Las acciones de Apple Inc. (AAPL) cayeron 2% el martes para cerrar en US$332.22 después de que una nota de Bank of America advirtiera que los agentes de IA podrían presionar las líneas de negocio más rentables de la compañía. La acción sigue con una ganancia del 22% en el año.

El analista de Bank of America Wamsi Mohan afirmó que Muse de Meta representa un nuevo tipo de competidor, ya que puede gestionar comercio y otras tareas sin que los usuarios necesiten interactuar directamente con un iPhone o una aplicación independiente.

La aplicación de IA agéntica —software diseñado para ejecutar tareas de varios pasos en nombre del usuario en lugar de simplemente responder preguntas— se lanzó el 8 de septiembre y registró 2.5 millones de descargas durante sus primeras dos semanas, alcanzando rápidamente la cima del ranking de aplicaciones gratuitas de iOS en Estados Unidos. Muse puede reservar viajes, realizar compras y completar otras tareas a partir de una sola instrucción.

Mohan señaló que el control sobre el agente de IA podría determinar qué empresas reciben ingresos relacionados con las transacciones, desplazando la influencia lejos de los sistemas operativos, los motores de búsqueda y las tiendas de aplicaciones.

"Quien el agente elija se convierte en el comerciante, y quien posea el agente recauda la economía de enrutamiento que antes acumulaban los sistemas operativos, la búsqueda y las tiendas de aplicaciones", escribió Mohan.

Para Apple, esa economía de enrutamiento fluye hoy por sus propias plataformas: el App Store y sus servicios de pago forman parte del negocio de servicios que el banco destacó, por lo que un agente que evite los sistemas operativos y las tiendas de aplicaciones también evita un canal clave de ingresos de Apple.

Muse suma socios comerciales

Muse está diseñado para hacer más que responder preguntas. Puede abrir un navegador, completar formularios y seguir trabajando en segundo plano después de que el usuario cierre la aplicación.
Varias plataformas importantes ya han conectado sus servicios a la aplicación. Shopify otorgó a Muse acceso a su catálogo completo y a su sistema Shop Pay, mientras que Expedia y PayPal se sumaron para reservas y pagos. Amazon ha bloqueado a Muse, lo que la convierte en una excepción entre las empresas analizadas por Bank of America. Mohan consideró esa decisión como evidencia de la magnitud del problema competitivo para las demás plataformas.

Apple lanzó una versión renovada de Siri con iOS 27 el 14 de septiembre, seis días después del lanzamiento de Muse. El asistente actualizado utiliza modelos personalizados de Google Gemini.

Mohan dijo que Siri aún carece de tareas persistentes en segundo plano y de un sistema de pago con un alcance comparable al de Muse. Añadió que el hardware del iPhone no es el factor limitante, ya que cumple con holgura las especificaciones necesarias para ejecutar Muse.

En cambio, Mohan identificó la velocidad de desarrollo como el principal desafío. Apple normalmente lanza actualizaciones importantes de software una vez al año, mientras que los agentes de IA competidores pueden mejorar casi a diario.

"Los agentes están acelerando los ciclos de innovación, y Apple necesita asegurarse de que sus equipos de servicios, silicio, pagos, privacidad, etc. se integren con Siri AI y avancen a un ritmo que iguale la innovación de los competidores", escribió Mohan.

A pesar de la advertencia, Bank of America mantuvo su calificación de Compra sobre Apple y su precio objetivo de US$370. Mohan citó la amplia y leal base de usuarios de Apple y su enfoque centrado en la privacidad como ventajas que Meta no posee.

Los inversionistas estarán atentos a si Shopify, Expedia y PayPal comienzan a reportar un volumen de transacciones significativo a través de Muse. Dichos datos podrían ayudar a indicar si Apple está perdiendo actividad frente al servicio o si la actual preocupación competitiva sigue siendo limitada.

También se esperaba que OpenAI lanzara su propio agente de IA para consumidores el mismo día en que se publicó el informe, lo que subraya la rapidez con la que se expande el panorama de agentes de IA para consumidores.

Fuente: CoinCentral