Chesapeake Bank, un banco comunitario con sede en Virginia que cuenta con más de 1.700 millones de dólares en activos y más de 125 años de operación, anunció hoy que ha seleccionado a Kobalt Labs como la primera plataforma de IA empresarial de la institución. El banco describió la inversión como un reflejo de su enfoque centrado en las personas: agilizar las operaciones administrativas para que sus equipos puedan dedicar más tiempo a lo que más importa — servir a sus clientes y a sus comunidades.

Kobalt apoyará inicialmente las relaciones con proveedores de mayor riesgo de Chesapeake, al tiempo que incorpora la supervisión automatizada de noticias negativas y la generación de informes listos para el directorio. El punto de partida responde a una expectativa regulatoria fundamental: en 2023, la Reserva Federal, la FDIC y la OCC emitieron una guía conjunta sobre la gestión del riesgo derivado de las relaciones con terceros, en la que reafirman que los bancos siguen siendo responsables del desempeño y el cumplimiento de sus proveedores de servicios externos, con responsabilidades de supervisión que se extienden hasta el nivel del directorio; además, la debida diligencia con proveedores ha sido durante mucho tiempo un foco recurrente de los exámenes de seguridad y solvencia. La plataforma automatiza la revisión de SOC y contratos, la extracción de evidencias, el mapeo de controles y la generación de memorandos de riesgos, lo que brinda a los profesionales de cumplimiento del banco un punto de partida integral para cada revisión, en lugar de requerir que revisen manualmente cientos de documentos.

"El valor que estamos obteniendo solo de la gestión de proveedores justifica la plataforma, y ya estamos encontrando nuevas aplicaciones que no habíamos previsto inicialmente", declaró DJ Seeterlin, Director de Innovación y Estrategia de Chesapeake Bank. "La precisión y la escala que Kobalt nos ofrece solían exigir una cantidad considerable de tiempo de nuestro equipo, y ahora sucede en cuestión de minutos".

En lugar de experimentar con la IA en toda la organización, Chesapeake Bank identificó el riesgo de proveedores como el área donde la automatización podía ofrecer resultados inmediatos y defendibles, mientras se construye el conocimiento institucional para evaluar dónde encaja la IA a continuación. Ese mismo enfoque deliberado llevó al banco hasta Kobalt, una plataforma diseñada específicamente para instituciones financieras y para los singulares requisitos regulatorios, de riesgo y operativos que estas enfrentan.

"El enfoque de Chesapeake es uno que vemos en los bancos comunitarios más sólidos: elegir la función donde el volumen de trabajo manual es más alto y la tolerancia a la inconsistencia es más baja, y demostrar la IA primero ahí", dijo Kalyani Ramadurgam, directora ejecutiva de Kobalt Labs. "El hecho de que su equipo ya se esté expandiendo hacia nuevos casos de uso a pocas semanas de entrar en funcionamiento dice mucho sobre la rapidez con la que el valor se acumula una vez que la plataforma está en producción".

Como miembro de Alloy Labs Alliance, un consorcio de bancos impulsado por sus propios miembros, Chesapeake Bank se suma a instituciones miembro como Emprise Bank, Core Bank y Republic Bank of Chicago en la elección de Kobalt para modernizar las operaciones de riesgo y cumplimiento. Con la gestión de proveedores ya en producción y ambos ejecutivos señalando que ya surgen nuevas aplicaciones más allá de ella, hasta dónde se extenderá la huella de la plataforma en las operaciones de Chesapeake — y en los flujos de trabajo de riesgo y cumplimiento de los demás miembros de Alloy Labs — es el siguiente hito natural a observar.