US-Finanzministerium meldet knapp 13 Milliarden Dollar im Zusammenhang mit Übersee-Kryptobetrug

FinCEN-Analyse erfasst 12,7 Milliarden Dollar an Verdachtsaktivitäten

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums identifizierte laut einer Ankündigung vom 3. September rund 12,7 Milliarden Dollar an Finanzaktivitäten im Zusammenhang mit mutmaßlichen Betrugsanschlagen im Bereich Digital-Asset-Investitionen. Die Zahl stammt aus FinCENs Analyse von 33.904 Berichten nach dem Bank Secrecy Act, die zwischen dem 8. September 2023 und dem 31. Dezember 2025 eingereicht wurden und Personen in allen 50 Bundesstaaten sowie mehreren US-Außengebieten betreffen. Das Ausmaß der Berichterstattung – Zehntausende Einreichungen aus jedem Bundesstaat – verdeutlicht, wie tiefgreifend diese Maschen das US-Bankensystem durchdrungen haben, und warum FinCEN den Betrugszentren-Betrug als Priorität für die Überwachung durch Finanzinstitute behandelt.

„Kriminelle nutzen falsche Identitäten und Social-Engineering-Taktiken, um Opfer, die häufig Amerikaner sind, zur Überweisung von Geldern in betrügerische Digital-Asset-Investitionen zu manipulieren“, erklärte FinCEN und fügte hinzu: „Diese Betrugsmaschen werden weitgehend von transnationalen kriminellen Organisationen mit Sitz in Südostasien begangen, die Betrugsanlagen im industriellen Maßstab betreiben und große Netzwerke krimineller Akteure nutzen, um Betrug zu ermöglichen und daraus Gewinne zu ziehen.“

Die Zahl von 12,7 Milliarden Dollar stellt von Finanzinstituten gemeldete Verdachtsaktivitäten dar, nicht verifizierte Verluste der Opfer. Die Berichte können versuchte oder nicht bezahlte Transaktionen, geänderte Einreichungen, Überweisungen zwischen Konten sowie sowohl rechtmäßige als auch rechtswidrige Aktivitäten im Zusammenhang mit einer gemeldeten Person umfassen. Separat verzeichnete das FBI im Jahr 2025 11,37 Milliarden Dollar an von Opfern gemeldeten Kryptowährungsverlusten, davon rund 7,2 Milliarden Dollar aus Kryptowährungs-Anlagebetrug.

Übersee-Betrugszentren bauen Netzwerke um die Gelder der Opfer auf

Transnationale kriminelle Organisationen, überwiegend mit Sitz in Südostasien, betreiben Betrugszentren im industriellen Maßstab, die mit falschen Identitäten und Social Engineering persönliche oder geschäftliche Beziehungen zu potenziellen Opfern aufbauen. Laut dem Bericht, der gemeinsam mit FinCENs Betrugszentren-Warnung veröffentlicht wurde, imitieren betrügerische Websites und Anwendungen seriöse Anlagedienste, zeigen fingierte Gewinne an und setzen Ziele unter Druck, weitere Gelder zu überweisen. Diese Operationen, von Strafverfolgungsbehörden häufig als „Pig Butchering“-Schemata bezeichnet, kombinieren typischerweise langfristigen Beziehungsaufbau mit erfundenen Anlageerträgen, bevor die Opfer von ihren Geldern abgeschnitten werden.

Die Betreiber beziehen zudem Phishing-, Kontoerstellungs- und Geldwäschedienstleistungen über Online-Märkte, die als „Guarantee Marketplaces“ bekannt sind. Professionelle Geldwäscher gründen Briefkastenfirmen und Finanzkonten, bewegen Gelder über Netzwerke von Geldboten („Money Mules“) und leiten die Erlöse an Digital-Asset-Börsen außerhalb der Vereinigten Staaten weiter. Mithilfe von Blockchain-Analysetools stellte FinCEN fest, dass nahezu alle Betrugserlöse in Stablecoins flossen, fast ausschließlich USDT – ein Befund, der das Problem der Betrugszentren an der Schnittstelle von Anti-Geldwäsche-Vollzug und laufender regulatorischer Prüfung von Stablecoin-Emittenten und Offshore-Börsen verortet.

Bundesbehörden verfolgen die Infrastruktur dieser Operationen durch Beschlagnahmen, Sanktionen, Strafverfahren und internationale Zusammenarbeit. Nach früheren Berichten über die Vollzugskampagne hatte eine Bundes-Sonderkommission bis März mehr als 580 Millionen Dollar an Kryptowährungen im Zusammenhang mit südostasiatischen Betrugszentren eingefroren oder beschlagnahmt. Im April kündigten die Behörden eine weitere internationale Operation an, die zu mindestens 276 Festnahmen und der Zerschlagung von neun Betrugszentren führte. Staatsanwälte erklärten, die mutmaßlichen Netzwerke hätten gefälschte Anlageplattformen, Beziehungsaufbau-Taktiken und schnelle Kryptowährungstransfers genutzt, um die Vermögenswerte der Opfer ihrer Kontrolle zu entziehen.

Finanzministerium fordert Banken auf, auf Warnsignale der Betrugszentren zu achten

FinCEN forderte Finanzinstitute auf, Transaktionen mit mutmaßlichen Betrugsbetreibern, Geldboten, Briefkastenfirmen, Guarantee Marketplaces und professionellen Geldwäschernetzwerken zu überwachen. Die Warnung fördert zudem die freiwillige Weitergabe von Informationen nach Section 314(b) des USA Patriot Act und verlangt, dass Institute beim Einreichen entsprechender Verdachtsberichte das Schlüsselwort „FIN-2026-SCAMCENTERS“ verwenden. Für Banken signalisiert die Warnung, dass die Aufsicht erwartet, dass Transaktionsüberwachungsprogramme auf diese spezifischen Typologien abgestimmt sind, wobei die gekennzeichneten SAR-Einreichungen den Strafverfolgungsbehörden eine institutsübergreifende Nachverfolgung des Problems ermöglichen.

Die Warnung unterstützt die Ziele einer Executive Order des Weißen Hauses vom 6. März, die eine Politik des Schutzes der Amerikaner vor Cyberkriminalität, Betrug und räuberischen Machenschaften erklärte. FinCEN erklärte, die Berichterstattung nach dem Bank Secrecy Act sei für strafrechtliche Ermittlungen und die Bemühungen zur Rückgewinnung der Gelder der Opfer unverzichtbar.

Zu den häufigen Warnsignalen gehören unaufgeforderte Nachrichten, Versprechen ungewöhnlich hoher Renditen, Aufforderungen, unbekannte Anlageplattformen zu nutzen, sowie Forderung nach zusätzlichen Gebühren vor Auszahlungen. Kryptobetrug umfasst häufig gefälschte Börsen, romantikbasierte Anlageangebote, Phishing-Versuche und unaufgeforderte Nachrichten, die das Vertrauen eines Opfers gewinnen sollen. FinCEN forderte Opfer auf, sich umgehend an ihre Finanzinstitute zu wenden und Vorfälle dem Internet Crime Complaint Center des FBI oder dem nächstgelegenen Außendienstbüro des US Secret Service zu melden.