AUSTRAC ha suspendido el registro de Cryptolink por tres meses, lo que obliga a 96 cajeros automáticos de criptomonedas en toda Australia a cesar sus operaciones. La suspensión comenzó el 9 de agosto y se produce tras reiterados incumplimientos relacionados con las obligaciones de informe de transacciones y los controles contra el lavado de dinero. El regulador señaló que la empresa actualmente representa un riesgo de cumplimiento inaceptable. La medida subraya la creciente supervisión de los canales de efectivo a criptomonedas, que las agencias de inteligencia financiera de todo el mundo han identificado como particularmente vulnerables al lavado de dinero y al fraude.

Los incumplimientos de reportes provocan la suspensión

AUSTRAC señaló que Cryptolink no presentó los informes de transacciones umbral requeridos a pesar de una intervención regulatoria anterior. La empresa tampoco respondió a una solicitud formal de información por parte de la agencia. Estos incumplimientos provocaron directamente la suspensión de tres meses.

Cryptolink opera una red de cajeros automáticos de criptomonedas que permiten a los clientes intercambiar efectivo por activos digitales. Sus 96 máquinas atienden a usuarios en varias ciudades australianas, incluidas Sídney, Melbourne y Brisbane. La suspensión prohíbe a la empresa proporcionar servicios de activos virtuales registrados durante el período de aplicación.

Según el anuncio oficial de AUSTRAC, el regulador ya había tomado medidas contra Cryptolink en octubre de 2025 por preocupaciones de cumplimiento separadas. En ese momento, AUSTRAC identificó informes de transacciones tardíos y deficiencias en las evaluaciones de riesgo de AML y de financiación del terrorismo (CTF) de la empresa. Posteriormente, Cryptolink aceptó un compromiso ejecutable y pagó una infracción de A$56.340.

Las preocupaciones de cumplimiento se intensifican

Aunque Cryptolink cumplió con las condiciones adjuntas a su compromiso anterior, los posteriores incumplimientos de reportes generaron nuevas preocupaciones regulatorias. AUSTRAC centró su escrutinio en el manejo que la empresa dio a las transacciones de alto riesgo procesadas a través de su red de cajeros automáticos de criptomonedas. La agencia finalmente determinó que las operaciones continuas planteaban un riesgo regulatorio excesivo.

Los informes de transacciones umbral son una herramienta crítica que permite a las autoridades australianas rastrear grandes movimientos de efectivo potencialmente vinculados a delitos financieros. Los cajeros automáticos de criptomonedas pueden aumentar esta exposición porque permiten a los clientes convertir moneda física directamente en activos digitales con menos controles intermediarios que las plataformas de intercambio vinculadas a bancos. El Grupo de Acción Financiera Internacional, el organismo intergubernamental que establece los estándares globales de AML y CTF, ha enfatizado repetidamente que los servicios de activos virtuales requieren una vigilancia reforzada, particularmente cuando hay efectivo de por medio. Por lo tanto, los reguladores exigen que los operadores mantengan controles robustos, registros detallados y procedimientos exhaustivos de verificación de clientes.

AUSTRAC planea monitorear activamente a Cryptolink durante el período de suspensión y hacer cumplir la prohibición de operaciones. La empresa no puede aprovechar su condición de registrada para operar los servicios de cajeros automáticos de criptomonedas afectados. Cualquier reanudación futura de operaciones dependerá de que la empresa cumpla con las expectativas de cumplimiento del regulador.

Australia fortalece la supervisión de cajeros automáticos de criptomonedas

Australia ha intensificado la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas desde finales de 2024 a través de un grupo de trabajo dedicado a criptomonedas. AUSTRAC ha dirigido específicamente sus esfuerzos hacia los operadores que no logran gestionar adecuadamente los riesgos de lavado de dinero, fraude y estafa. El regulador también ha aumentado la interacción directa con las empresas que ofrecen servicios de efectivo a criptomonedas. Se han registrado esfuerzos de aplicación similares en otras jurisdicciones, con autoridades de Estados Unidos y el Reino Unido también intensificando la supervisión de los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas ante el aumento de las pérdidas por estafas.

En junio de 2025, las autoridades introdujeron un límite de efectivo de A$5.000 para depósitos y retiros en cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores también estuvieron sujetos a requisitos más estrictos de debida diligencia sobre clientes y a mandatos de mostrar advertencias contra estafas en sus máquinas. Estas medidas fueron diseñadas para reducir la explotación criminal mientras se protege a los consumidores de actividades fraudulentas, incluidos esquemas en los que los estafadores coercionan a las víctimas para que depositen efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas y envíen fondos a los defraudadores.

Australia mantiene una de las redes de cajeros automáticos de criptomonedas más grandes de la región de Asia-Pacífico. AUSTRAC ha respondido al crecimiento del sector con una supervisión más estricta, medidas coercitivas y nuevos requisitos de información sobre transferencias. El gobierno australiano, por separado, ha estado consultando sobre un marco de licencias para plataformas de activos digitales que impondría mayores obligaciones a los proveedores de servicios. La suspensión de Cryptolink demuestra que, incluso bajo las leyes vigentes, los incumplimientos reiterados de reportes ahora pueden resultar directamente en la pérdida de acceso operativo.