Standard Chartered hat verbindliche Vereinbarungen zur Übernahme von 100 % des Digital-Asset-Verwahrers Zodia Custody Limited unterzeichnet und treibt damit die Pläne voran, das Verwahrgeschäft des Unternehmens in die Bank zu integrieren. Die Vereinbarungen wurden am Mittwoch, den 21. Oktober, unterzeichnet, die Transaktion bedarf jedoch noch der aufsichtsrechtlichen Genehmigung, und die Bank hat die finanziellen Konditionen nicht offengelegt. Nach der Transaktionsstruktur wird das regulierte Geschäft von Zodia Custody in die Securities-Services-Sparte von Standard Chartered integriert, während die Software- und Dienstleistungsgeschäfte separat unter SC Ventures firmieren werden.

Die Unterzeichnung folgt auf ein Angebot aus dem Mai, das von den Aktionären und Anleihegläubigern von Zodia angenommen worden war. Mit den nun vorliegenden verbindlichen Vereinbarungen sind die aufsichtsrechtliche Genehmigung und die üblichen Abschlussbedingungen die letzten Hürden – bis diese erfüllt sind, gibt es keinen festgesetzten Termin für den Abschluss.

Standard Chartered bewegt sich Richtung Vollübernahme

Über ihre Einheit Standard Chartered I H Limited plant die Bank, sämtliche Anteile an Zodia Custody Limited zu erwerben. Zodia bietet Verwahrdienstleistungen für Finanzinstitute an, die eine sichere Aufbewahrung digitaler Assets benötigen, und das Zielunternehmen betreut regulierte Geschäftsbetrie in Singapur, Hongkong, Australien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Luxemburg. Diese Präsenz in mehreren Rechtsräumen spiegelt wider, wie institutionelle Verwahrung funktioniert: Die Aufbewahrung ist eine lizenzierte Tätigkeit, und die Genehmigungen in jedem Markt ermöglichen es einem Verwahrer, Assets im Namen lokaler Institute zu halten.

Die Vereinbarung bedarf weiterhin der aufsichtsrechtlichen Genehmigung und muss die üblichen Abschlussbedingungen erfüllen. Keines der beiden Unternehmen hat einen Kaufpreis offengelegt oder einen neuen Fertigstellungstermin genannt. Die Parteien hatten ursprünglich beabsichtigt, die abschließenden Dokumente bis Juni zu unterzeichnen und die Transaktion bis August abzuschließen – ein Zeitplan, der sich bereits verschoben hat, sodass die regulatorische Genehmigung der nächste Meilenstein ist.

Verwahrgeschäft wird Teil von Securities Services

Nach dem Abschluss wird die Bank die Asset-Verwahrungsaktivitäten von Zodia in ihre Securities-Services-Sparte eingliedern, ein Team, das bereits Institute betreut, die sowohl mit klassischen Wertpapieren als auch mit digitalen Assets arbeiten. Der Schritt würde die Verwahrung digitaler Assets unter ein Dach mit dem klassischen Wertpapiergeschäft bringen statt in einer eigenständigen Krypto-Einheit. Standard Chartered erklärte, Zodia-Kunden sollten die Dienstleistungen ohne Unterbrechung weiter erhalten, und die Bank erwartet, dass der zusammengeschlossene Betrieb Institute unterstützt, die Verwahrung für Kryptowährungen und andere digitale Assets an mehreren Finanzplätzen suchen. Das Kreditinstitut möchte, dass Kunden beide Arten von Dienstleistungen über sein Bankennetz abrufen können.

Zodia Solutions firmiert separat

Die Software- und professionellen Dienstleistungsgeschäfte von Zodia werden auf Zodia Solutions übertragen, ein separates Unternehmen unter dem Dach von SC Ventures. Diese Struktur trennt das regulierte Verwahrgeschäft von dem Technologiesegment, das andere Banken bedient. Zu den Kunden von Zodia Solutions wird Standard Chartered gehören; das Unternehmen wird Technologie und Unterstützung für Banken bereitstellen, die Krypto-Produkte entwickeln. Zu den Unterstützern zählen Northern Trust, NAB Ventures, SBI Ventures und Emirates NBD – Institute mit Sitz in den USA, Australien, Japan bzw. den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Craig Perrin wird Zodia Solutions leiten, während Richard Clark Zodia Custody führt. Clark übernahm die Führung im September, nachdem Julian Sawyer die Rolle des Chief Executives verlassen hatte.

Verwahrungspläne in Singapur und der Europäischen Union

Standard Chartered hat Pläne für die Krypto-Verwahrung in Singapur angekündigt, einschließlich der Unterstützung ausgewählter Kryptowährungen, Stablecoins und tokenisierter Assets. Zodia wiederum erhielt im Juni Zahlungsinstitutslizenz in Luxemburg, die die Verwahrung und Übertragung regulierter Stablecoins in der gesamten Europäischen Union ermöglicht – eine Genehmigung, die in die regulierten Geschäftsbetriebe fällt, die Standard Chartered erwirbt. Insgesamt würden die Singapurer Pläne und die EU-Lizenz dem zusammengeschlossenen Geschäft, sofern die Übernahme abgeschlossen wird, Aktivitäten in sowohl asiatischen als auch europäischen Märkten verschaffen.

Breiterer Branchenkontext

In verwandten Entwicklungen hat Ramp eine US-Trust-Bank-Lizenz beantragt, um Verwahrung digitaler Assets anzubieten, hat Cross River Bank den RLUSD-Stablecoin von Ripple in sein Zahlungssystem integriert, und JPMorgan hat JPM Coin auf Ethereum eingeführt – für zugelassene institutionelle Kunden am 19. Oktober.