Thailand hat neue Krypto-Transferregeln finalisiert, die lizenzierte Unternehmen für digitale Vermögenswerte verpflichten, die Eigentümerschaft oder Kontrolle selbstverwahrter Wallets zu verifizieren, wenn Kunden digitale Vermögenswerte über regulierte Plattformen senden oder empfangen.

Die Travel Rule for Digital Assets wurde am 2. September von Thailands Securities and Exchange Commission veröffentlicht und tritt am 27. Februar 2027 in Kraft. Der Rahmen umfasst Kunden- und Gegenparteiinformationen, Wallet-Verifizierung, Transaktionsmonitoring und langfristige Aufbewahrung von Aufzeichnungen.

Überweisungen an selbstverwahrte Wallets unterliegen Eigentumsprüfungen

Lizenzierte Anbieter digitaler Vermögenswerte müssen bei jeder Übertragung digitaler Vermögenswerte Informationen über Kunden und deren Gegenparteien erfassen.

Bei Übertragungen mit einer selbstverwahrten Wallet müssen Betreiber die Eigentümerschaft oder Kontrolle dieser Wallet verifizieren. Übertragungen zwischen regulierten Anbietern erfordern außerdem Prüfungen des virtuellen Vermögensdienstleisters der Gegenpartei sowie aller Zwischenbetreiber, die an der Transaktionsroute beteiligt sind.

Auslösende Betreiber müssen bei Vermögensübertragungen an einen anderen regulierten Anbieter Informationen über Absender und Begünstigten zusammen mit den Überweisungsanweisungen übermitteln. Aufzeichnungen zu jeder Transaktion mit digitalen Vermögenswerten müssen mindestens fünf Jahre lang in einem Format aufbewahrt werden, das es den Aufsichtsbehörden ermöglicht, sie umgehend abzurufen oder zu prüfen.

Die Selbstverwahrung bleibt weiterhin zulässig. Die neue Verpflichtung trifft lizenzierte Intermediäre, wenn Vermögenswerte ihre Plattformen betreten oder verlassen, anstatt Nutzern zu verbieten, private Schlüssel zu halten oder Vermögenswerte direkt zwischen selbstverwahrten Wallets zu übertragen.

Thailand hatte denselben Rahmen zur Wallet-Verifizierung bereits in einer Konsultation im Juni skizziert, als Börsen, Broker, Verwahrer und andere Betreiber bis zum 10. Juli Zeit erhielten, zu den vorgeschlagenen Anforderungen Stellung zu nehmen.

Thailand verschärft AML-Kontrollen im Kryptobereich

Die SEC koordinierte die Regeln mit Thailands Anti-Money Laundering Office, während die Behörden Kontrollen gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und technologiebezogene Kriminalität ausweiten.

Das Land hat zudem die Prüfung von Stablecoin-Flüssen verschärft. Thailändische Aufsichtsbehörden überprüften jüngst den Handel mit USDT in hohem Volumen angesichts von Bedenken über ausländische Verkäufer, grenzüberschreitende Übertragungen und Transaktionen, die so strukturiert sind, dass sie die wirtschaftlich Berechtigten verschleiern.

Die Verschärfung der Compliance erfolgt parallel zu einem separaten Streitfall, in dem zwei thailändische Geschäftsleute vor einem US-Bundesgericht eine USDT-Sperre über 42,4 Millionen US-Dollar anfechten. Ihre Klage richtet sich gegen Tethers Fähigkeit, selbstverwahrte USDT zu blacklisten, bevor Ermittler einen Beschlagnahmebeschluss erhielten, und verdeutlicht die zunehmende Überschneidung zwischen Wallet-Kontrollen, Stablecoin-Emittenten und Strafverfolgungsuntersuchungen.

Regeln treten am 27. Februar 2027 in Kraft

Thailand entwickelte den Rahmen durch Konsultationen zwischen März und Juli 2026, bevor am 25. August die finale Mitteilung veröffentlicht wurde.

Die Anforderungen bringen regulierte Krypto-Transfers enger in Einklang mit FATF-Standards zu Angaben zu Absender und Begünstigtem. SEC-Generalsekretär Pornanong Budsaratragoon sagte, der Rahmen solle die Nutzung lizenzierter Unternehmen für digitale Vermögenswerte für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verringern und zugleich Thailands Anbindung an internationale Märkte verbessern.

Lizenzierte Betreiber haben bis zum 27. Februar 2027 Zeit, die für Wallet-Verifizierung, Informationsübermittlung, Gegenparteiprüfungen und Transaktionsmonitoring erforderlichen Systeme aufzubauen.