U.S. Bank Investment Services hat eine neue Client-Lifecycle-Management-Plattform (CLM) in Betrieb genommen, die eine umfassende Onboarding-Lösung für alternative Investmentkunden und die Investoren in ihren Fonds bieten soll. Die Einführung stellt einen wichtigen Meilenstein in der mehrphasigen Technologietransformationsstrategie des Unternehmens dar, die auf die Modernisierung von Prozessen, Workflows und Reporting im Bereich der Private Funds abzielt.

Die Bank hat die CLM-Plattform mit Technologie von Fenergo implementiert, insbesondere der Fen-X-Plattform. Fen-X automatisiert viele der manuellen Prozesse, die traditionell mit zugrundeliegenden Investoren- und direkten Kundenbeziehungen verbunden sind, beschleunigt die Kontoeröffnung und stellt gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sicher. Das verbesserte Onboarding-Erlebnis bietet Investoren und Kunden in jeder Phase mehr Transparenz und ermöglicht die Integration mit anderen Lösungsanbietern, die in den Investorenprozess eingebunden sind, einschließlich Screening- und Steuerberichterstattungsdiensten.

Ein Investorenportal erweitert das Erlebnis um Funktionen zur Datenvisualisierung und interaktiven Berichterstattung.

„Das Onboarding ist vielleicht der wichtigste Moment in einer Beziehung, da es das Fundament für alles Weitere legt", sagte Alan Flanagan, Leiter von U.S. Bank Investment Services. „Investmentmanager erwarten ein effizientes, transparentes und reaktionsschnelles Erlebnis, ohne dabei die regulatorische Sorgfalt zu compromisedieren. Die Kombination unseres Engagements für außergewöhnlichen Kundenservice mit der CLM-Technologie von Fenergo führt zu einem nahtlosen Erlebnis für globale Investoren."

Die Fen-X-CLM-Plattform dient als unternehmensweite Onboarding-Lösung der U.S. Bank und wird bereits in mehreren Abteilungen der Bank eingesetzt, darunter Treasury Management. Die Implementierung für Global Corporate Trust ist ebenfalls im Gange. Die Plattform unterstützt die breitere Initiative der Bank, ein integrierteres Bankerlebnis zu schaffen und Kundeninteraktionen über einen Digital-First-Ansatz zu vereinfachen.

Fenergo-CEO und Gründer Marc Murphy erklärte: „Fen-X bietet der U.S. Bank eine skalierbare Plattform, die Onboarding, KYC und kontinuierliches Lifecycle-Management über mehrere Geschäftsbereiche und Rechtsgebiete hinweg unterstützt. Die globalen regulatorischen Funktionen von Fen-X – einschließlich integrierter Unterstützung für GDPR und rechtsgebietspezifische KYC-Anforderungen – positionieren die U.S. Bank auch, ihre internationalen Wachstumsambitionen zu beschleunigen und gleichzeitig vom globalen Ökosystem und der kontinuierlichen Innovation von Fenergo zu profitieren."

Die Einführung erfolgt zu einem Zeitpunkt, da die Branche für alternative Investitionen weiter wächst, wobei Private-Equity-, Private-Credit- und Hedgefonds-Vehikel weltweit zunehmend Zuwendungen von institutionellen und privaten Investoren anziehen. Dieses Wachstum hat höhere Anforderungen an Fondsverwalter und Depotbanken gestellt, zunehmend komplexe Investoren-Onboarding-Workflows über mehrere Rechtsgebiete hinweg zu verwalten, die jeweils unterschiedliche KYC-, AML- und Steuerberichterstattungspflichten aufweisen. Die Automatisierung dieser Prozesse ist für Finanzinstitute zu einer Priorität geworden, die darauf abzielen, die Bearbeitungszeiten beim Onboarding und das operationelle Risiko zu reduzieren und gleichzeitig die Compliance-Sorgfalt aufrechtzuerhalten.

Flanagan fügte hinzu: „Die Verbesserung des Investoren-Onboardings ist erst der Anfang. Wir bauen ein Rahmenwerk auf, das während des gesamten Beziehungs-Lifecycles stärkere Kundenerlebnisse schaffen wird. Diese Investition spiegelt unser Engagement für Technologie und die kontinuierliche Verbesserung unserer Kundengewinnung wider und hilft unseren Kunden, ihre Geschäftsziele zu erreichen."