El presidente de Bidco Africa, Vimal Shah, declaró ante un tribunal keniano que perdió 102.4 millones de KES, unos $790,000, en una transacción de divisas tras confiar en el exejecutivo de mercados de capitales Nicholas Nesbitt para obtener dólares estadounidenses para su empresa durante un periodo de escasez de dólares.

Shah testificó que Nesbitt se acercó a él en mayo de 2023 con una propuesta para convertir chelines kenianos (KES) a dólares estadounidenses en 24 horas. La propuesta surgió después de que transacciones anteriores en divisas entre ambos hubieran fallado.

Nesbitt presentó al británico Bulent Boitoru como su socio comercial y lo describió como un experto en el uso de criptomonedas y stablecoins para facilitar conversiones de divisas, según declaró Shah. Las stablecoins son tokens basados en blockchain diseñados para seguir el valor de un activo de referencia como el dólar estadounidense, un perfil que las ha convertido en un argumento habitual para conversiones transfronterizas donde los bancos no pueden suministrar dólares con rapidez.

Según Shah, su relación previa con Nesbitt fue central en su decisión de continuar. El fundador de Bidco dijo al tribunal que conocía a Nesbitt a través de organizaciones empresariales y del sector privado, y que confiaba en él por su anterior puesto directivo y su reputación.

Shah también testificó que contactó a Standard Chartered para verificar si Nesbitt y BNB Kenya Limited, la entidad involucrada en la transacción, tenían una cuenta en el banco. Un empleado del banco confirmó que la cuenta existía, pero no proporcionó más, dijo. Según lo descrito en el testimonio, esa verificación confirmó la existencia de la cuenta, no la capacidad de la contraparte de entregar la divisa prometida.

Bidco transfirió 102.4 millones de KES a BNB Kenya el 23 de mayo de 2023, bajo un acuerdo de apoyo de financiamiento comercial firmado por Shah y Boitoru. La entrega prometida de dólares estadounidenses nunca se materializó.

Nesbitt ha sido acusado de conspiración para defraudar a Shah y niega las acusaciones. El caso sigue ante los tribunales kenianos, donde se esperan más diligencias que aporten detalles sobre cómo se suponía que funcionaría la conversión propuesta basada en stablecoins.

El testimonio ilustra los riesgos que pueden enfrentar las empresas cuando la escasez de divisas las lleva a buscar mecanismos de liquidación alternativos, incluidas las criptomonedas y las stablecoins. Esos riesgos pueden aumentar cuando las transacciones dependen en gran medida de relaciones personales y garantías de terceros.

El caso también pone de relieve cómo se presentaba a las empresas kenianas la conversión de divisas mediante criptomonedas y stablecoins durante la escasez de dólares de 2023 en el país, así como los riesgos de fraude que surgieron en relación con este tipo de acuerdos.

Fuente: BitcoinKE