La adopción de la IA puede estar generalizada en las funciones financieras de EE. UU., pero un nuevo estudio de Rillion sugiere que esa adopción está creando una ilusión de progreso. Detrás del alto uso y las altas expectativas, los equipos financieros siguen lidiando con una confianza limitada, trabajo manual y brechas de habilidades emergentes.

El Informe de IA en Finanzas 2026 se basa en una encuesta a 250 CFO y líderes financieros de todo EE. UU. Fue elaborado por Rillion, un proveedor de software de automatización de cuentas por pagar, y examina cuatro brechas entre la ambición y la realidad de la IA: confianza, habilidades, automatización y transformación. El informe combina los hallazgos de la encuesta con perspectivas de líderes financieros y expertos en IA, incluidos colaboradores de GitHub, Meltwater, Docusign, Foxit, Joe & The Juice y CFO Alliance.

Los hallazgos señalan una clara tensión entre la adopción y la confianza. El sesenta y ocho por ciento de los equipos financieros ya usa IA en su trabajo diario, mientras que otro 28% la está pilotando o considerando. Sin embargo, solo el 39% de los CFO dice sentirse cómodo permitiendo que la IA actúe de manera independiente sin revisión humana. Esa cautela coincide con la forma en que tradicionalmente han operado los controles financieros, donde los resultados que afectan pagos y reportes se revisan antes de actuar sobre ellos.

“La IA pasó increíblemente rápido de ser algo con lo que los líderes financieros experimentaban a ser algo que muchos equipos usan todos los días. Pero la adopción por sí sola no significa transformación”, dijo Daniel de Sousa, CEO de Rillion. “Lo interesante de esta investigación es la brecha entre lo preparado que parece el área financiana en el papel y lo que está sucediendo por debajo. La confianza, las habilidades y el trabajo manual todavía están frenando a muchas organizaciones”.

La automatización todavía depende del trabajo manual

La brecha es especialmente visible en áreas repetitivas como el procesamiento de facturas, una tarea central de cuentas por pagar que durante mucho tiempo ha sido objetivo de automatización debido a su volumen y repetitividad. Casi nueve de cada diez CFO reportan deficiencias en sus soluciones actuales de captura de facturas y extracción de datos. Casi la mitad, el 45%, dice que todavía se requiere revisión humana después de que las facturas han sido procesadas. Ese paso de revisión persiste por razones prácticas: los errores de extracción en la facturación pueden derivar en pagos duplicados o atrasados.

“Los equipos financieros llevan años automatizando procesos, pero demasiada automatización todavía depende de que las personas intervengan cuando algo cambia”, dijo de Sousa. “El siguiente paso no es simplemente agregar más IA. Se trata de construir procesos que puedan manejar la realidad de cómo operan las empresas, sin que el trabajo manual vuelva a colarse”.

Las finanzas podrían tener un punto ciego en habilidades de IA

El informe también destaca una desconexión entre las habilidades que los líderes financieros creen necesitar hoy y aquellas que esperan que sean importantes en el futuro.

Solo el 21% cita la falta de experiencia interna en IA como una barrera importante para la adopción hoy. Al mismo tiempo, el 60% dice que comprender las herramientas de IA se convertirá en una de las habilidades más importantes en finanzas. Esa expectativa es cada vez más difícil de posponer a medida que las funciones de IA se integran en el software financiero y ERP convencional que los equipos ya usan, convirtiendo la familiaridad con la IA de tema de especialistas en parte del trabajo financiero cotidiano.

“No deberíamos pensar en la competencia en IA como aprender a usar una herramienta en particular”, dijo de Sousa. “El cambio más profundo es aprender a trabajar de manera diferente: saber qué automatizar, cómo cuestionar los resultados y dónde sigue importando el juicio humano. Esas capacidades llevan tiempo construir, por eso los líderes financieros necesitan empezar a invertir en ellas ahora”.

Quienes más usan la IA esperan la mayor transformación

Los equipos financieros que ya usan la IA ampliamente tienen más de tres veces más probabilidades, con un 51% frente a un 16%, de esperar que la IA transforme la mayoría de los procesos financieros, en comparación con aquellos que están al inicio de su camino con la IA.

“Las personas con más experiencia práctica en IA también son quienes ven venir el cambio más grande”, dijo de Sousa. “Eso debería ser una llamada de atención para las organizaciones que todavía esperan en la banquilla. La escala de la transformación puede ser la más difícil de ver cuando estás al comienzo del camino”.