El Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) comenzará a aceptar el próximo mes solicitudes de asistencia técnica (TA) de bancos rurales que necesiten financiamiento para modernizar sus sistemas centrales bancarios.

Según un memorando firmado por el gobernador del BSP, Eli M. Remolona, Jr., el banco central indicó que los bancos rurales podrán solicitar apoyo para financiar su transición desde sistemas legados de tecnología de la información (IT) hacia sistemas centrales bancarios (CBS) basados en la nube, ofrecidos bajo el modelo de software como servicio (SaaS).

Un SaaS CBS es un sistema alojado en la nube y operado por un proveedor externo, al que el banco accede mediante canales electrónicos seguros sobre la base de una suscripción o del uso. Conforme a las regulaciones del BSP, este tipo de esquema se trata como subcontratación de sistemas de IT.

La iniciativa forma parte de la TA aprobada del Rural Bank Strengthening Program (RBSP), que comprende componentes de Digitalization, Financial Advisory y Capacity Building diseñados para acelerar la transformación digital de los bancos rurales y mejorar sus operaciones, capacidad y competitividad, señaló el BSP.

Lanzado en 2022, el RBSP busca fortalecer la resiliencia de los bancos rurales para que sigan respaldando la economía, en reconocimiento de su función en la promoción del desarrollo del campo y la inclusión financiera. El financiamiento para la modernización de los sistemas bancarios corresponde a la TA de Digitalization del RBSP.

"The TA shall include assistance for the acquisition and subscription to a SaaS CBS for a limited period to enable enhancements in the operational efficiency, operational resilience, business continuity, cybersecurity, and regulatory compliance capabilities of RBs," dijo el BSP.

"In the long run, the TA likewise aims to support the viability and competitiveness of RBs amid the increasing digitalization in the financial system."

El periodo de solicitudes comenzará el 12 de Sept., y la fecha límite se anunciará más adelante. Los bancos elegibles podrán recibir apoyo financiero y operativo durante un periodo de implementación de seis meses, seguido de una suscripción de tres años que cubrirá el acceso continuo y la operación del CBS y los servicios de apoyo relacionados.

El BSP brindará apoyo para servicios que incluyen configuración del sistema, migración de datos, integración de sistemas, pruebas, capacitación de usuarios, puesta en marcha, infraestructura en la nube, soporte técnico, actualizaciones del sistema y servicios de mantenimiento.

Las solicitudes de los bancos rurales deben incluir una carta que describa su interés y sus estrategias de largo plazo.

Los solicitantes también deben presentar un certificado del secretario corporativo que confirme la aprobación de su solicitud de TA por parte del directorio, un certificado de cumplimiento con el cálculo de capital, la certificación del presidente que demuestre que no cuentan con un SaaS CBS existente, así como su lista de autoevaluación debidamente cumplimentada y el cuestionario de subcontratación de IT.

"The BSP shall also consider the bank's overall risk profile, latest supervisory assessment, outsourcing risk management framework, information technology readiness, and operational capacity to support the prudent deployment, implementation, and sustainability of the TA," añadió.

El BSP tendrá 25 días bancarios para evaluar la solicitud de un banco conforme a sus criterios de elegibilidad y a sus regulaciones sobre subcontratación, tecnología y gestión de riesgos. — Katherine K. Chan