Zocks, die datenschutzorientierte KI-Plattform für Finanzdienstleistungen, hat eine neue Zusammenarbeit mit der TruChoice Financial Group ("TruChoice") angekündigt, einem Unternehmen von AmeriLife und führenden Distributor von Versicherungs- und Vorsorgelösungen. Die Partnerschaft wird Versicherungs- und Rentenprofis mit KI-gestützter Meeting- und Workflow-Unterstützung versorgen.

Finanzprofis, die mit TruChoice verbunden sind, können Zocks nun nutzen, um den Weg vom Erstgespräch bis zur Ausstellung von Lebensversicherungen und Rentenverträgen zu straffen. Nach Angaben der Unternehmen beschleunigt dies die Bearbeitungszyklen durch sauberere Einreichungen und weniger Verzögerungen, während zugleich Kapazitäten freigesetzt werden, um mehr Zeit mit Kunden statt mit administrativen Aufgaben zu verbringen.

Unvollständige oder ungenaue Kundeninformationen sind eine Hauptursache für den Austausch im Underwriting und für "Not In Good Order"-Verzögerungen (NIGO), die die Zeit bis zur Ausstellung verlangsamen — also die Zeit, die ein Antrag bis zur Ausstellung der Police oder des Vertrags benötigt. Zocks will die NIGO-Einreichungen reduzieren, indem relevante Haushalts-, Finanz- und Falldaten in Echtzeit aus Kundengesprächen erfasst werden — ohne Aufnahme, im Einklang mit seinem Datenschutz-fürst-Ansatz — sowie aus Dokumenten und E-Mails. Die Plattform wandelt diese Informationen in strukturierte Daten um, die automatisch Versicherer-Anträge, Fact-Finder, Aufnahmeformulare und weitere Unterlagen ausfüllen.

Zocks erstellt außerdem automatisch Meeting-Nachfassaktionen und E-Mail-Antworten, individuell auf jeden Kunden zugeschnitten, und reduziert so Administrative und Recherche, während die persönliche Beziehung erhalten bleibt. Wenn ein weiteres Kundengespräch erforderlich ist, übernimmt die Plattform die Terminplanung direkt aus dem Gespräch heraus, einschließlich Einlad, Erinnerungen, Meeting-Vorbereitung und Nachbereitung.

Damit können TruChoice-Finanzprofis:

• Fälle zwischen Kundenkontakten in Bewegung halten: Automatisierte Kunden-Nachfassaktionen und Terminplanung können offene Punkte und nächste Schritte zeitnah adressieren, etwa die Koordination von Untersuchungen, die Bestätigung von Begünstigten oder die Zahlungseinrichtung.
• Manuelle Dateneingabe eliminieren: Zusätzlich zu Anträgen und Formularen werden in Meetings, Dokumenten und E-Mails erfasste Kundendaten automatisch mit CRM-Systemen und anderen branchenspezifischen Tools synchronisiert.
• Kapazität ohne zusätzliches Personal steigern: Durch weniger Hin und Her haben Finanzprofis mehr Kapazität, um neue Geschäfte zu verfolgen und abzuschließen.
• Neue Teammitglieder effektiver anleiten: Eingebaute Leistungsanalysen bewerten Kundengespräche anhand von Branchenstandards und liefern die Daten, mit denen Führungskräfte neue Teammitglieder entwickeln und erfolgreiche Praktiken skalieren können.

"Wir sind begeistert von den Möglichkeiten, die Zocks und seine Technologielösungen unseren Finanzprofis und Broker-Dealer-Partnern bieten, um in ihrer Praxis wirkungsvoller und effizienter zu sein", sagte Alex Faulken, Senior Vice President of Annuity Sales bei TruChoice.

"KI verändert die Ökonomie des Versicherungsdistributions, indem sie jedes Kundengespräch von einer Quelle von Papierkram in eine Quelle von Geschäftswert verwandelt, sodass Produzenten mehr Policen ausstellen können", sagte Brad Stoub, General Manager, Insurance, bei Zocks. "Die Partnerschaft zwischen TruChoice und Zocks setzt diesen Wandel sofort in die Praxis um. Wir freuen uns, diese Fähigkeiten über einen der größten Distributoren der Branche zu skalieren."

Für TruChoices Netzwerk wird der kurzfristige Maßstab der Partnerschaft darin liegen, ob sich die beschriebenen saubereren Einreichungen und geringeren Verzögerungen in einer schnelleren Ausstellungszeit niederschlagen — und wie schnell sich der Workflow im Produzenten- und Broker-Dealer-Netzwerk des Unternehmens etabliert.