Das US-Finanzministerium hat gegen das A7-Netzwerk vorgegangen, eine russische Schattenbankoperation, die nach Angaben der USA vom Iran und den Islamischen Revolutionsgarden zur Umgehung von Sanktionen genutzt wurde. Das Netzwerk wurde als bedeutende transnationale kriminelle Organisation eingestuft, und ein Regelvorschlag soll seine Tarnfirmen vom US-Finanzsystem abschneiden – auch im Kryptowährungsbereich.

Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) gab die Einstufung am Donnerstag bekannt, wie aus einer Erklärung des Finanzministeriums hervorgeht, und führte das Netzwerk mit Adressen in Russland, Kirgisistan, Nigeria und Simbabwe auf. Die Einstufung fügt A7 formell der Sanktionsliste des Finanzministeriums hinzu und setzt Geschäfte mit dem Netzwerk, die die US-Jurisdiktion berühren, Strafandrohungen aus. Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) schlug separat vor, US-Institutionen die Abwicklung jeglicher Transfers zu untersagen, an denen die sogenannten Sub-Agents des Netzwerks beteiligt sind – die Firmen, mit A7 sanktionierte Zahlungen wie gewöhnlichen Handel aussehen lässt. Die Maßnahmen wurden am 1. Oktober im Rahmen der von Treasury so bezeichneten Operation Economic Outcast angekündigt.

Der Regelvorschlag umfasst konvertierbare virtuelle Währungen, nicht nur Fiat-Geld. Laut FinCEN bewegten mehr als 180 Entitäten zwischen Februar 2025 und Juni 2026 mindestens 179,1 Milliarden US-Dollar in dem rubelgebundenen Token A7A5 des Netzwerks.

Today, Treasury took unprecedented action against the A7 Network, a shadow banking network with ties to Russia used by the Iranian regime to evade sanctions as part of Operation Economic Outcast. Treasury's @FinCENnews proposed a rule that would prohibit transmittals of funds…

— Treasury Department (@USTreasury) October 1, 2026

FinCEN handelt auf Grundlage von Abschnitt 9714 des Combating Russian Money Laundering Act, der sechs Sondermaßnahmen vorsieht, und wählte die sechste: ein Verbot von Übermittlungen von Geldern. Die fünfte Maßnahme, die Correspondent-Accounts einschränkt, hätte eine Lücke hinterlassen, wie die Blockchain-Analysefirma TRM Labs feststellte auf Basis ihrer Recherchen zum Netzwerk: A7A5-Transaktionen laufen vollständig außerhalb des Correspondent-Banking, und FinCEN betrachtet sie als integralen Bestandteil des Geschäftsmodells. Die sechste Maßnahme erfasst Fiat-Geld und Krypto gleichermaßen, und der Regelvorschlag würde rund 348.000 Institutionen binden, darunter Krypto-Börsen. Für US-bezogene Krypto-Unternehmen würde die Regel die Bearbeitung von Transfers im Zusammenhang mit Sub-Agents verbieten – unabhängig davon, ob eine Bank am Zahlungsfluss beteiligt ist.

Das A7-Netzwerk und A7A5

A7A5 ist ein rubelgebundener Token, der von der in Kirgisistan registrierten Firma Old Vector herausgegeben wird, auf Tron und Ethereum läuft und dessen Einlagen bei der Promsvyazbank, Russlands staatlicher Verteidigungsbank, gehalten werden. FinCEN beschreibt ein Spiegelsystem: Token bewegen sich zwischen Adressen innerhalb Russlands, um Zahlungen ins Ausland darzustellen, während Sub-Agents die entsprechenden Fiat-Transfers in Dollar, Yuan, Dirham und Euro abwickeln, wobei beide Seiten voneinander abgeschottet bleiben.

Mehr als 180 Entitäten wickelten zwischen Februar 2025 und Juni 2026 mindestens 179,1 Milliarden US-Dollar in A7A5 ab, so FinCEN – historisch fast ausschließlich über die sanktionierten Börsen Garantex und Grinex, wobei letztere weithin als Rebranding der ersten beschrieben wird. Garantex, die ursprüngliche Plattform, steht seit 2022 unter US-Sanktionen. Der Token wird meist als nicht einfrierbare Brücke in USDT und anschließend in Fiat-Geld genutzt. Seit einem gemeldeten Hack bei Grinex im April hat sich das Angebot in selbst verwahrte Wallets verlagert, was die Behörde als mögliche Abkehr von sanktionierten Plattformen wertet.

Auf der Fiat-Seite A7 hunderte Sub-Agents geschaffen oder übernommen, die Konten bei rund 435 Finanzinstituten in mindestens 83 Ländern halten und zwischen Januar 2025 und Juni 2026 mehr als 17 Milliarden US-Dollar abwickelten. Die Mitarbeiter steuern diese Konten von Moskau aus über spezielle VPNs, sodass die Aktivität ihren Ursprung in Dubai, Hongkong oder Bischkek zu haben scheint.

Ein Sub-Agent hatte direkt mit Entitäten zu tun, die mit Irans Schattenflotte von Tankern in Verbindung gebracht werden, und erhielt zusammen mit einem Schwestерunternehmen nahezu 140 Millionen US-Dollar von Firmen, die in die Umgehung iranischer Sanktionen verwickelt sind, so das Finanzministerium. Ein anderer überwies rund 1,6 Millionen US-Dollar an ein Unternehmen mit Verbindungen zur Waffenbeschaffung. Treasury bringt das Netzwerk zudem mit Nobitex in Verbindung, der iranischen Börse, die es im Juni sanktionierte, sowie mit der Geldwäsche von Erlösen aus Hacks nordkoreanischer Börsen.

Das Netzwerk wurde im September 2024 vom flüchtigen moldawischen Oligarchen Ilan Shor gemeinsam mit der Promsvyazbank gegründet und gab im Januar an, mehr als 2.000 Transaktionen täglich abzuwickeln. Sein angegebenes historisches Volumen von 7,5 Billionen Rubel – rund 91,5 Milliarden US-Dollar – entspräche etwa einem Achtel des russischen Außenhandels im vergangenen Jahr. Die EU hatte Teile des Netzwerks zuvor bereits sanktioniert, und die britische National Crime Agency gab im August eine eigene Warnung heraus.

Wer illegale Finanzgeschäfte für die Gegner Amerikas erleichtere, verliere den Zugang zum US-Finanzsystem: „you will lose access to the U.S. financial system“, sagte Finanzminister Scott Bessent. Die Kommentierungsfrist für den Regelvorschlag endet 30 Tage nach dessen Veröffentlichung im Federal Register. Bis FinCEN die Eingaben prüft und eine endgültige Regel erlässt, bleibt das Verbot ein reiner Vorschlag.