Kurze Fragen an Omolara Dada

Omolara Dada ist Senior Product Marketing Managerin bei Busha, einer nigerianischen Digital-Asset-Börse, wo sie die Business-to-Business (B2B)-Marketingfunktion von Grund auf aufbaut. Mit über sechs Jahren Erfahrung im afrikanischen Fintech-Sektor hat sie zuvor bei Anchor gearbeitet, einer von Y Combinator unterstützten Banking-as-a-Service (BaaS)-Plattform, und bei Earnipay, einem Produkt für Earned Wage Access (EWA), wo sie Go-to-Market-Strategie, Produktpositionierung und Wachstum im B2B- und Endkundenbereich für Finanzprodukte verantwortete. Ihre Arbeit befindet sich am Schnittpunkt komplexer Finanzinfrastruktur und der Menschen, die diese klar genug erklärt bekommen müssen, um entsprechend handeln zu können.

Erklären Sie Ihren Job einem Fünfjährigen.

„Weißt du, wenn man etwas richtig Cooles macht, aber niemand davon weiß? Mein Job ist es, Leuten zu helfen, coole Dinge zu entdecken, zu verstehen, warum sie nützlich sind, und sie nutzen zu wollen. Ich arbeite für ein Unternehmen, das anderen Unternehmen hilft, Geld zu bewegen, und ich sorge dafür, dass die richtigen Leute wissen, dass es uns gibt, und verstehen, wie wir ihnen helfen können."

Was ist das Schwierigste an der Arbeit im Fintech-Sektor in Nigeria?

„Vertrauen – und wie schwer es zu gewinnen und wie leicht es zu verlieren ist. Man bittet Unternehmen oft, ihr Geld auf neue Weise zu bewegen, über ein neueres Unternehmen, in einem Umfeld, in dem Menschen bereits enttäuscht wurden und in dem die Wirtschaft selbst unvorhersehbar ist. Das bedeutet, dass die Messlatte für Beweise hoch liegt. Es reicht nicht, clever oder gut gestaltet zu sein. Man muss glaubwürdig, beständig und wirklich zuverlässig sein, bevor jemand einem etwas so Sensibles wie sein Geld anvertraut. Das macht die Arbeit auch sinnvoll, denn wenn ein Unternehmen dir vertraut, weißt du, dass du es dir verdient hast."

Was mussten Sie als Erstes ohne Vorlage herausfinden, als Sie das B2B-Marketing bei Busha von Grund auf neu aufbauten?

„Wen genau wir ansprechen. Wenn man die erste B2B-Marketing-Einstellung ist, ist nichts vordefiniert. Also ging es als Allererstes darum, glasklar zu definieren, wer der Kunde tatsächlich ist, welches Problem wir für ihn lösen, das ihn wirklich interessiert, und wie wir das so formulieren, dass es bei ihm ankommt. Alles andere – die Inhalte, die Kanäle, die Kampagnen – kommt erst nach dieser Klarheit. Ich habe meine ersten Wochen damit verbracht, sehr viele Fragen zu stellen."

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Visa ernennt ehemalige Airtel-Money-Kenya-Chefin zur Leiterin für Ostafrika

Am 25. Juli kündigte Anne Kinuthia-Otieno, ehemalige Geschäftsführerin von Airtel Money Kenya, dem Mobile-Money-Geschäft des Telekommunikationsunternehmens, auf LinkedIn an, dass sie aus ihrer Rolle ausscheidet. Es folgten Spekulationen über ihren nächsten Schritt: Bankwesen, Telekommunikation oder Fintech.

Am Donnerstag bestätigte Visa, der Zahlungsriese, dass die ehemalige Mobile-Money-Managerin die Leitung für Ostafrika übernimmt und damit ihre Erfahrung und jahrelange Bankexpertise in eine andere Art von Fintech einbringt.

