El banco central de Brasil retrasará ciertas transferencias de criptomonedas que superen los $10,000 hasta por 24 horas bajo nuevas normas antifraude que entrarán en vigor el próximo año, según Reuters. Las medidas se basan en el marco legal de Brasil de 2022 que designó al banco central como autoridad supervisora de los proveedores de servicios de activos virtuales.

Las normas cubren las transferencias a proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero y a billeteras de autocustodia. El banco indicó que las medidas tienen como objetivo el movimiento rápido de fondos provenientes de fraude a través de activos virtuales, incluidas las stablecoins. Brasil se encuentra entre los mercados de criptomonedas más grandes de América Latina, y la atención del banco central a las stablecoins refleja su creciente uso en transferencias transfronterizas y remesas en toda la región.

Umbral de $10,000 y transferencias acumuladas

El umbral de $10,000 puede aplicarse a una transacción individual o a las transferencias combinadas de un cliente durante un día. Esto significa que varios pagos más pequeños podrían activar una revisión si su valor diario acumulado supera los $10,000. La cifra coincide con un punto de referencia ampliamente utilizado en la supervisión financiera internacional, donde umbrales similares activan obligaciones de reporte o revisión en múltiples jurisdicciones.

El banco central señaló que otras transacciones también podrían enfrentar retrasos bajo sus políticas de gestión de riesgos. Sin embargo, el retraso máximo para cualquier transacción que requiera revisión adicional está limitado a 24 horas.

Sin congelamiento de activos

El banco enfatizó que la medida no congela activos ni bloquea permanentemente las transferencias. En su lugar, las transacciones elegibles pueden permanecer pendientes hasta por 24 horas mientras se realizan las verificaciones antifraude requeridas. Este enfoque se diferencia de los congelamientos de activos tradicionales contra el lavado de dinero, ya que introduce un mecanismo de fricción basado en el tiempo diseñado específicamente para la velocidad de liquidación de las transferencias basadas en blockchain.

Stablecoins identificadas en patrones de fraude

El banco central indicó que las normas responden al creciente uso de activos virtuales en el fraude financiero. Identificó específicamente a las stablecoins entre los activos utilizados para mover fondos ilícitos con rapidez.

Según el banco, el retraso proporciona tiempo adicional de escrutinio para las transacciones marcadas antes de su procesamiento. La institución no reveló más detalles sobre sus procedimientos de gestión de riesgos.

Anuncio y cronograma

El anuncio se realizó el viernes 7 de agosto. Brasil planea implementar las normas el próximo año, aunque no se proporcionó una fecha específica de implementación en la información reportada.

Alcance y preguntas sin respuesta

La acción del banco central se centra en las transferencias que involucran a proveedores de servicios de activos virtuales y billeteras de autocustodia, al mismo tiempo que permite la revisión de otras transacciones bajo las normas de gestión de riesgos.

Reuters reportó que el banco introdujo la medida como parte de los requisitos antifraude más amplios para activos criptográficos. Las normas abordan la velocidad con la que los fondos provenientes de fraude pueden moverse a través de canales de activos virtuales.

La información divulgada no especifica sanciones por incumplimiento, no identifica qué proveedores de servicios se verían afectados ni describe los procedimientos que los usuarios deben seguir durante un período de retraso. Los participantes del mercado estarán atentos a la orientación de implementación que aclare cómo se verán afectados en la práctica los exchanges, los proveedores de custodia y los usuarios individuales de billeteras.