El expresidente ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky, quedó permanentemente excluido de las industrias de criptomonedas, valores y materias primas en virtud de un acuerdo con la fiscal general de Nueva York, Letitia James, que incluye pagos condicionales de hasta 35 millones de dólares.

El acuerdo, anunciado el viernes, resuelve una demanda civil de 2023 que acusaba a Mashinsky de engañar a cientos de miles de inversores sobre la seguridad de Celsius antes del colapso de la plataforma en 2022. La caída de Celsius fue uno de los colapsos más prominentes de prestamistas de criptomonedas en 2022, una ola de insolvencias de plataformas que trajo un mayor escrutinio regulatorio al sector de préstamos de activos digitales.

Según los términos del acuerdo, Mashinsky debe pagar a Nueva York 25 millones de dólares si no entrega una suma adicional de 10 millones de dólares en ganancias ilícitas al gobierno federal, más allá de los activos ya incautados. Debe otros 10 millones de dólares si no cumple su condena completa de prisión. En la práctica, los 35 millones completos solo son exigibles si Mashinsky no cumple esas obligaciones federales.

Mashinsky actualmente cumple una condena federal de 12 años de prisión por fraude y, por separado, fue ordenado a entregar más de 48 millones de dólares. La condena se deriva de su declaración de culpabilidad en diciembre de 2024 por fraude de valores y materias primas.

"Alex Mashinsky prometió a los neoyorquinos que su empresa era un lugar seguro para invertir sus ahorros, para luego dejarlos sin nada cuando sus inversiones riesgosas colapsaron", declaró James en el anuncio del viernes.

Rendimientos Altos Precedieron el Colapso de Celsius

Según la demanda de 2023, Mashinsky promocionó Celsius como una alternativa más segura a los bancos, ofreciendo rendimientos de hasta % mientras presuntamente ocultaba inversiones riesgosas y pérdidas crecientes. El modelo basado en rendimientos fue un rasgo distintivo del sector de préstamos de criptomonedas, que se expandió rápidamente durante 2021 y quedó bajo una fuerte presión cuando las condiciones del mercado cambiaron en 2022.

A comienzos de 2022, Celsius había atraído alrededor de 20.000 millones de dólares en activos digitales, pero la compañía luchaba por generar suficientes ingresos para sostener los rendimientos prometidos, lo que la llevó a realizar inversiones cada vez más riesgosas, según la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), que presentó cargos por fraude contra Mashinsky y Celsius Network en julio de 2023.

Celsius congeló los retiros de clientes en junio de 2022 y se acogió a la quiebra al mes siguiente, revelando un déficit de más de 1.000 millones de dólares entre sus activos y pasivos.

A agosto de 2026, se habían distribuido más de 3.400 millones de dólares a los acreedores de Celsius mediante el proceso de quiebra, según la oficina de la fiscal general de Nueva York.

Acuerdos Federales Previos y Desafíos Legales en Curso

El acuerdo con Nueva York se suma a acuerdos separados con reguladores federales alcanzados a inicios de este año. En junio, la CFTC prohibió permanentemente a Mashinsky operar y registrarse ante la agencia. Un acuerdo en abril con la Comisión Federal de Comercio ya le había prohibido trabajar en las criptomonedas y las finanzas, y exigió un pago de 10 millones de dólares, junto con una sentencia de 4.720 millones de dólares suspendida en su mayor parte.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) también llegó a un acuerdo de principios con Mashinsky en septiembre para resolver su demanda civil separada, que un juez federal desestimó sin perjuicio el 29 de septiembre, pendiente de la finalización del acuerdo.

Desde mayo, Mashinsky ha buscado anular su condena y sentencia federales, representándose a sí mismo en el proceso. Los fiscales federales se opusieron a su moción en agosto, calificando sus argumentos de "infundados".

Un juez negó su solicitud de descubrimiento de pruebas, y una orden del 5 de octubre dejó esa decisión sin cambios. Mashinsky tiene hasta el 11 de diciembre para responder a la oposición del gobierno a su petición. La atención ahora se centra en si el acuerdo con la SEC se finaliza según lo acordado en principios y en cómo el tribunal resuelve su solicitud de anular la condena.