Warum Visa sie wollte: Als Kinuthia-Otieno 2021 die Leitung von Airtel Money Kenya übernahm, dominierte Safaricoms M-PESA den Markt. Airtel Money hielt nur 3,1 % der Mobile-Money-Abonnements, laut dem Sektorenstatistikbericht der Communications Authority of Kenya für Q1 2022–2023. Knapp fünf Jahre später war dieser Anteil auf 10,2 % gestiegen, gemäß dem Q3 2025–2026-Bericht der CA.

Ihre neue Rolle: Als Visas Leiterin für Ostafrika wird Kinuthia-Otieno die Operationen des Unternehmens in sieben Märkten beaufsichtigen und mit Kunden und Partnern daran arbeiten, digitale Zahlungen auszubauen, Partnerschaften zu stärken und mehr Menschen in das formale Finanzsystem zu integrieren. Die Ernennung ist bemerkenswert, da Ostafrika eine der weltweit am stärksten von Mobile Money dominierten Zahlungsregionen ist, in der kartengestützte Zahlungen historisch bei Volumen und alltäglicher Nutzung hinter telekommunikationsgesteuerten Diensten zurückblieben. Eine Führungskraft einzustellen, die ein Mobile-Money-Herausfordererunternehmen gegen M-PESA ausgebaut hat, signalisiert Visas Absicht, seine Relevanz in einem Markt zu vertiefen, in dem Verbraucher und Händler oft eher auf Mobile Money als auf Karten zurückgreifen.

Das Timing ergibt Sinn: Visa befindet sich bereits in der Mitte seines fünfjährigen, 1-Milliarden-Dollar-Investitionsversprechens in Afrika, baut Infrastruktur auf, experimentiert mit stablecoin-gestützten Zahlungen und arbeitet daran, sich tiefer in das afrikanische Zahlungsökosystem zu integrieren. Das Unternehmen hat außerdem im Juli 2025 sein erstes afrikanisches Rechenzentrum in Johannesburg eröffnet, was die Transaktionslatenz verringert und eine langfristige Infrastrukturwette auf den Kontinent signalisiert.

Jemanden einzustellen, der sowohl Bankwesen als auch Mobile Money versteht, verschafft Visa einen Vorteil. Wenn sie helfen konnte, Airtel Moneys Präsenz in M-PESAs Heimatmarkt auszubauen, setzt Visa darauf, dass sie das Gleiche für digitale Zahlungen in ganz Ostafrika leisten kann.

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Safaricom investiert 11 Millionen US-Dollar in äthiopische Operationen und peilt Rentabilität 2027 an

Als Safaricom 2022 nach Äthiopien expandierte, bestand Unsicherheit darüber, ob das Unternehmen Skalierung erreichen konnte. Der staatliche Telekommunikationsanbieter Ethio Telecom kontrollierte einen überwältigenden Marktanteil – und tut dies immer noch –, begünstigt durch das konservative Wirtschaftsmodell, das Äthiopien über Jahre beibehalten hatte und das tendenziell lokale etablierte Anbieter bevorzugte. Safaricom trat als erster privater Telekommunikationsanbieter des Landes auf den Markt – ein Testfall für Äthiopiens schrittweise Öffnung eines der größten und am engsten kontrollierten Telekommunikationsmärkte Afrikas.

Dennoch hat Safaricom an seinem Plan festgehalten. Mit 14,7 Millionen Kunden in Äthiopien glaubt Kenias größter Telekommunikationsanbieter nun, einen wesentlich größeren Anteil des Potenzials im Nachbarland erschließen zu können. Äthiopien ist mit über 120 Millionen Einwohnern das zweitbevölkerungsreichste Land Afrikas und weist eine historisch niedrige Finanzinklusionsrate auf, was die langfristigen Möglichkeiten für Telekommunikations- und Mobile-Money-Dienste unterstreicht. Safaricom hat gerade mehr Kapital investiert, um diesen Glauben zu untermauern.

