K33 Research: las multas y pérdidas por hackeos de Binance alcanzan los 10.700 millones de dólares, el 56% de su utilidad de cinco años

Un análisis publicado el lunes por Vetle Lunde, jefe de investigación de K33 Research, estima que el costo acumulado de las multas regulatorias y los incidentes de hackeo asumido por Binance ronda los 10.700 millones de dólares, aproximadamente el 56% de la utilidad estimada antes de impuestos del exchange entre 2021 y 2025.

Dado que Binance es una empresa de capital privado, no publica los estados financieros detallados que se exigen a las compañías cotizadas en bolsa, lo que convierte estimaciones independientes como esta en uno de los pocos referentes públicos para medir la rentabilidad del exchange y dimensionar el peso financiero de sus reveses regulatorios y de seguridad.

La cifra refleja años de acciones de cumplimiento combinadas con varias brechas de seguridad de alto perfil en el exchange de criptomonedas más grande del mundo.

Años de acuerdos regulatorios

La mayor sanción individual de Binance se produjo en noviembre de 2023, cuando aceptó pagar aproximadamente 4.300 millones de dólares en una resolución coordinada con el Departamento de Justicia de EE. UU., la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), admitiendo fallas que incluían el mantenimiento de un programa antilavado de dinero ineficaz. En el momento de su anuncio, el pago de 4.300 millones de dólares figuró entre las multas corporativas más grandes de la historia de EE. UU. El fundador Changpeng Zhao renunció como director ejecutivo como parte del acuerdo, pagó una multa personal de 50 millones de dólares y posteriormente fue condenado a cuatro meses de prisión.

En una resolución paralela con la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities (CFTC), Binance acordó pagar 2.700 millones de dólares, mientras que a Zhao se le impuso una sanción adicional de 150 millones de dólares. La compañía también fue demandada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. en junio de 2023.

Incidentes de seguridad

En el frente de la seguridad, Binance reveló en mayo de 2019 que hackers habían retirado alrededor de 7.000 Bitcoin, valorados en unos 40 millones de dólares en ese momento, y las pérdidas de los usuarios fueron cubiertas por el Fondo de Activos Seguros para Usuarios (SAFU) del exchange, una reserva de seguros de emergencia creada en 2018 y financiada con una parte de las comisiones de negociación. En octubre de 2022, un atacante explotó el servicio cross-chain Binance Bridge para acuñar alrededor de 2 millones de BNB, el token nativo del exchange, con un valor aproximado de 570 millones de dólares; Binance suspendió temporalmente su red BNB Chain en respuesta, y la mayoría de los tokens acuñados fueron congelados en la cadena.

El análisis de Lunde agrega costos de este tipo contra la utilidad estimada antes de impuestos del exchange para el período 2021–2025.

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