La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, ha suspendido el registro de Cryptolink Pty Ltd, operador de la red más grande de cajeros automáticos de Bitcoin y criptomonedas del país, dejando efectivamente 96 máquinas fuera de servicio.

El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones anunció el lunes que había suspendido el registro de Cryptolink como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) por tres meses, a partir del 9 de agosto. La medida se produjo después de que la empresa no cumplió con sus obligaciones de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero.

Bajo el marco de prevención de lavado de dinero de Australia, un VASP —cualquier empresa que facilita transacciones de activos digitales para clientes— está obligado a reportar ciertas actividades al gobierno. Entre estas obligaciones se encuentra la presentación de informes de transacciones umbral (TTR) para movimientos de efectivo que superen un límite especificado. Estos informes son un pilar de la recopilación de inteligencia financiera, ya que permiten a los reguladores rastrear el movimiento físico de moneda que de otro modo podría desaparecer en el ecosistema seudónimo de las criptomonedas. Los cajeros automáticos de criptomonedas, que convierten efectivo físico directamente en activos digitales como Bitcoin, son particularmente atractivos para actores ilícitos porque conectan el mundo fiduciario rastreable con el entorno blockchain más difícil de rastrear en un solo paso casi instantáneo.

El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, declaró que Cryptolink había "cumplido las condiciones estipuladas en su compromiso ejecutable" pero "posteriormente no cumplió con las obligaciones básicas de reportes, particularmente en lo que respecta a los informes de transacciones umbral". El regulador también señaló que Cryptolink no respondió a sus solicitudes de información.

Thomas dijo que AUSTRAC "consideró que el riesgo era demasiado alto para continuar operando en la actualidad".

La suspensión sigue a un compromiso ejecutable aceptado en octubre de 2025, cuando el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de AUSTRAC identificó presunta presentación tardía de informes y evaluaciones de riesgo inadecuadas. Cryptolink pagó una multa de $56,340 en ese momento. Sin embargo, esas sanciones anteriores no resolvieron las preocupaciones del regulador; AUSTRAC procedió con la suspensión meses después de que persistieran los incumplimientos de cumplimiento.

Un sector en crecimiento bajo escrutinio

Las 96 máquinas afectadas representan una porción de una presencia en rápida expansión. Según AUSTRAC, Australia alberga actualmente aproximadamente 1,800 cajeros automáticos de criptomonedas —la mayor cantidad de la región de Asia-Pacífico—, frente a apenas 23 en 2019. La Policía Federal Australiana ha estimado que aproximadamente $275 millones fluyen anualmente a través de los cajeros automáticos de Bitcoin y criptomonedas del país.

Los reguladores han caracterizado cada vez más los puntos de contacto de efectivo a criptomonedas como conductos para estafas y lavado de dinero. La agencia advirtió que los propios operadores han reconocido que la industria se convirtió en "un refugio para actores malintencionados". Las agencias de aplicación de la ley a nivel mundial han documentado patrones en los que estafadores —incluidos los que operan estafas de inversión romántica y esquemas de suplantación de identidad— dirigen a las víctimas a depositar efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas, lo que hace que la recuperación de los fondos sea extremadamente difícil una vez que la transacción se confirma en la cadena de bloques.

El Ministro del Interior de Australia ha propuesto legislación que otorgaría a AUSTRAC autoridad para controlar o prohibir los llamados productos de alto riesgo, incluidos los cajeros automáticos de criptomonedas. El Grupo de Trabajo de Criptomonedas de AUSTRAC ha estado en contacto con los operadores de cajeros automáticos desde finales de 2024, y algunos operadores han formado una coalición para mejorar los estándares de cumplimiento.

"Continuaremos vigilando de cerca el sector de las criptomonedas, particularmente las empresas que operan cajeros automáticos de criptomonedas, y tomaremos medidas cuando identifiquemos riesgos graves o incumplimientos", dijo Thomas.

La suspensión permanece vigente hasta el 9 de noviembre de 2026.