Die jüngste Kapitalspritze: Safaricom hat weitere 1,4 Milliarden KES (11 Millionen US-Dollar) in seine äthiopische Tochtergesellschaft investiert und seine Gesamtfinanzierungsbeteiligung bis Ende Juni 2026 auf 159,6 Milliarden KES (1,23 Milliarden US-Dollar) erhöht.

Das Rentabilitätsrennen: Das Unternehmen liefert endlich Zahlen, die die Ausgaben leichter rechtfertigen. Die aktiven Kunden stiegen von 13,6 Millionen im März auf 14,7 Millionen im Juni – ein Zuwachs von über 1 Million Nutzern in einem einzigen Quartal und ein Wachstum von 46 % im Jahresvergleich.

Zwischen den Zeilen: Safaricom strebt nun die Rentabilität beim Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) bis März 2027 an. Das ist bedeutend, da Äthiopien bereits eine Telekommunikationslizenzgebühr von 850 Millionen US-Dollar sowie eine zusätzliche M-PESA-Lizenzgebühr von 150 Millionen US-Dollar aufgenommen hat, die allein für den Markteintritt erforderlich waren, plus weitere Milliarden an Netzwerkausbaukosten. Das EBITDA-Ziel wird eine zu beobachtende Schlüsselkennzahl sein, da es das erste glaubwürdige Signal dafür wäre, dass die Erlöse der Einheit ihre Betriebskosten decken können – eine Schwelle, auf die das Unternehmen und seine Investoren seit dem Markteintritt gewartet haben.

Das Erreichen dieses Meilensteins wäre nicht nur für die äthiopische Einheit, sondern auch für Safaricoms umfassendere regionale Expansionsgeschichte von Bedeutung. Investoren haben lange befürchtet, dass Äthiopien ein dauerhaft kapitalhungriges Geschäft werden könnte; das rasante Kundenwachstum ist der klarste Beweis dafür, dass es einen Weg zu einer sich selbst tragenden Wirtschaft geben könnte.

Überblick: Ethio Telecom bleibt der dominierende Akteur, daher ist Safaricom weiterhin eindeutig der Herausforderer. Aber nach Jahren von Diskussionen, die sich hauptsächlich auf Lizenzgebühren und Kapitalinjektionen konzentrierten, verlagert sich das Gespräch auf etwas Wichtigeres: ob 14,7 Millionen äthiopische Kunden letztendlich ein profitables Telekommunikations- und Mobile-Money-Ökosystem werden können. Äthiopiens laufende makroökonomische Reformen, einschließlich der Währungsliberalisierung, fügen dieser Entwicklung eine weitere Variable hinzu, da Wechselkursschwankungen die in Dollar denominierten Kosten für Netzwerkausrüstung und Lizenzverpflichtungen direkt beeinflussen.

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Funding-Tracker

Fincart, ein ägyptisches E-Commerce-Startup, hat 2,8 Millionen US-Dollar in einer Seed-Finanzierungsrunde eingesammelt, die von Launch Africa Ventures und Antler MENAP co-geleitet wurde, mit Beteiligung von Yango Ventures, Five35 Ventures, Bluestream Capital, Hi2 Global, Kalahari Venture Labs und anderen. (27. Juli)

Weitere Deals der Woche:

• ORA Technologies, ein marokkanisches Fintech-Startup, hat 2 Millionen US-Dollar in einer Series-A-Finanzierungsrunde von nicht genannten Investoren eingesammelt. (24. Juli)
• Codar, ein nigerianisches Edtech-Startup, hat 1,5 Millionen US-Dollar in einer Eigenkapital- und Fremdkapitalrunde von nicht genannten Investoren eingesammelt. (27. Juli)

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Geschrieben von Opeyemi Kareem und Zia Yusuf. Redigiert von Emmanuel Nwosu & Ganiu Oloruntade.