He Yi, cofundadora de Binance, advirtió a los usuarios que no depositen USDT con descuento ni otros fondos de origen sospechoso en el exchange, señalando que tales depósitos corren el riesgo de ser congelados por autoridades policiales en acciones que la empresa no puede revertir.

En una publicación en chino publicada el 8 de noviembre de 2026, He Yi indicó que las direcciones marcadas suelen estar etiquetadas antes de que los fondos sospechosos lleguen a la plataforma. Una vez que dicho depósito ingresa, advirtió, puede enfrentar un congelamiento por parte de autoridades policiales — y Binance no tiene autoridad para levantarlo. En otras palabras, una transferencia de stablecoin barata no es una ganga si el siguiente paso es un saldo bloqueado.

Lo que He Yi dijo a los usuarios que no deben depositar

He Yi, quien es cofundadora y directora de atención al cliente de Binance, enumeró los escenarios que quiere mantener alejados del exchange: el «U con descuento» ofrecido por amigos; monedas que un familiar envía on-chain; dinero presentado como ganancias de negocios en Myanmar; cuentas recopiladas en Camboya; y fondos de un amigo que solo «pasan por» una cuenta. Ese tipo de dinero no debe moverse a Binance, escribió. Las referencias a Myanmar y Camboya se sitúan en un contexto bien documentado: investigadores de derechos humanos de las Naciones Unidas han reportado en los últimos años operaciones de fraude en línea a gran escala en partes de ambos países.

Enmarcó la advertencia como un asunto de cumplimiento y no como una nueva regla de producto. Binance opera con estrictos estándares globales de cumplimiento, dijo, y los patrones que describió son fáciles de detectar para el equipo de cumplimiento. Las direcciones relacionadas con frecuencia ya están etiquetadas antes de que los fondos sospechosos lleguen a la plataforma — una forma de preselección que es una práctica estándar contra el lavado de dinero en los grandes exchanges, que verifican los depósitos entrantes contra bases de datos de direcciones marcadas vinculadas al historial on-chain. Después de que llega un depósito, el dinero puede enfrentar un congelamiento por autoridades policiales. Los casos suelen ser complejos y los plazos son largos, y Binance, según dijo, no tiene poder para descongelarlos.

Cerró la publicación con una breve petición: comprensión mutua y respeto mutuo.

En la jerga cripto china, la «U» significa USDT, la stablecoin indexada al dólar emitida por Tether. El esquema que describió funciona así: alguien ofrece Tether por debajo de su valor habitual en dólares, el comprador lo transfiere a un exchange, y el rastro de direcciones ya lleva una bandera de cumplimiento. El saldo puede quedar entonces bajo una retención de autoridades policiales que la plataforma no puede levantar por sí misma.

El riesgo de congelamiento del USDT con descuento, explicado

La pregunta recurrente que plantea la advertencia: cuando un token en dólares cambia de manos por debajo de su valor nominal, ¿qué compra realmente ese precio?

No un saldo más limpio, según el relato de He Yi. A menudo compra el problema de otra persona. Una oferta de USDT por debajo de la par puede ser un discurso de venta de liquidez — o una forma de colocar tokens sospechosos en una cuenta más limpia. Su punto es más limitado que un sermón moral: una vez que esos fondos están en Binance, el congelamiento puede provenir de autoridades policiales, no de un ticket de atención al cliente que el exchange pueda revertir.

Su publicación también se abstiene de ciertas afirmaciones. No publicó una nueva lista negra de direcciones. No citó un caso, monto ni jurisdicción específica. No dijo que cada operación de USDT con descuento es criminal. Lo que dijo es que los orígenes enumerados son señales de alerta de cumplimiento, que las billeteras relacionadas suelen estar ya etiquetadas, y que Binance no puede descongelar dinero bloqueado por autoridades policiales.

Para los lectores que tratan el USDT como efectivo on-chain, lo que está en juego aquí es el riesgo de custodia, no la paridad. El token puede seguir cotizando cerca de un dólar mientras un depósito permanece congelado en un exchange. Las listas negras de los emisores y los congelamientos de los exchanges responden a preguntas distintas; la advertencia de He Yi se ubica del lado del exchange — la ruta del depósito, el historial de direcciones y quién posee las llaves para liberar los fondos.

Permanecen incógnitas. La publicación no dice cuántas cuentas están actualmente atrapadas bajo dichas retenciones, qué agencias emiten los congelamientos, ni con qué frecuencia un arreglo de «U con descuento de un amigo» termina en un bloqueo permanente en lugar de una revisión temporal. Tampoco detalla todas las reglas que Binance utiliza para evaluar esos escenarios. Lo que sí deja en el registro es lo suficientemente claro para un servicio informativo diario: He Yi pidió a los usuarios mantener el USDT con descuento y fondos similares de origen sospechoso fuera de Binance, porque el dinero marcado puede enfrentar congelamientos por autoridades policiales que el exchange no puede revertir.

La promesa del dólar sigue siendo la misma pregunta de siempre. La respuesta de esta advertencia concierne a quién puede detener ese dólar después de que aterriza en una billetera de exchange.