Beady AI, un producto de tecnología de cumplimiento construido por We Good Solutions Limited, ha lanzado un servicio de evaluación y monitoreo que ayuda a exchanges de criptomonedas, protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), proveedores de wallets y otras empresas de blockchain a identificar riesgos financieros, legales y reputacionales relacionados con clientes, socios corporativos y fundadores de proyectos.

La plataforma combina verificaciones contra listas de sanciones, bases de datos de personas expuestas políticamente (PEP), registros penales, información de propiedad corporativa y medios adversos. Más allá de las evaluaciones iniciales, realiza un monitoreo continuo que notifica a los equipos de cumplimiento cuando cambia la información relevante sobre una parte previamente evaluada.

Según la empresa, Beady AI permite a las empresas de criptomonedas evaluar a personas, compañías y proyectos de blockchain frente a más de 100.000 fuentes públicas y monitorearlas a diario, una capacidad orientada a cerrar las brechas de cumplimiento asociadas con las verificaciones de antecedentes de una sola vez.

La evaluación automatizada atiende las presiones de cumplimiento

Las empresas de criptomonedas enfrentan demandas crecientes para implementar controles de conocimiento del cliente (KYC), conocimiento de la empresa (KYB) y contra el lavado de dinero. Sin embargo, las bases de clientes internacionales y los procesos rápidos de incorporación pueden dificultar mantener una evaluación manual a gran escala.

La presión refleja los estándares globales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), el organismo intergubernamental cuyas recomendaciones sustentan los regímenes nacionales contra el lavado de dinero e incluyen la Regla de Viaje para transferencias de activos virtuales.

Una persona o empresa que aprueba una verificación de antecedentes inicial puede aparecer posteriormente en una lista de sanciones, verse involucrada en procedimientos legales o atraer cobertura mediática adversa. Sin monitoreo continuo, los equipos de cumplimiento pueden no enterarse de estos desarrollos hasta una revisión posterior.

Beady AI aborda el problema con un proceso de evaluación centralizado. Los oficiales de cumplimiento ingresan el nombre de una persona, empresa o proyecto para buscar múltiples categorías de información de riesgo, sin necesidad de presentar documentos de respaldo para la verificación inicial.

La cobertura de sanciones abarca listas mantenidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. (OFAC), la Unión Europea, las Naciones Unidas y la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido bajo HM Treasury. La empresa afirma que los datos de sanciones relevantes se actualizan a diario.

Después de completar una evaluación inicial, las empresas pueden colocar a un sujeto bajo monitoreo diario. El sistema vuelve a verificar la información disponible y envía alertas, generalmente dentro de las horas siguientes a la detección de un cambio relevante. Los equipos pueden recibir resúmenes diarios a través de Telegram y revisar los hallgos detallados mediante el portal de Beady.

El mapeo de propiedad examina a los fundadores de proyectos

El servicio va más allá de las contrapartes directas para investigar a las personas y entidades legales detrás de los proyectos de criptomonedas. Sus capacidades de mapeo de propiedad rastrean a los beneficiarios finales a través de sociedades de cartera e intermediarios, lo que potencialmente ayuda a los equipos de cumplimiento a identificar a individuos que ejercen control mediante estructuras corporativas complejas.

La plataforma también monitorea redes sociales públicas y canales comunitarios en busca de posibles señales de alerta. Los hallazgos de diferentes fuentes pueden consolidarse en un informe para revisiones internas de cumplimiento, auditores y socios bancarios.

Beady afirma que su base de datos cubre más de 100.000 fuentes públicas además de información de propiedad sobre más de 200 millones de empresas y directivos corporativos. La plataforma filtra automáticamente entradas duplicadas y posibles coincidencias falsas, lo que, según la empresa, puede reducir el volumen de resultados irrelevantes que los analistas deben revisar hasta en un 95%.

Cada hallazgo incluye un enlace a su fuente original, lo que permite a los analistas verificar la información y mantener documentación para revisiones de cumplimiento y exámenes regulatorios.

El servicio está destinado a una amplia gama de empresas, incluidos exchanges de criptomonedas, protocolos DeFi, emisores de tokens, custodios, fondos de activos digitales, proveedores de pagos y startups de Web3. Beady es un producto de We Good Solutions Limited, que tiene una oficina en Hong Kong y un historial de desarrollo de software para bancos, empresas fintech y otras industrias reguladas.

La evaluación de identidad complementa el análisis de blockchain

Beady AI se concentra en la identidad, la propiedad corporativa y la reputación, en lugar de analizar direcciones de wallets o rastrear transacciones en cadena. Por lo tanto, el servicio está diseñado para complementar, no reemplazar, las herramientas existentes de análisis de blockchain y cumplimiento de la Regla de Viaje.

La distinción es significativa porque los sistemas de análisis de blockchain generalmente examinan patrones de transacciones, actividad de wallets y conexiones entre direcciones de blockchain, mientras que las plataformas de evaluación de identidad investigan a las personas y organizaciones detrás de una relación comercial. Combinar ambos enfoques puede dar a los equipos de cumplimiento una visión más amplia del riesgo, aunque la eficacia de cualquier evaluación depende de la calidad, integridad y oportunidad de los datos subyacentes.

Un portavoz de Beady AI declaró que la empresa construyó el servicio después de que los equipos de cumplimiento reportaran dedicar considerable tiempo a búsquedas manuales mientras seguían preocupados por los riesgos que surgían después de la incorporación de clientes. La empresa busca acortar la evaluación inicial y alertar a los usuarios cuando el perfil de riesgo de una parte previamente evaluada cambie.

Un despliegue diseñado para una configuración rápida

Beady afirma que el servicio puede configurarse en 24 horas, lo que potencialmente permite a las empresas de criptomonedas introducir una evaluación automatizada sin un prolongado proceso de implementación. Al combinar la debida diligencia inicial, el análisis de beneficiarios finales y el monitoreo continuo, la empresa busca ayudar a las empresas de blockchain a detectar riesgos emergentes de contrapartes y fortalecer sus flujos de trabajo de cumplimiento.

Más información y solicitudes de demostración están disponibles a través del servicio de evaluación de criptomonedas y blockchain de la empresa. La adopción dependerá de la capacidad de la plataforma para ofrecer coincidencias confiables, mantener la información actualizada e integrarse en los procedimientos de cumplimiento existentes de cada organización, factores prácticos que los equipos de cumplimiento, auditores y socios bancarios probablemente observarán a medida que el servicio pase del lanzamiento al uso diario.