Brian Fahey, Director General de MyComplianceOffice (MCO), conversó recientemente sobre cómo la inteligencia artificial está transformando la vigilancia de cumplimiento y la gestión de riesgos en el panorama fintech y regulatorio. La charla abarcó las últimas mejoras de producto de MCO, la evolución del rol de los profesionales de compliance y la dirección general del ecosistema fintech.

Las últimas mejoras de MCO

Según Fahey, las empresas financieras enfrentan una presión creciente para gestionar el riesgo de cumplimiento en comunicaciones, vigilancia y conducta de los empleados. Esa presión se ha intensificado a medida que los reguladores de ambos lados del Atlántico han impuesto sanciones sustanciales en los últimos años por la falta de las empresas para capturar y monitorear las comunicaciones de los empleados a través de canales digitales, sometiendo la infraestructura de vigilancia y registro a un escrutinio sin precedentes. Las empresas también están ampliando sus marcos de compliance hacia los activos digitales, particularmente en el monitoreo de la actividad de los empleados, junto con los controles establecidos para los valores tradicionales.

Para abordar estos desafíos, MCO ha ampliado sus capacidades de gestión de información privilegiada para abarcar cripto y otros activos digitales, lo que permite a las empresas monitorear y gestionar información sensible en clases de activos emergentes a medida que crece el interés en las monedas digitales. Este movimiento se produce en un contexto en el que bancos, gestores de activos y empresas de trading adquieren cada vez mayor exposición a productos de activos digitales, creando nuevas superficies para el uso de información privilegiada y riesgos de conflictos de interés que los marcos tradicionales de compliance no fueron diseñados para cubrir.

La empresa también ha introducido el resumen de alertas comerciales impulsado por IA, diseñado para ayudar a los equipos de compliance a revisar alertas con mayor rapidez y agilizar las investigaciones. Además, MCO ha mejorado sus capacidades de notificación multilingüe, brindando a las organizaciones un mayor control sobre las comunicaciones de los empleados y un mejor soporte para los requisitos de cumplimiento globales y regionales.

"Estos cambios están ayudando a las empresas a identificar y mitigar mejor los riesgos y a mantener un compliance defendible", señaló Fahey.

El impacto de la vigilancia impulsada por IA

Fahey enfatizó que las demandas sobre las funciones de cumplimiento siguen intensificándose, lo que requiere que las empresas monitoreen más actividad, identifiquen riesgos más rápidamente y demuestren la eficacia de sus controles.

"La vigilancia mejorada con IA permite a los equipos revisar alertas más rápido, priorizar las investigaciones de manera más efectiva y analizar grandes volúmenes de datos con mayor precisión y transparencia", explicó. "El resultado es menos tiempo dedicado a revisiones manuales y falsos positivos, y más tiempo enfocado en la actividad de mayor riesgo."

Sin embargo, Fahey advirtió que la IA aún requiere juicio humano, una supervisión sólida y controles claros. Señaló que, si bien el 85% de las organizaciones ya están implementando IA de manera generalizada, menos del 25% cuentan con marcos de gobernanza sólidos para gestionar los riesgos asociados.

"Usada adecuadamente, la IA puede fortalecer la vigilancia y mejorar la toma de decisiones. Sin una supervisión apropiada, puede introducir nuevas vulnerabilidades", indicó Fahey. "Las empresas que lo están haciendo bien utilizan la IA para respaldar la toma de decisiones, no para reemplazarla. Mantienen la supervisión y se aseguran de que los resultados sean explicables."

Transformación de las estructuras de los equipos de compliance

La evolución fintech está transformando el compliance porque las empresas ya no pueden gestionar los riesgos de manera efectiva a través de programas desconectados y datos aislados, según Fahey. El trading de empleados, la gestión de información privilegiada, la vigilancia de operaciones, la vigilancia de comunicaciones y la gestión de conflictos están todos interconectados, pero muchas empresas aún los supervisan a través de sistemas y procesos separados.

