Catalis, uno de los principales proveedores del país de planes de ahorro educativo 529, y Creative Planning, una de las principales firmas independientes de asesoría de inversiones registrada del país, han anunciado una alianza estratégica para modernizar y relanzar el Mississippi Affordable College Savings (MACS) Plan.

Los planes 529 administrados por el estado, llamados así por la Sección 529 del Internal Revenue Code, permiten a las familias ahorrar para la educación con ventajas fiscales. El MACS Plan es el programa oficial de ahorro para la universidad patrocinado por el estado de Mississippi. Los cambios introducidos por la ley federal SECURE 2.0, promulgada en diciembre de 2022, han ampliado el atractivo de las cuentas 529 al permitir que los beneficiarios transfieran hasta 35.000 dólares de fondos no utilizados a cuentas Roth IRA a partir de 2024, ampliando la utilidad de estos planes más allá de los costos tradicionales de matrícula.

Como nuevo gestor de inversiones de MACS, Creative Planning aporta más de 40 años de experiencia en inversiones institucionales al mercado de planes de ahorro 529. La alianza combina la plataforma de programa de ahorro de Catalis con el enfoque de inversión de arquitectura abierta de Creative Planning para ofrecer una experiencia más simple y moderna a las familias que ahorran para la educación.

"Al combinar la moderna plataforma 529 de Catalis con la arquitectura abierta de Creative Planning, ayudamos a las familias de Mississippi a ahorrar con más opciones, menores costos y mayor simplicidad", dijo Scott Roza, director ejecutivo de Catalis.

Innovación en inversiones para los ahorradores actuales de 529

El plan MACS modernizado está diseñado para hacer que ahorrar sea más fácil, flexible y rentable para los titulares de cuentas. La iniciativa se enmarca en una tendencia más amplia entre los programas estatales 529 para reducir comisiones y mejorar las experiencias digitales a medida que se intensifica la competencia entre administradores de planes. Las principales mejoras incluyen:

• Carteras por año de inscripción que se ajustan automáticamente con el tiempo, ofreciendo a los ahorradores un camino claro hacia futuros gastos educativos.
• Carteras simplificadas basadas en el riesgo para los titulares de cuentas que prefieren una selección de inversiones más ágil.
• Costos reducidos para los titulares de cuentas MACS, con una disminución de comisiones del 20% respecto de la estructura actual.
• Una herramienta de planificación mejorada para ayudar a los clientes a elegir inversiones durante la inscripción.

"Para generar valor para nuestros clientes de planes 529, Catalis buscó deliberadamente un socio de inversión que ofreciera tanto una verdadera arquitectura abierta de inversiones como un fuerte acceso a las principales firmas nacionales de inversión", dijo Roza. "La arquitectura abierta es un principio fundamental para Creative Planning, y están en una posición única para aportar innovación y valor al mercado de planes de ahorro 529".

"Nos entusiasma llevar el enfoque de inversión de arquitectura abierta de Creative Planning al mercado de ahorro educativo 529", dijo Peter Mallouk, director ejecutivo de Creative Planning. "Nuestra amplitud y nuestro apalancamiento crean eficiencias que ofrecerán una experiencia más moderna y un mayor valor para las familias que ahorran para la educación".

Pagos modernos y herramientas digitales

La transición de inversiones forma parte de un esfuerzo de modernización más amplio de Catalis que incorpora innovación líder en pagos directamente en la experiencia de cuenta del cliente 529 a través de un único inicio de sesión, incluyendo:

• Regalos en billetera digital a través de PayPal y Venmo, incluida la criptomoneda, lo que facilita que amigos y familiares contribuyan.
• Tarjetas prepago Visa y Mastercard que ayudan a los estudiantes a pagar libros de texto y otros gastos educativos calificados.

"Juntas, Catalis y Creative Planning están ofreciendo a las familias de Mississippi una plataforma 529 modernizada, diseñada para aportar valor, opciones y éxito de ahorro a largo plazo", dijo Roza.