Apertura de una investigación federal en Manhattan

Fiscales federales de Manhattan, trabajando junto con la división penal del Departamento de Justicia en Washington, abrieron una investigación para determinar si Binance —el exchange de criptomonedas más grande del mundo— violó las sanciones de EE. UU. contra Irán. La revisión, vigente al 22 de septiembre de 2026, se centra en los controles de cumplimiento que aplica Binance para detectar y bloquear transacciones vinculadas a Irán, y en si la empresa conocía la naturaleza de transacciones específicas señaladas para revisión.

No se han presentado cargos y ningún tribunal ha determinado irregularidades; el asunto sigue siendo una investigación federal abierta. Binance afirma que mantiene una política de tolerancia cero frente a violaciones de sanciones, coopera plenamente con las autoridades y continúa retirando actores ilícitos de la plataforma. El encuadre oficial de la empresa presenta esto como una cuestión sobre los sistemas de filtrado y no como una acusación —una distinción que moldeará cómo se desarrolla la investigación.

Demanda de decomiso de 61 millones de dólares

La investigación llega días después de que la Fiscalía del Distrito Sur de Nueva York presentara una demanda de decomiso civil (comunicado oficial) que busca alrededor de 61 millones de dólares en criptomonedas presuntamente vinculadas a ventas en el mercado negro de petróleo iraní sancionado. Las acciones de decomiso civil apuntan a bienes presuntamente conectados con conducta criminal y no a un acusado formal, razón por la cual los fondos que pasaron por cuentas de un exchange pueden ser perseguidos mientras la plataforma en sí queda fuera del caso. Según la demanda, dos empresas vinculadas a China, Blessed Trust y Hexawell, utilizaron cuentas de Binance para canalizar fondos al gobierno iraní y a la Guardia Revolucionaria Islámica. Los fiscales también describen un grupo de billeteras de autocustodia de tamaño ballena, etiquetado como Entidad A, que recibió y distribuyó más de 1.500 millones de dólares en ingresos ilícitos del petróleo.

Binance no es parte del caso de decomiso. El director ejecutivo Richard Teng ha declarado que la demanda no fue presentada contra el exchange y no incluye ninguna acusación de que Binance haya violado alguna norma. Sin embargo, el momento sitúa directamente a cuentas de la plataforma dentro un caso de sanciones.

El Tesoro apunta al sector de activos digitales

El contexto regulatorio se endureció el 24 de agosto, cuando el Departamento del Tesoro lanzó lo que denomina «Operación Economic Outcast». La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó a casi 60 entidades, individuos y buques vinculados a Irán, y emitió cinco determinaciones sectoriales bajo la Orden Ejecutiva 13902 —una medida de 2020 que autoriza sanciones contra sectores específicos de la economía iraní— que abarcan activos digitales, tecnología, oro, aviación y transporte marítimo. En conjunto, estas designan formalmente las operaciones con activos digitales con actores iraníes como un sector sancionable.

El operativo siguió a meses de escalada en la campaña de presión de Washington contra los canales cripto de Teherán. Analistas de sanciones advierten que la medida eleva la exposición a sanciones secundarias para cualquier institución que procese grandes flujos para exchanges iraníes, en particular empresas extranjeras dependientes del acceso a los mercados de EE. UU. La sensibilidad institucional a ese riesgo es medible: una encuesta de enero de 2026 a 351 tomadores de decisiones institucionales realizada por Coinbase y EY-Parthenon encontró que el 66% ahora cita el cumplimiento como un criterio clave al elegir custodios, aproximadamente el triple del 25% que lo decía un año antes.

El legado del acuerdo de 4.300 millones de dólares

La investigación también pone a prueba los compromisos asumidos en la resolución de 2023 de Binance con las autoridades de EE. UU. El exchange y su entonces director ejecutivo, Changpeng Zhao, se declararon culpables de violaciones de la Ley de Secreto Bancario, transmisión de dinero sin licencia y violaciones de sanciones, acordando pagar más de 4.300 millones de dólares. Los registros judiciales muestran que la plataforma había facilitado más de 898 millones de dólares en operaciones entre usuarios de EE. UU. e Irán de 2018 a 2022. Zhao recibió una condena de cuatro meses de prisión el 30 de abril de 2024, y se instaló un supervisor de cumplimiento independiente por tres años para overseeing la remediación del exchange.

Binance afirma que desde entonces ha invertido decenas de millones de dólares en herramientas de verificación de identidad y analítica de blockchain, cuenta con más de 1.500 empleados de cumplimiento —alrededor del 25% de su plantilla a febrero de 2026— y redujo su exposición a cuatro grandes plataformas de trading iraníes en un 97,3% en dos años, de 4,19 millones a 110.000 dólares. Por separado, reporta una caída del 96% en la exposición a las principales categorías de flujos ilícitos entre enero de 2023 y junio de 2025.

Lo que está en juego para Binance y BNB

El hilo que une estos desarrollos es que el programa de cumplimiento de Binance —y no una transacción aislada— se ha convertido en el tema central. El exchange aún concentra el 38,7% del volumen de trading agregado entre los diez mayores exchanges centralizados, por lo que cualquier vacilación institucional no quedaría contenida: si las contrapartes se retraen, los pools de liquidez podrían adelgazarse y el flujo de órdenes desplazarse hacia plataformas rivales.

El Departamento de declinó comentar y no se ha revelado un cronograma para la revisión. A medida que avance el caso de decomiso, su expediente público se desarrollará a través de presentaciones judiciales, la señal visible más clara de cómo evolucionan las acusaciones. Las variables decisivas son si los fiscales concluyen que la empresa procesó a sabiendas transacciones vinculadas a Irán, y si los controles de la era del supervisor resisten el escrutinio federal —resultados que siguen abiertos al momento de escribir esto.