Se ha reportado la publicación de una versión actualizada de la CLARITY Act con nuevos requisitos para las finanzas descentralizadas (DeFi) y cambios que afectarían a las cooperativas de crédito. Sin embargo, el reporte no está confirmado: el documento revisado, su fecha de publicación y sus disposiciones específicas no han sido verificados de forma independiente.

La afirmación proviene de un único reporte no confirmado. No se ha confirmado el número de versión del proyecto de ley, el patrocinador ni el comité relacionados con la supuesta revisión. Un borrador revisado no significaría por sí mismo que la legislación haya sido aprobada o promulgada, y ninguna fuente verificada indica que el texto reportado haya avanzado hacia una votación.

El único documento legislativo oficial identificado como referencia es la H.R. 3633, la Digital Asset Market Clarity Act of 2025, publicada en su forma aprobada por la Cámara de Representantes por la U.S. Government Publishing Office: texto base de la CLARITY Act aprobado por la Cámara. Ese documento es una base de referencia y no verifica la existencia ni el contenido del supuesto nuevo borrador.

El proceso legislativo general sigue activo. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, instó a los legisladores a continuar impulsando el proceso de la CLARITY Act, mientras que el proyecto superó al Comité Bancario del Senado en mayo, según el reporte de Cointelegraph del 10 de septiembre de 2026: reporte de Cointelegraph. Ese reporte no confirma el texto revisado específico. También se ha informado sobre un supuesto avance en el Senado (a16z afirma que un avance de la CLARITY Act en el Senado podría marcar un momento decisivo para las criptomonedas) y sobre el siguiente paso en el Senado (siguiente paso de la CLARITY Act en el Senado).

Para quienes siguen esta afirmación, la confirmación más relevante sería la publicación de un borrador identificable a través de una fuente oficial del Congreso o del gobierno, junto con un número de versión y un registro legislativo. Hasta que esos detalles estén disponibles, el texto aprobado por la Cámara puede ofrecer puntos de comparación, pero no puede establecer qué cambió, si es que cambió algo, en la supuesta revisión.

Los supuestos requisitos para DeFi siguen sin especificarse

Las finanzas descentralizadas, o DeFi, se refieren a servicios financieros como los préstamos y el trading que operan en cadenas de bloques sin un intermediario tradicional. Supuestamente, la actualización reportada introduce nuevos requisitos para DeFi, pero ningún texto normativo verificado explica cuáles serían esas obligaciones ni qué actividades y partes abarcarían.

Dado que el texto revisado no ha sido localizado, no es posible identificar las actividades afectadas, las entidades cubiertas ni las excepciones. Cualquier lista detallada de nuevas obligaciones sería especulativa.

El texto base aprobado por la Cámara ofrece contexto, pero no evidencia de los cambios reportados. La Sección 109 impediría tratar a un desarrollador de blockchain que no ejerza control o a un proveedor de servicios como transmisor de dinero únicamente por publicar software, ofrecer herramientas de autocustodia o proporcionar infraestructura. Mantendría la clasificación basada en otras conductas.

La Sección 110 añadiría a corredores y agentes de materias primas digitales, así como a ciertos exchanges registrados que permiten el acceso directo de clientes, a una disposición citada de la Bank Secrecy Act. Estas son disposiciones del texto vigente de la Cámara, no elementos confirmados de la supuesta revisión. Los legisladores continúan divididos sobre el tratamiento de DeFi, como refleja la oposición de la senadora Elizabeth Warren a la CLARITY Act (cobertura relacionada).

Las disposiciones sobre cooperativas de crédito no han sido verificadas

El reporte también hace referencia a cambios relacionados con las cooperativas de crédito, pero no proporciona detalles. Ningún texto verificado establece cambios en las facultades, la supervisión o las obligaciones de estas instituciones.

El texto base de la Cámara menciona a los reguladores de cooperativas de crédito solo de manera incidental. La Sección 105(c) protege la autocustodia individual legal y ciertas transacciones entre pares, limita esa protección al uso personal y excluye las actividades de custodia o fiduciarias realizadas para terceros. También preserva las facultades existentes, incluida la de la National Credit Union Administration, para hacer cumplir la legislación aplicable.

Esa referencia no demuestra que la supuesta revisión contenga nuevas reglas para las cooperativas de crédito. Si existieran disposiciones de ese tipo, tendrían que compararse con la versión anterior antes de describirse como nuevas o ampliadas.

Para los tenedores de criptomonedas, la información disponible actualmente no modifica las reglas vigentes. La supuesta actualización de la CLARITY Act sigue sin verificarse hasta que el texto subyacente sea publicado y confirmado de forma independiente. Figuras de la industria continúan promoviendo su aprobación, incluido el CEO de Coinbase, Brian Armstrong, cuya postura se analiza en cobertura relacionada. Otros reportes relacionados han abordado los cambios propuestos por la SEC a las reglas para agentes de transferencia de valores tokenizados (cobertura de la propuesta de la SEC).

Este artículo tiene fines exclusivamente informativos y no constituye asesoría financiera ni de inversión. Los mercados de criptomonedas y activos digitales conllevan riesgos significativos. Los lectores deben realizar su propia investigación antes de tomar decisiones.