Las autoridades chinas han detenido a 16 individuos acusados de lavar fondos provenientes de estafas telefónicas a través de cuentas bancarias, canales de pago y transferencias vinculadas a criptomonedas, según informaron las autoridades policiales locales.

La policía desmantela red de lavado de dinero con criptomonedas

Los sospechosos supuestamente estaban conectados a una red de lavado de dinero que procesaba fondos derivados de fraude telefónico. Según la policía, el grupo reclutaba personas dispuestas a proporcionar tarjetas bancarias y cuentas de pago para mover fondos sospechosos a través de diversos canales financieros.

Las autoridades describieron la red como una organización que operaba a través de relaciones personales cercanas, una estructura que facilitaba la captación de titulares de cuentas y la gestión de los flujos de fondos entre diferentes sistemas de pago.

Los investigadores no han revelado el valor monetario total involucrado en el caso. Tampoco han confirmado los activos digitales específicos, las direcciones de billeteras o las redes blockchain supuestamente utilizadas por los sospechosos.

Informes locales señalaron que esquemas de lavado similares en China frecuentemente emplean cuentas bancarias alquiladas antes de que los fondos sean transferidos a través de plataformas de fragmentación. En algunos casos, los fondos se convierten posteriormente en USDT en redes como TRON, aunque las autoridades no han confirmado esta ruta específica en la investigación actual.

Las detenciones se enmarcan en un patrón de aplicación de la ley más amplio que se aceleró tras la entrada en vigor de la Ley Antifraude Telecomunicativo y en Línea de China en diciembre de 2022, la cual tipificó como delito la venta y el alquiler de tarjetas bancarias y cuentas de pago con fines fraudulentos y amplió las herramientas de las autoridades para perseguir a los facilitadores.

China fortalece la aplicación de normas AML sobre criptomonedas

China ha clasificado los servicios de intercambio e intermediación de criptomonedas como actividades financieras ilegales desde 2021. Si bien la política no eliminó el uso delictivo de los activos digitales, desplazó parte de la actividad hacia redes informales y plataformas extraterritoriales.

El 20 de agosto de 2024, China aclaró su marco penal mediante una interpretación judicial conjunta de la Corte Suprema Popular y la Procuraduría Suprema Popular, que incluyó las transacciones con activos virtuales entre los métodos que pueden utilizarse para transferir u ocultar fondos de origen delictivo.

El marco actualizado proporciona a los fiscales una base más clara para perseguir casos en los que los fondos provenientes de fraude son transferidos a través de activos digitales, vinculando las transferencias de criptomonedas más directamente con las investigaciones de lavado de dinero.

La ley revisada de prevención de lavado de dinero de China entró en vigor el 1 de enero de 2025, fortaleciendo las obligaciones de monitoreo y la cooperación entre las autoridades responsables de delitos financieros, fraude en línea y abuso de sistemas de pago. La revisión también incorporó a los proveedores de servicios de activos virtuales de manera más explícita dentro del alcance de las instituciones obligadas reguladas, a pesar de que dichas operaciones siguen prohibidas a nivel nacional.

Las operaciones de fraude telefónico y en línea dependen frecuentemente de titulares de cuentas reclutados. La policía también ha dirigido sus esfuerzos contra individuos que venden o alquilan tarjetas bancarias, cuentas de pago y datos de identificación personal para su uso en transferencias sospechosas.

La represión global se expande en casos de fraude con criptomonedas

Las detenciones en China se producen en un contexto en el que las autoridades de otros países también persiguen redes similares de lavado de dinero y fraude vinculadas a criptomonedas.

En Estados Unidos, los fiscales acusaron recientemente a dos residentes de Nueva York en relación con un presunto esquema de lavado de fondos provenientes de fraude de inversión. Según la acusación, Zhuoying Chen y Haojie Zhang administraban una red que abrió 140 cuentas bancarias bajo aproximadamente 45 empresas fachada. Los fiscales alegaron que la red lavó al menos 43 millones de dólares provenientes de estafas de inversión cibernética.

El fiscal adjunto A. Tysen Duva declaró: "Desmantelar las redes chinas de lavado de dinero que respaldan esquemas de fraude de inversión es fundamental para proteger a los estadounidenses."

El fiscal federal Joseph Nocella Jr. señaló que los acusados supuestamente transfirieron más de 40 millones de dólares en fondos de víctimas a cuentas bancarias en China.

En Corea del Sur, la policía arrestó recientemente a tres sospechosos en un caso de fraude de staking de XRP. Las autoridades informaron que 71 víctimas enviaron 3.4 millones de XRP a una plataforma falsa de FXRP que prometía altos rendimientos fijos.

Las acciones de aplicación de la ley paralelas en distintas jurisdicciones reflejan una creciente coordinación bajo marcos como la guía actualizada del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre proveedores de servicios de activos virtuales, la cual ha presionado a los países miembros para que endurezcan la supervisión de los canales de conversión de criptomonedas a moneda fiat comúnmente explotados por redes de lavado de dinero.