"A medida que las empresas se expanden hacia los activos digitales, adoptan nuevas tecnologías como la IA y operan en múltiples jurisdicciones globales, la capacidad de conectar estos dominios se vuelve cada vez más importante", señaló Fahey.

Describió una transición hacia plataformas de compliance integradas que reúnen las funciones de vigilancia, monitoreo, datos y control en un solo entorno. Para los ejecutivos de compliance, el objetivo no es simplemente una mayor eficiencia, sino una comprensión más integral del riesgo que permita mejores decisiones, una supervisión más sólida y programas de compliance más efectivos.

Beneficios prácticos de la vigilancia con IA

La vigilancia con IA tiene su mayor impacto donde ayuda a las empresas a lidiar con la velocidad y la escala: revisar grandes volúmenes de datos, reducir el esfuerzo manual y mejorar la calidad de la toma de decisiones, explicó Fahey. También aporta mayor consistencia en la forma en que se evalúan las alertas, ayudando a garantizar que las decisiones se alineen con las políticas internas y las expectativas regulatorias.

Un beneficio concreto que Fahey destacó es la reducción de falsos positivos mediante una mejor contextualización de la actividad de comunicaciones de los empleados. Esto proporciona a los investigadores señales más claras, permitiéndoles enfocarse en conductas de mayor riesgo.

"Cuando las alertas son explicables y se presentan con el contexto relevante, los investigadores pueden pasar más rápidamente de la revisión a la acción y con mayor confianza", señaló. "En lugar de dedicar tiempo a procesar volumen, los equipos pueden enfocarse en patrones y señales de alerta que merecen una revisión y escalamiento más profundos."

La dirección del ecosistema fintech

Fahey caracterizó el ecosistema fintech como un entorno que entra en una nueva fase donde la innovación rápida choca con marcos regulatorios en evolución. La adopción generalizada de la IA y los activos digitales está creando nuevas oportunidades mientras simultáneamente eleva las expectativas en torno a la gestión de riesgos.

"Lo que está cambiando es que estas innovaciones ahora están integradas directamente en las actividades centrales del negocio, no en la periferia de la organización. Eso aumenta la exposición y eleva el estándar al que se somete a las empresas", observó Fahey.

A medida que la complejidad crece en mercados, jurisdicciones y clases de activos, las empresas necesitan demostrar una supervisión y un control consistentes en toda la organización. "Las empresas deben seguir innovando manteniendo la transparencia, priorizando la supervisión y implementando controles defendibles", añadió.

Cinco puntos clave

Fahey concluyó con cinco observaciones clave:

1. Las expectativas regulatorias seguirán intensificándose en todo el mundo.
2. La infraestructura de compliance heredada, las herramientas desconectadas y la confianza ciega en la IA crean un riesgo operativo significativo.
3. La tecnología unificada de compliance es una ventaja competitiva importante en un entorno volátil.
4. La supervisión de activos digitales ya se ha convertido en un requisito esencial de compliance.
5. La IA fortalecerá el compliance siempre que trabaje en conjunto con el juicio humano.

Sobre MyComplianceOffice y Brian Fahey

MCO se describe como un líder global enfocado en revolucionar la forma en que las empresas financieras abordan el compliance. La plataforma de la empresa unifica los datos de compliance en una sola vista, lo que permite a las empresas rastrear riesgos, identificar conflictos y mantener el cumplimiento en todos los sistemas y departamentos.

Brian Fahey ha entregado soluciones tecnológicas complejas para la industria de mercados de capitales en Estados Unidos, Europa y Asia durante más de 30 años. Combina su experiencia en gobernanza, riesgo y compliance (GRC) para mercados de capitales con una amplia trayectoria técnica para entregar soluciones de TI de riesgo y compliance que pueden adaptarse a entornos empresariales y regulatorios que cambian rápidamente.

Fuente: GlobalFinTechSeries