Australia ha ordenado la suspensión de 96 cajeros automáticos de criptomonedas operados por Cryptolink después de que la agencia de inteligencia financiera AUSTRAC identificara graves fallos de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF).

AUSTRAC suspendió el registro de Cryptolink por un periodo inicial de tres meses, exigiendo a la empresa que detuviera toda su red de cajeros automáticos. Según el regulador, Cryptolink no cumplió con las obligaciones clave de reporte y no proporcionó la información solicitada para determinar si sus máquinas operaban de conformidad con la legislación australiana.

Medidas de ejecución anteriores

La suspensión se produce tras una intervención de cumplimiento anterior en octubre de 2025, cuando AUSTRAC emitió a Cryptolink una notificación de infracción de A$56,340. Esa sanción se impuso después de que los reguladores identificaran reportes tardíos de transacciones en efectivo de gran valor y deficiencias en las evaluaciones de riesgo AML y CTF de la empresa.

Posteriormente, Cryptolink celebró un compromiso exigible diseñado para fortalecer su monitoreo de transacciones, procesos de evaluación de riesgo y controles de cumplimiento. A pesar de ese compromiso, AUSTRAC declaró que la empresa volvió a incumplir los requisitos básicos de reporte y no respondió a una solicitud formal de información.

El regulador señaló que estos fallos continuos generaron preocupación sobre la capacidad de Cryptolink para gestionar las transacciones de alto riesgo procesadas a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas. Los cajeros automáticos de criptomonedas permiten a los usuarios convertir efectivo en activos digitales con una verificación de identidad relativamente limitada en comparación con los intercambios en línea, lo que los hace atractivos para los delincuentes que buscan lavar el producto de estafas, el tráfico de drogas y otras actividades ilícitas. La suspensión de tres meses permanecerá vigente mientras AUSTRAC continúa monitoreando el cumplimiento de la empresa.

Mayor escrutinio sobre los cajeros automáticos de criptomonedas

La medida de ejecución refleja la represión regulatoria más amplia de Australia sobre el sector de cajeros automáticos de criptomonedas. AUSTRAC ha clasificado los cajeros automáticos de criptomonedas como un riesgo significativo de lavado de dinero, advirtiendo que los delincuentes pueden utilizarlos para lavar el producto de estafas y otros fondos ilícitos.

En 2025, Australia introdujo controles regulatorios adicionales, incluyendo un límite de A$5,000 para depósitos y retiros en efectivo, requisitos reforzados de debida diligencia con los clientes y advertencias obligatorias sobre estafas en las pantallas de los cajeros automáticos. Según AUSTRAC, los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia procesan aproximadamente 150.000 transacciones valoradas en casi A$275 millones cada año.

El impulso regulatorio se alinea con el escrutinio internacional del sector. Las autoridades del Reino Unido y varios países europeos han restringido o prohibido completamente los cajeros automáticos de criptomonedas, citando preocupaciones similares de lavado de dinero, mientras que Estados Unidos ha emprendido acciones de ejecución contra múltiples operadores por infracciones de cumplimiento.

El regulador ha continuado endureciendo la supervisión a lo largo de 2026 a medida que entran en vigor reformas más amplias en materia de AML. Los nuevos requisitos de reporte de transacciones entraron en vigor el 1 de julio, con formatos de reporte actualizados diseñados para mejorar la calidad de la inteligencia sobre delitos financieros.

La suspensión de Cryptolink subraya que los reguladores australianos están dispuestos a retirar del mercado a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas que no cumplan con las normativas, ejerciendo una creciente presión sobre la industria para fortalecer sus prácticas de monitoreo, reporte y protección de clientes.