El regulador de delitos financieros de Australia ha suspendido durante tres meses el registro del operador de cajeros automáticos de criptomonedas Cryptolink, y ha ordenado desconectar sus 96 máquinas después de que la empresa no cumpliera con los requisitos básicos de reporte sobre prevención de lavado de dinero (AML).

El Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) indicó que Cryptolink no presentó los informes obligatorios de transacciones por umbral y no respondió a las solicitudes de información del regulador. Los informes de transacciones por umbral son obligatorios dentro del marco AML/CTF de Australia para transacciones en efectivo de A$10,000 o más, y constituyen una herramienta central para detectar flujos potencialmente ilícitos.

La suspensión sigue a un compromiso exigible que Cryptolink acordó con AUSTRAC en octubre de 2025, después de que el regulador identificara reportes tardíos de grandes transacciones en efectivo junto con deficiencias en las evaluaciones de riesgo de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CTF) de la empresa. Cryptolink también pagó una notificación de infracción por A$56,340 (aproximadamente $36,700).

El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, dijo que el regulador seguía preocupado por la capacidad de Cryptolink para gestionar transacciones de alto riesgo procesadas a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas.

"Como parte de nuestro enfoque continuo en la moneda digital como un riesgo de lavado de dinero, AUSTRAC mantiene preocupaciones sobre la capacidad de la empresa para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus CATMs", dijo Thomas.

"Si bien Cryptolink cumplió con las condiciones estipuladas en su compromiso exigible, posteriormente no cumplió con obligaciones básicas de reporte, particularmente en lo relativo a los informes de transacciones por umbral. La empresa no presentó estos informes requeridos ni respondió a la solicitud de información de AUSTRAC, por lo que hemos determinado que es demasiado riesgosa para continuar operando en este momento."

Thomas confirmó que AUSTRAC seguirá monitoreando a Cryptolink para asegurar el pleno cumplimiento de la orden de suspensión.

"Cryptolink tuvo la oportunidad de cumplir, pero no pudo satisfacer sus obligaciones a pesar del compromiso exigible. Seguiremos vigilando de cerca el sector de las criptomonedas, en particular a las empresas que operan cajeros automáticos de criptomonedas, y actuaremos cuando identifiquemos riesgos graves o incumplimientos", afirmó.

La medida de cumplimiento subraya el creciente escrutinio regulatorio sobre los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, donde las autoridades han señalado estas máquinas como un riesgo significativo de lavado de dinero y estafas. El Crypto Taskforce de AUSTRAC encontró que el 85% de las transacciones realizadas por los 90 usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas más frecuentes estaban vinculadas a estafas o actividades de mulas de dinero. Australia exige desde 2018 que los proveedores de intercambio de moneda digital se registren ante AUSTRAC, y la agencia ha endurecido progresivamente la supervisión del sector a medida que se han expandido las redes de cajeros automáticos de criptomonedas.

La suspensión entró en vigor a principios de agosto de 2026 y está previsto que dure tres meses.