El fraude con criptomonedas drena miles de millones de dólares de las víctimas cada año, y muchos esquemas se presentan como inversiones legítimas mucho antes de que el daño se haga visible. Basándose en datos del FBI, Chainalysis, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y otras organizaciones, esta guía describe diez señales de advertencia de que una criptomoneda, aplicación o sitio de trading puede ser una estafa.

Ninguna señal por sí sola prueba el fraude. Pero cuando varias aparecen juntas, son una razón sólida para detenerse y verificar todo antes de enviar dinero.

¿Qué tan grande es el problema de las estafas cripto?

El Internet Crime Complaint Center del FBI registró alrededor de 9.300 millones de dólares en pérdidas relacionadas con criptomonedas en 2024, con base en casi 150.000 denuncias, un total que aumentó 66% respecto a 2022. El fraude de inversiones representó 5.800 millones de dólares de la cifra de 2024, una categoría que incluye los esquemas de 'pig butchering', en los que el estafador genera confianza con la víctima antes de empujarla hacia una inversión falsa.

Group-IB, una empresa de ciberseguridad, cita una estimación de 17.000 millones de dólares en pérdidas por estafas cripto para 2025, cifra vinculada al fraude habilitado por IA y a operaciones de estafa grandes y organizadas.

Los estafadores favorecen las criptomonedas por varias razones: se mueven con rapidez y a través de fronteras, las transacciones confirmadas no pueden revertirse y, como señala la Federal Trade Commission (FTC), los pagos en criptomonedas no cuentan con las protecciones legales que ofrecen las tarjetas de crédito. Aunque algunos detalles de las transacciones son visibles públicamente en la blockchain, vincular una billetera con una persona real sigue siendo difícil, lo que ayuda a los estafadores a esconderse.

Señales 1 y 2: Promesas de grandes rendimientos

Señal 1: Ganancias garantizadas o muy altas

La FTC dice que solo los estafadores garantizan ganancias o grandes rendimientos. Nadie puede prometer que una inversión en criptomonedas genere dinero, y nada en el mundo cripto es de bajo riesgo: los precios pueden fluctuar de una hora a otra, y la FTC señala que una inversión que hoy vale miles de dólares podría valer solo cientos mañana.

CommBank también enumera las ofertas de bajo riesgo y alto rendimiento y las afirmaciones sobre sistemas de trading que usan IA o algoritmos como señales de una estafa. Frases como "ganancia garantizada" y "trading sin riesgo" son banderas rojas, según Data.

Señal 2: Rendimientos que dependen de cuánto depositas

La CFTC advierte sobre sitios falsos que ofrecen "planes de inversión" con rendimientos prometidos de 50, 75, 100 o 200 por ciento o más, donde el pago prometido crece junto con el depósito. Estas mejoras están diseñadas para sacar cada vez más dinero de las víctimas.

Binance Academy describe un caso similar: un sitio de estafa ofrecía niveles VIP más altos para depósitos mayores y un reembolso del 10% por pagar en USDT. La víctima nunca pudo retirar los fondos.

Estos esquemas suelen operar como esquemas Ponzi o piramidales. Un esquema Ponzi paga a los inversionistas antiguos con el dinero de los nuevos, mientras que un esquema piramidal paga a las personas por reclutar a otras. Binance Academy señala que ambos modelos son matemáticamente insostenibles y colapsarán.

Señal 3: Contacto de la nada

Yorkshire Building Society señala que dos tercios de las estafas cripto comienzan en redes sociales, mientras que otras inician por mensaje de texto, correo electrónico o llamada telefónica. La CFTC informa que la gran mayoría de los fraudes de criptomonedas y forex comienzan en redes sociales o aplicaciones de mensajería.

La FTC describe una versión común: un supuesto administrador de inversiones establece contacto de manera inesperada y ofrece hacer crecer tu dinero, dirigiéndote a un sitio que parece real pero es falso. Binance Academy documenta anuncios fraudulentos en Facebook e Instagram que dirigen a las personas hacia grupos de WhatsApp y Telegram, donde la mayoría de los miembros son cuentas falsas que impulsan monedas específicas.

Los respaldos de celebridades son otro truco. La FTC subraya que las celebridades no contactan a personas en redes sociales para multiplicar sus criptomonedas, y Yorkshire Building Society añade que las imágenes y videos de respaldo suelen crearse o alterarse con herramientas de IA.

Señales 4 y 5: Primero la confianza, luego la presión

Señal 4: Primero el contacto personal, después la inversión

El 'pig butchering' es uno de los tipos de estafa de mayor crecimiento y mayores pérdidas, según Binance Academy. El estafador pasa días, semanas o meses generando confianza antes de que la conversación gire hacia la inversión, y luego guía a la víctima hacia una plataforma de trading falsa que muestra ganancias inventadas. Al principio, un retiro pequeño puede tener éxito, lo que genera confianza y conduce a depósitos mayores.

