La fiscal general de Nueva York, Letitia James, anunció un acuerdo que impone una prohibición permanente de la industria a Alex Mashinsky, fundador y expresidente ejecutivo de la plataforma de préstamos cripto colapsada Celsius, excluyéndolo de los mercados de criptomonedas, valores y materias primas. El acuerdo resuelve una demanda civil de 2023 relacionada con la quiebra de Celsius y añade hasta 35 millones de dólares en pagos posibles a las penalidades federales que Mashinsky ya recibió.

Mashinsky enfrenta hasta 35 millones de dólares según el acuerdo de Nueva York

El acuerdo contiene dos condiciones financieras significativas. Si Mashinsky no entrega 10 millones de dólares adicionales en supuestas ganancias ilícitas al gobierno federal, deberá pagar la multa de 25 millones de dólares impuesta en Nueva York. También podría deber 10 millones de dólares adicionales si no completa su condena de prisión.

Dado que ambos pagos son condicionales, el monto final que Mashinsky debe en Nueva York depende de dos resultados futuros: si entrega los 10 millones de dólares a las autoridades federales y si completa su condena.

El caso federal, que es independiente, está actualmente en suspenso después de que Mashinsky fuera sentenciado a 12 años de prisión. También se le ordenó pagar más de 48 millones de dólares en decomiso federal.

La prohibición de por vida se extiende a los mercados cripto y financieros

Según el acuerdo de Nueva York, Mashinsky queda permanentemente excluido de cualquier participación en los negocios de criptomonedas, valores y materias primas. La restricción añade otra capa de consecuencias derivadas del colapso de Celsius, que en su momento fue una de las plataformas de préstamos más grandes de la industria cripto.

La exclusión es una descalificación de por vida y no una suspensión con límite de tiempo, lo que significa que seguirá vigente mucho más allá de la condena de prisión de 12 años de Mashinsky.

Los funcionarios de Nueva York acusaron a Mashinsky de registro indebido y de engañar a los inversionistas sobre la condición financiera de la empresa y su manejo de las inversiones de los clientes.

Se les dijo a los inversionistas que Celsius era más seguro que los bancos

Celsius atrajo a usuarios ofreciendo pagos de intereses sobre sus depósitos de criptomonedas. Mashinsky fue la cara pública de la plataforma, apareciendo regularmente en televisión y redes sociales para promocionar Celsius.

Según el anuncio, les dijo repetidamente a los investigadores de Nueva York que Celsius era una forma de invertir más segura que los bancos tradicionales y describió el enfoque de inversión de la empresa como de bajo riesgo.

Las autoridades además alegaron que los fondos de los clientes fueron colocados en emprendimientos riesgosos que produjeron pérdidas de cientos de millones de dólares, con esas pérdidas ocultas a los inversionistas. La demanda abarcó a cientos de miles de usuarios de Celsius, incluidos más de 26,000 inversionistas en Nueva York. El anuncio completo de la fiscal general está disponible en el sitio web oficial de la fiscal general de NY.

Los acreedores han recibido más de 3,400 millones de dólares

Celsius congeló los retiros de los clientes en 2022 mientras entraba en quiebra, dejando a los usuarios sin acceso a sus fondos en la plataforma. A agosto de 2026, los procedimientos de quiebra han distribuido más de 3,400 millones de dólares a los acreedores. Por separado, los ejecutivos y fundadores de Celsius fueron obligados a pagar 16.5 millones de dólares la Comisión Federal de Comercio. Esas recuperaciones se obtuvieron a través de canales de quiebra y regulatorios, no mediante el acuerdo de Nueva York, cuyos pagos adoptan la forma de una multa y la restitución a las autoridades gubernamentales.

El acuerdo de Nueva York pone fin a un amplio esfuerzo de aplicación de la ley tras el colapso de la plataforma de préstamos, al tiempo que garantiza que Mashinsky quede excluido de los mercados de criptomonedas regulados y de los mercados financieros tradicionales.