Elf Monate nach der Eröffnung seiner ersten afrikanischen Produktionsstätte stellt Sun King, das Off-Grid-Solar-Startup, nun Smartphones in Kenia her und dehnt damit sein PayGo-Modell auf den wachsenden Markt für finanzierte Geräte des Landes aus. Der Pay-as-you-go-Ansatz, bei dem Kunden in kleinen Raten zahlen, bis sie das Produkt besitzen, wurde in Ostafrika unter anderem durch Mobile-Geld-Plattformen wie M-PESA populär, die häufige Kleinbetragszahlungen für Kunden ohne Bankkonto praktikabel machten.

Dieser Schritt bringt das Unternehmen in direkte Konkurrenz zu M-KOPA und Watu, die beide Geschäftsmodelle rund um die Finanzierung von Smartphones für Kunden aufgebaut haben, die sich diese sonst kaum leisten könnten.

Sun Kings EZ-3-Smartphone erfordert eine Anzahlung von 2.299 KES (18 US-Dollar) plus 55 KES (0,43 US-Dollar) täglich über 365 Tage, was Gesamtkosten von 22.374 KES (173 US-Dollar) ergibt. Das Unternehmen bietet die Telefone nicht zum Direktkauf an, wie Victor Agandi, Vizepräsident für PayGo in Ost- und Südafrika, TechCabal am Donnerstag in einem Interview mitteilte. Kunden schließen stattdessen einen Finanzierungsvertrag ab und leisten über ein Jahr hinweg Zahlungen.

„Ein gutes Telefon sollte nicht eine große Summe an einem einzigen Tag erfordern. Die meisten Menschen haben das nicht", sagte Agandi beim EZ-3-Launch. „Aber fast jeder kann jeden Tag einen kleinen Betrag aufbringen."

Sun King trat 2009 unter dem Namen Greenlight Planet in den kenianischen Markt ein und verkaufte Off-Grid-Solarprodukte in kleinen Raten. Seitdem hat das Unternehmen ein großes Vertriebsnetz aufgebaut und gibt an, dass jedes fünfte kenianische Haushalt Zugang zu einem Sun-King-Produkt hat.

Im Oktober 2025 eröffnete das Unternehmen eine Produktionsstätte in Tatu City, einer großen geplanten Siedlung nördlich von Nairobi, mit einer Kapazität von bis zu 700.000 Einheiten pro Jahr. Das Werk montiert Smartphones und solarbetriebene Fernseher und erweitert damit ein Geschäft, das zuvor stärker auf importierte Fertigprodukte angewiesen war.

Im Februar 2026 brachte Sun King sein erstes hauseigenes Smartphone, das EZ 1, in Kenia auf den Markt – 2.999 KES (23 US-Dollar) Anzahlung und 60 KES (0,46 US-Dollar) täglich. Das EZ 3 bietet bei einem 6,75-Zoll-Display, einem 5.000-mAh-Akku, 4 GB RAM und 64 GB Speicher eine günstigere Tagesrate und Anzahlung.

Das Unternehmen betritt damit ein Segment, das von M-KOPA dominiert wird, das neben Samsung-Modellen eigene Smartphones verkauft und tägliche, wöchentliche oder monatliche Rückzahlungspläne anbietet. Watu, ein kenianisches Digitalkreditunternehmen, finanziert Samsung-Geräte über sein Konnektivitätsgeschäft, ergänzend zu seinen größeren Finanzierungsgeschäften mit Motorrädern und Tuk-Tuks.

Auch Sun Kings eigenes Katalog zeigt den Preisdruck. Das Tecno Pop 10 erfordert 2.799 KES (22 US-Dollar) Anzahlung und 55 KES (0,43 US-Dollar) täglich über 364 Tage. Das Infinix Smart 10 hat dieselbe Tagesrate und eine Anzahlung von 2.799 KES (22 US-Dollar), während das Samsung A06 2.899 KES (22 US-Dollar) Anzahlung und 60 KES (0,46 US-Dollar) täglich erfordert.

Sun Kings lokale Fabrik und das bestehende Agentennetzwerk bieten einen zusätzlichen Wettbewerbsvorteil bei Preis und Finanzierung. Das EZ 3 bleibt entsperrt, solange die Kunden ihre Zahlungen leisten; die Rückzahlungen erfolgen über den Sperrbildschirm des Telefons, die Sun-King-App, das SIM-Toolkit oder USSD. Die Sperre gibt dem Kreditgeber Kontrolle über das Gerät, wenn der Kunde die Zahlungen einstellt – ein Mechanismus, der in Gerätefinanzierungsmärkten in Afrika und anderen Schwellenregionen weit verbreitet ist.

Versuche, solche Kontrollen zu umgehen, sind in Kenia bereits aufgetreten, darunter Fälle, in denen finanzierte Telefone geflasht und IMEI-Nummern verändert wurden. Ein aktiver Markt für Entsperrungen würde die Sicherheit schwächen, die es Unternehmen ermöglicht, Finanzierungen an Kunden zu vergeben, die für konventionelle Kredite möglicherweise nicht qualifiziert wären.

Das Modell bleibt attraktiv, weil das Smartphone selbst Teil davon geworden ist, wie viele Kunden arbeiten und verdienen. Laut GSMA, dem weltweiten Mobilfunkindustrie-Verband, nutzten 2024 86 % der männlichen und 79 % der weiblichen Mikrountnehmer Mobiltelefone für ihr Geschäft, während eine Studie aus Nairobi 2026 des International Growth Centre ergab, dass eine smartphonebasierte Kassen-App Buchführung, Lagerverwaltung und Tagesumsätze verbesserte.

„Die Menschen wollen ein Telefon, das funktioniert, Zahlungen, die sie bewältigen können, und ein Unternehmen, dem sie vertrauen können", sagte Catherine Mudachi, globale Marketing-Vizepräsidentin von Sun King, beim Launch.

Sun Kings Schritt kommt zu einem Zeitpunkt, an dem sich Kenias Smartphone-Markt immer weniger allein über das Eigentum definieren lässt. Da Smartphones bei den verbundenen Geräten bereits vor den Feature-Phones liegen, liegt die geschäftliche Chance in der Finanzierung von Upgrades und Erstkäufen für Verbraucher, die das Einkommen für Rückzahlungen, aber nicht genug Bargeld für einen Direktkauf haben. Für Sun King vertiefen Smartphones zudem eine jahrzehntelange Beziehung zu Off-Grid-Kunden, denen ein zweites finanziertes Produkt über dieselben Kanäle verkauft wird, über die einst seine Solarlampen und Fernseher vertrieben wurden.