Das globale Zahlungsunternehmen Visa ist optimistisch hinsichtlich der Verbreitung von Apple Pay auf den Philippinen nach dem Start in diesem Monat, da immer mehr Finanzinstitute und Händler kontaktlose Bezahldienste integrieren.

Apple Pay, das Apple im Jahr 2014 einführte, ermöglicht es Nutzern von iPhone und Apple Watch, kontaktlose Zahlungen zu tätigen, indem sie ihre Debit- und Kreditkarten in die Wallet-App des Geräts laden. Mit dem Dienst kommt eine globale, kartenbasierte Kontaktlos-Zahlungsoption auf einen Markt, in dem bislang vor allem heimische E-Wallets und QR-Code-Zahlungen einen großen Teil der Abkehr der Verbraucher vom Bargeld vorangetrieben haben.

„Die Dynamik ist gut, und wir sind sehr zufrieden mit dem, was wir sehen. Wir setzen also darauf. Ich denke, es wird erfolgreich sein, sobald die meisten Banken auf der Plattform sind und sobald wir Nutzungskampagnen fahren. Was wir bislang sehen, ist gut“, sagte Jeffrey V. Navarro, Country Manager von Visa Philippines, vergangene Woche am Rande einer Veranstaltung gegenüber Reportern.

Apple Pay ist am 4. August auf den Philippinen live gegangen. Zum Start unterstützt wurden die China Banking Corp., die GoTyme Bank Corp., die Metropolitan Bank & Trust Co. und die Union Bank of the Philippines. Zum Vergleich: Sieben Emittenten waren an Bord, als Google Pay im November des vergangenen Jahres im Land startete.

Navarro sagte, die Integration von Apple Pay stelle eigene Anforderungen an die teilnehmenden Institutionen, und die Verbreitung kontaktloser Zahlungstechnologien hänge auch von der Bereitschaft und dem Interesse der Finanzinstitute selbst ab.

„Es ist tatsächlich so, dass verschiedene Institutionen und verschiedene Plattformen verschiedene Anforderungen haben. Das ist alles. Ich würde sagen, dass sie ihre eigenen Standards haben, aber jede Bank hat ihre eigenen Prozesse und ihre eigenen Pipeline-Prioritäten. Es hängt also tatsächlich von ihrer Einschätzung ab, wie schnell sie das zertifizierte Onboarding abschließen können. Es variiert also auch je nach Interesse und Projektpipeline des Emittenten“, sagte er.

Das Tempo der Apple-Pay-Verbreitung auf den Philippinen werde davon abhängen, wie viele Emittenten Unterstützung anbieten können, so Navarro.

„[In anderen Märkten] haben wir nach einem Jahr, denke ich, einen bedeutenden Anteil der Transaktionen gesehen. Aber wie gesagt: Es ist immer eine Frage davon, wie viele es bereits einführen, und dann, welche Programme gefahren werden. Wir warten auf diesen Moment, damit wir mit allen Teilnehmern gemeinsam Programme zur Steigerung der Nutzung durchführen können.“

Er fügte hinzu, dass sich das Verbraucherverhalten bei Apple Pay von dem bei Google Pay unterscheidet, sagte aber, es sei wohl noch zu früh, das Tempo der Verbreitung der beiden Dienste zu vergleichen.

„Wir sind sehr zufrieden mit dem, was wir in den sozialen Medien darüber sehen, wie es anläuft. Was ich erkennen kann, ist, dass die Energie im Verhalten der Verbraucher etwas anders ist. Aber was den Anlauf angeht – sagen wir –, ist es noch zu früh, das zu beurteilen … Für mich wird der Tag der Wahrheit, sagen wir, in einem Jahr kommen“, sagte er.

„Und denken Sie daran: Es gibt noch große Banken, die noch aktiviert werden müssen. Und sobald diese aktiviert sind, warten wir darauf, wie wir Nutzungsprogramme vorantreiben können. Im Moment fehlen also noch Bausteine, um sagen zu können, ob es gut ist oder nicht. Sobald das Ökosystem vollständig ist und wir Nutzungsprogramme fahren, ist das der beste Gradmesser dafür.“

Kontaktlose Zahlungen sollen die Bemühungen der Regierung um eine bargeldarme Wirtschaft unterstützen. Die Bangko Sentral ng Pilipinas möchte, dass digitale Zahlungen bis 2028 im Einklang mit dem Philippinischen Entwicklungsplan 60 %-70 % des Gesamtvolumens der Retail-Zahlungen ausmachen.

— Aaron Michael C. Sy

Quelle: Bworldonline