En 2024, el fraude de inversiones representó alrededor del 62% de las pérdidas relacionadas con criptomonedas registradas por el FBI. En sus primeros tres meses, el Scam Center Strike Force del Departamento de Justicia de EE. UU. incautó más de 578 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a estas redes.

Algunos estafadores también actúan como "entrenadores". Yorkshire Building Society indica que un entrenador puede explicar cómo eludir los controles bancarios antifraude y puede decirle a la víctima qué responder si el banco hace preguntas. DataExpert advierte además sobre solicitudes para compartir tu pantalla o instalar herramientas como AnyDesk o TeamViewer, lo que le da a la otra persona el control de tu dispositivo.

Señal 5: Presión para actuar con rapidez

Los estafadores empujan a sus objetivos a moverse antes de que puedan pensar, afirmando que el mercado está "a punto de despegar" o que una "oportunidad exclusiva" está por cerrar, según DataExpert. CommBank aconseja no dejarse presionar, señalando que los estafadores usan la complejidad de las criptomonedas para confundir a las víctimas. Yorkshire Building Society señala sentirse apurado es en sí mismo una señal de que hay una estafa en curso.

Señal 6: Exigencias de pago en criptomonedas

La FTC afirma claramente que solo los estafadores exigen pagos en criptomonedas: ningún negocio legítimo ni agencia gubernamental te pedirá enviar cripto por adelantado, ya sea para comprar algo o para proteger tu dinero. Los estafadores se hacen pasar por empresas conocidas, bancos, agencias gubernamentales e incluso empleadores, afirmando que una cuenta está en riesgo y luego instruyendo a la víctima a comprar cripto para solucionarlo.

Los cajeros automáticos de criptomonedas son un canal en crecimiento. El FBI informa que las pérdidas por estafas con cajeros cripto alcanzaron los 333,5 millones de dólares entre enero y noviembre de 2025, y más del 85% de las pérdidas reportadas correspondieron a adultos mayores de 60 años. En algunos casos, dice la FTC, los estafadores se mantienen en la línea telefónica mientras las víctimas usan el cajero, dando instrucciones paso a paso y un código QR que envía el dinero directamente a la billetera del estafador.

La CFTC señala otra pista: una plataforma falsa a menudo no acepta transferencias bancarias, sino que guía a los usuarios para comprar cripto en un exchange real y luego enviarla. Las transferencias bancarias y los pagos con tarjeta tienen controles antifraude; las transferencias en blockchain no.

Señales 7 y 8: Una plataforma que no pasa la verificación

Señal 7: Sin registro, dirección ni teléfono

La CFTC indica que las empresas que venden forex o derivados a clientes de EE. UU. se registran ante la CFTC y se afilian a la National Futures Association. Las plataformas de trading de criptomonedas se tratan como negocios de servicios monetarios y deben registrarse ante FinCEN, y muchos estados tienen sus propias reglas. El registro por sí solo no protege contra el fraude, pero la CFTC dice que la mayoría de las estafas involucran empresas, personas y productos no registrados, lo que convierte el estatus de registro en una de las primeras cosas que hay que verificar antes de abrir una cuenta en cualquier lugar.

Los datos de contacto faltantes son otra advertencia. Un sitio sin dirección de la empresa probablemente no quiere que sepas dónde está, dice la CFTC, y un sitio sin teléfono de atención al cliente es una señal segura de estafa. DataExpert también enumera la falta del número de registro de la empresa.

Señal 8: Detalles que no cuadran

La CFTC sugiere verificar la antigüedad del dominio en lookup.icann.org: si una empresa afirma tener años de historia pero el dominio tiene unas pocas semanas, es una estafa. Otras pistas incluyen enlaces rotos, errores ortográficos y premios que nunca has escuchado. Los testimonios falsos también son comunes, y la agencia aconseja buscar el nombre del sitio junto con palabras como "scam", "fraud" o "reviews".

La investigación de Group-IB muestra la escala que pueden alcanzar estas operaciones. La banda CryptosLabs presuntamente robó alrededor de 480 millones de euros a víctimas francófonas en Francia, Bélgica y Luxemburgo, utilizando más de 350 dominios e imitando a más de 40 bancos, fintechs y plataformas cripto. Falsos "administradores de cuentas" llamaban a las víctimas y las presionaban a depositar más.

