Alex Mashinsky, fundador y ex CEO de la plataforma de préstamos cripto Celsius Network, que colapsó, aceptó una prohibición de por vida para operar en la industria de criptomonedas de Nueva York como parte de un acuerdo con la fiscal general del estado.

La fiscal general de Nueva York, Letitia James, anunció el acuerdo, que prohíbe de manera permanente que Mashinsky participe en la industria cripto dentro del estado de Nueva York. El acuerdo resuelve los reclamos presentados por la fiscalía contra él.

Un acuerdo civil, no un fallo judicial

La restricción se alcanzó mediante un acuerdo y no fue impuesta tras un fallo judicial. Al tratarse de un acuerdo civil, Mashinsky aceptó la prohibición de por vida sin que el caso llegara a un juicio completo. Su alcance cubre específicamente la industria cripto de Nueva York y es distinto de los procesos penales federales en su contra, que han transcurrido por separado.

La medida no es un caso aislado. Otros ejecutivos de Celsius han enfrentado restricciones similares: los cofundadores de Celsius también aceptaron prohibiciones cripto permanentes vinculadas a obligaciones financieras incumplidas en un caso aparte, como parte de un patrón más amplio de acciones de aplicación dirigidas a la dirección de la plataforma.

Antecedentes: Celsius y su colapso

Mashinsky cofundó Celsius Network, una plataforma que permitía a los usuarios depositar criptomonedas y ganar intereses, funcionando de manera similar a una cuenta de ahorros en un banco. La empresa congeló los retiros de clientes en junio de 2022 y se declaró en quiebra poco después, dejando a cientos de miles de usuarios sin poder acceder a sus fondos.

Por qué el acuerdo importa para la supervisión cripto

Nueva York ha sido durante mucho tiempo uno de los estados más activos en regular las empresas de criptomonedas. Una prohibición de por vida tiene un peso real porque Nueva York alberga una gran parte de la actividad cripto de Estados Unidos, y las empresas a menudo necesitan obtener una licencia allí para atender a clientes estadounidenses a gran escala.

Este tipo de acuerdos es cada vez más común entre los reguladores estatales para resolver casos contra ejecutivos cripto, especialmente cuando también hay cargos penales en juego. Un acuerdo permite al regulador obtener restricciones concretas y exigibles sin la incertidumbre de un juicio completo.

Para los usuarios comunes de cripto, en particular aquellos que aún esperan los reembolsos de la quiebra de Celsius, el acuerdo indica que la aplicación de la ley a nivel estatal puede generar consecuencias duraderas para los ejecutivos, incluso después de que una empresa haya colapsado. Los reguladores de Nueva York han utilizado cada vez más herramientas de aplicación para perseguir a individuos, y no solo a las empresas que dirigían.

El entorno regulatorio más amplio de Estados Unidos también ha cambiado. Las autoridades federales han mostrado disposición para usar mecanismos legales, incluida la incautación de activos, contra los malos actores en la cripto, lo que convierte a las prohibiciones estatales en una parte de un panorama de aplicación más amplio.

Lo que los lectores deben saber

El hecho confirmado es claro: Mashinsky aceptó una prohibición de por vida de la industria cripto de Nueva York mediante un acuerdo con la fiscal general del estado, tal como anunció la fiscal general James. Los términos adicionales del acuerdo, incluidas eventuales sanciones financieras o condiciones, no estaban disponibles en las fuentes de este informe.

Para los clientes que tenían fondos en Celsius y siguen el proceso de de la quiebra, este acuerdo civil es una vía separada de esos procedimientos de reembolso. Los expedientes del caso de quiebra de Celsius siguen siendo la fuente autorizada para conocer lo último sobre la recuperación de activos. Para los procesos penales federales por separado, los registros judiciales oficiales cumplen la misma función. El acuerdo aborda la conducta futura de Mashinsky en Nueva York, no la devolución de los fondos de los clientes.