarias para recuperar fondos vinculados a plataformas de criptomonedas no registradas. El esquema sigue un patrón bien documentado conocido como fraude de recuperación, en el cual los estafadores se dirigen a inversionistas que ya han perdido dinero en plataformas fraudulentas o no registradas y se ofrecen a ayudar a recuperar sus fondos a cambio de un pago por adelantado. UBP ha confirmado explícitamente que no tiene absolutamente ninguna participación en estos esquemas y que no solicita tarifas por ninguna liberación de fondos. El banco se ha deslindado por completo de la actividad fraudulenta.

La CSA insta a todos los canadienses a verificar de forma independiente la legitimidad de las instituciones financieras antes de participar en cualquier actividad de inversión. Se advierte específicamente a los inversionistas a estar alerta ante ofertas de recuperación no solicitadas, particularmente aquellas que exigen pagos por adelantado.

Union Bancaire Privée es un banco privado y gestor de activos suizo consolidado que presta servicios de gestión de inversiones. La CSA es el organismo regulador responsable de supervisar los mercados de valores en Canadá, con el mandato de proteger a los inversionistas y garantizar mercados justos y eficientes. Su autoridad de supervisión abarca velar por que las prácticas de inversión cumplan con las normativas establecidas diseñadas para proteger contra el fraude.

La advertencia de la CSA se produce en medio de una creciente preocupación por las plataformas de negociación no registradas y los intentos de fraude en el sector de las criptomonedas en general, donde la confianza de los inversionistas ha sido puesta a prueba por la continua supervisión regulatoria en múltiples jurisdicciones. En los últimos años, los reguladores canadienses han endurecido los requisitos para las plataformas de negociación de criptoactivos, exigiendo que se registren ante las autoridades provinciales u obtengan exenciones, lo que convierte la falta de registro en una señal de alerta para los inversionistas.

La CSA aconseja a los inversionistas realizar una debida diligencia exhaustiva antes de comprometerse con cualquier plataforma de inversión, especialmente aquellas que carezcan del registro regulatorio adecuado. Se insta a los canadienses que encuentren solicitudes sospechosas o consideren que han sido objetivo del esquema a reportar la actividad a las autoridades correspondientes.