USA verhängen Sanktionen gegen mit dem Iran verknüpftes Bitcoin-Versicherungsschema für Schiffe in der Straße von Hormus
Wichtige Erkenntnisse
- •Das US-Finanzministerium hat zwei iranische Seeversicherungsunternehmen sanktioniert, weil sie Schiffe, die die Straße von Hormus durchqueren, zum Kauf von Versicherungsdeckung gegen Risiken zwangen, die überwiegend vom Iran selbst erzeugt wurden.
- •HormuzSafe wurde vom iranischen Wirtschaftsministerium entwickelt und akzeptierte Bitcoin und andere Kryptowährungen als Zahlungsmittel, wobei die Erlöse an die Islamische Revolutionsgarde flossen.
- •Das Finanzministerium betonte, dass Zahlungen mit Kryptowährungen dasselbe Sanktionsrisiko bergen wie traditionelle Banktransaktionen, was bedeutet, dass ausländische Unternehmen, die mit den geächteten Entitäten Geschäfte machen, Sekundärsanktionen riskieren.
- •Diese Maßnahme stellt einen der explizitesten Fälle der OFAC dar, die sich gegen einen staatlich betriebenen digitalen Zahlungskanal richtet, der mit der Einnahmeinfrastruktur einer sanktionierten Regierung verbunden ist.
- •Die Straße von Hormus, durch die etwa ein Fünftel des weltweiten Ölverbrauchs fließt, verzeichnete während der jüngsten US-Luftangriffe auf den Iran ein nachlassendes Verkehrsaufkommen, was zu gestiegenen Ölpreisen beitrug.
Das US-Finanzministerium hat Sanktionen gegen zwei iranische maritime Versicherungsunternehmen verhängt, weil sie ein als Erpressung bezeichnetes Schema betrieben haben, das Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte als Zahlungsmittel akzeptierte und die Erlöse an die Islamische Revolutionsgarde (IRGC) weiterleitete.
Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) hat die Persian Gulf Marine Insurance Company und die HormuzSafe Marine Services Authority, letztere bekannt als Hormuz Safe, geächtet. Das Finanzministerium sagte, der Betrieb habe Handelsschiffe auf dem Weg durch die Straße von Hormus gezwungen, Deckung gegen Risiken – einschließlich Schiffspfändungen – zu erwerben, die „überwiegend vom Iran selbst geschaffen werden“.
Hormuz Safe wurde vom iranischen Wirtschaftsministerium entwickelt und „akzeptiert Zahlungen in Bitcoin und anderen digitalen Vermögenswerten im Rahmen der Versuche des Regimes, westliche Sanktionen zu umgehen“, heißt es in einer Erklärung des Finanzministeriums (Pressemitteilung).
Finanzminister Scott Bessent sagte in der Erklärung: „Mit der im freien Fall befindlichen Wirtschaft und einer dreistelligen Inflation ist das Regime verzweifelt auf der Suche nach Bargeld.“
CoinDesk berichtete erstmals am 18. Mai über die Existenz des Plans und berief sich dabei auf staatliche Fars News Berichte, die einen Vorschlag des Wirtschaftsministeriums zur Verwaltung der Schifffahrt durch die Straße von Hormus mithilfe von in Bitcoin abgewickelten Seeversicherungsverträgen beschrieben (CoinDesk, 18. Mai). Zu diesem Zeitpunkt zeigte die Website der Plattform nur eine Landingpage, und CoinDesk konnte nicht überprüfen, ob sie in Betrieb war oder ob Frachteigentümer sie genutzt hatten. Fars behauptete, das Modell könne mehr als 10 Milliarden Dollar einbringen, erklärte aber nicht, wie es auf diese Zahl kam.
Die Versicherungspolicen wurden von der Persian Gulf Strait Authority genehmigt, einem von der IRGC unterstützten Gremium, das das Finanzministerium bereits im Mai geächtet hatte. Beide am Donnerstag sanktionierten Unternehmen wurden im Rahmen einer Exekutivanordnung ins Visier genommen, die den Erdöl- und Petrochemiesektor des Iran abdeckt.
Die Ächtung verbietet US-Bürgern, Geschäfte mit den beiden Unternehmen zu machen. Ausländische Unternehmen, die mit ihnen Transaktionen durchführen – einschließlich derer, die in Kryptowährungen zahlen –, riskieren Sekundärsanktionen. Das Finanzministerium betonte, dass Zahlungen in Bitcoin dasselbe Sanktionsrisiko bergen wie Zahlungen, die über traditionelle Bankkanäle abgewickelt werden. Diese Ächtung stellt einen der expliziteren Fälle dar, in denen die OFAC einen staatlich betriebenen digitalen Zahlungskanal identifiziert hat, der mit der einkommensgenerierenden Infrastruktur einer sanktionierten Regierung verbunden ist, was ihn von früheren Krypto-Sanktionsmaßnahmen unterscheidet, die sich weitgehend gegen Mixer, Börsen und Ransomware-Netzwerke richteten.
Für die weltweite Schifffahrts- und Seeversicherungsbranche signalisiert diese Maßnahme, dass Compliance-Abteilungen Kryptowährungszahlungen an Versicherer oder Dienstleister in sanktionierten Rechtsgebieten mit derselben Prüfungsstrenge behandeln müssen wie Fiat-Transaktionen, selbst wenn der Zahler selbst kein US-Bürger ist.
Die Straße von Hormus ist einer der kritischsten Engpässe für Energie der Welt, durch den normalerweise etwa ein Fünftel des weltweiten Erdölverbrauchs fließt. Der Verkehr durch die Wasserstraße hat während wochenweiser US-Luftangriffe auf den Iran nachgelassen, was zu höheren Ölpreisen beigetragen hat.