Señales 9 y 10: Especulación y retiros bloqueados

Señal 9: Especulación sin sustento

Algunas estafas dependen de la especulación. En un pump-and-dump, los promotores impulsan un token para subir el precio y luego venden; en un rug pull, los desarrolladores se llevan el dinero y abandonan el proyecto. Group-IB reporta que los rug pulls causaron más de 6.000 millones de dólares en daños en 2025, con picos de precio que generalmente llegan dentro de los 70 segundos posteriores a la señal de bombeo.

Dos casos ilustran el patrón. Group-IB señala que 17 billeteras movieron 227 millones de dólares en tokens OM Mantra a exchanges antes de que el precio cayera 90%. El token $LIBRA alcanzó una capitalización de mercado de 4.560 millones de dólares antes de que los insiders vendieran, y el precio cayó 94%.

Binance Academy sugiere hacerse algunas antes de comprar: ¿La oferta del token está en manos de un pequeño número de billeteras? ¿Quiénes están en el equipo y cuál es su historial? ¿Existe un whitepaper claro y una auditoría independiente del código? CommBank da consejos similares para las ofertas iniciales de monedas (ICO), advirtiendo sobre rendimientos poco realistas, metas vagas, falta de un uso claro del token y presión para comprar temprano.

Señal 10: No puedes retirar tu dinero

Esta es la señal que la mayoría de las víctimas notan al final. DataExpert indica que los estafadores piden comisiones adicionales, impuestos o costos de verificación antes de liberar los fondos, mientras que las plataformas reales declaran las comisiones por adelantado y nunca requieren más depósitos para liberar tu propio dinero. Con el tiempo, el sitio puede dejar de funcionar y tu contacto puede dejar de responder, y entonces puede seguir una segunda estafa, en la que alguien ofrece recuperar tu dinero por una comisión, pero la recuperación nunca sucede.

Tácticas más recientes: IA, deepfakes y drenadores de billeteras

Las estafas clásicas ahora son amplificadas por herramientas de IA. Group-IB cita un informe de Chainalysis que encontró que las estafas vinculadas a proveedores de servicios de IA ganaron en promedio 3,2 millones de dólares por operación, aproximadamente 4,5 veces más que los esquemas sin IA.

Los deepfakes pueden copiar la voz y el rostro de personal de exchanges, figuras públicas o familiares. Binance Academy aconseja verificar cualquier mensaje inesperado a través de canales oficiales, sin importar de quién dice provenir.

Los drenadores de billeteras son otra amenaza. Group-IB señala que el kit Inferno Drainer robó a más de 30.000 billeteras en seis meses entre 2024 y 2025, incluso después de un cierre a finales de 2023, y estos kits pueden costar menos de 500 dólares en Telegram. Una campaña se hizo pasar por una autoridad tributaria y pidió a las víctimas pagar comisiones de impuestos en cripto; las víctimas escribieron sus frases semilla o firmaron transacciones que vaciaron sus billeteras.

La regla es simple: ningún servicio real pedirá tu frase semilla o clave privada, y Binance dice que nunca pedirá tu contraseña.

Qué hacer si crees que es una estafa

Deja de enviar dinero de inmediato. DataExpert señala que hay que ignorar las exigencias de "comisiones de recuperación", impuestos o costos de verificación, ya que suelen ser intentos de quitar más.

Guarda chats, correos electrónicos, registros de transacciones y capturas de pantalla, anota nombres, números de teléfono y sitios web, y luego denuncia el caso a la policía. En EE. UU., la FTC enumera varios lugares para denunciar fraudes cripto: ReportFraud.ftc.gov, CFTC.gov/complaint, sec.gov/tcr, ic3.gov y el exchange que utilizaste, y las denuncias presentadas en ic3.gov son la base de los totales de pérdidas del FBI, incluidos los 9.300 millones de dólares registrados en 2024. En Australia, CommBank señala el Australian Cyber Security Centre y la línea de apoyo IDCARE.

El hilo común en estas estafas es la presión combinada con una oferta que parece demasiado buena para ser verdad. Verificar cada afirmación por tu cuenta, antes de enviar nada, es la mejor defensa.

Fuentes

• Common Cryptocurrency Scams and How to Avoid Them (Binance Academy)
• Caution on the Rising Number of Crypto Scams (Binance Support)
• What To Know About Cryptocurrency and Scams (Federal Trade Commission)
• Crypto scams (CommBank)
• Cryptocurrency Scams: The 10 Most Common Types and How They Work (Group-IB)
• How to recognize crypto fraud: 10 signs you may have become a victim (DataExpert)
• 10 Signs of a Scam Crypto or Forex Trading Website (CFTC)
• How to spot and avoid cryptocurrency and bitcoin scams (Yorkshire Building Society)

Este informe fue publicado originalmente por Blockonomi en https://blockonomi.com/how-do-you-know-if-a-cryptocurrency-is-a-scam/.