Standard Chartered bietet vermögenden Kunden in den Vereinigten Arabischen Emiraten nun den Handel mit Kryptowährungen an. Qualifizierte Anleger können Bitcoin und Ethereum direkt über ihre bestehenden Bankkonten kaufen und verkaufen.

Der am 14. Oktober angekündigte Rollout ist der erste Kryptowährungshandelsservice der Bank für Wealth-Kunden weltweit und das erste Angebot dieser Art, das eine internationale Bank in den VAE eingeführt hat, wie aus einer offiziellen Ankündigung hervorgeht. Der Service verfügt über die Lizenzierungszulassung der Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) Dubais, der 2022 eingerichteten Aufsichtsbehörde für Aktivitäten mit virtuellen Assets im Emirat, und ist zunächst auf Kunden beschränkt, die als professionelle Anleger eingestuft werden – eine regulatorische Kategorie für Marktteilnehmer, die bestimmte Kriterien erfüllen.

Transaktionen, Verwahrung und Abwicklung werden vollständig innerhalb der eigenen Bankinfrastruktur von Standard Chartered abgewickelt, sodass Kunden keine Konten bei externen Kryptowährungsbörsen eröffnen müssen. Das Setup gibt qualifizierten Anlegern direkte Exposition gegenüber den beiden nach Marktwert größten Kryptowährungen, ohne die bestehende Bankbeziehung zu verlassen.

Bitcoin- und Ethereum-Handel integriert ins Bankkonto

Das Angebot wurde gemeinsam von den Divisionen Wealth and Retail Banking und Corporate and Investment Banking von Standard Chartered in Zusammenarbeit mit Zodia Markets entwickelt, einem Unternehmen, das von der Innovationsabteilung der Bank, SC Ventures, unterstützt wird.

Berechtigte Kunden können BTC und ETH innerhalb ihrer bestehenden Bankbeziehung handeln, wobei institutionelle Liquidität und Verwahrung in den Ausführungsprozess integriert sind. Die Plattform läuft als geschlossener Kreislauf: Die Bank überwacht den gesamten Transaktionslebenszyklus, und die Kryptowährungsbestände verbleiben in den Verwahrungsarrangements der Bank, statt an externe Wallets der Kunden übertragen zu werden.

Produktangaben zum Launch zeigen Handelspreise, die Spreads von bis zu 2 % enthalten. Einzelne Orders bewegen sich zwischen 50 und 50.000 USD oder dem Gegenwert in VAE-Dirham; separate Transaktions- oder Verwahrungsgebühren fallen nicht an – die Kosten sind im quotierten Preis enthalten statt als Einzelpositionen ausgewiesen.

Ayesha Abbas, Leiterin Affluent and Wealth Solutions für Europa, den Nahen Osten und Afrika bei der Bank, beschrieb den Service als einen Weg für qualifizierte Anleger, Kryptährungen über vertraute Bankdienstleistungen in ihre Portfolios zu integrieren und dabei bestehende Governance- und Aufsichtsstandards beizubehalten.

Standard Chartered bietet qualifizierten Wealth-Kunden bereits Zugang zu Kryptowährungs-ETFs, strukturierten Anlageprodukten und OTC-Derivaten. Der neue Service erweitert dieses Angebot von indirekter Exposition über Fonds und Derivate hin zu direkten Spot-Beständen innerhalb der eigenen Arrangements der Bank.

Eine Digital-Asset-Offensive, die nun das Wealth Management erreicht

Der neue Service trägt das Digital-Asset-Geschäft von Standard Chartered in die Wealth-Management-Division. Im September hatte die Bank den institutionellen Spotthandel für Bitcoin und Ether in den VAE über ihre Einheit im Dubai International Financial Centre aktiviert, die von der Dubai Financial Services Authority reguliert wird, wie aus einer separaten Ankündigung hervorgeht. Dieser Launch wurde als Premiere unter global systemrelevanten Banken – von der Financial Stability Board als Träger erhöhten Risikos für das Finanzsystem eingestuften Instituten mit strengerer Aufsicht – für den institutionellen Spotthandel mit Bitcoin und Ether in den VAE beworben. Institutionelle Anleger können Trades über die bestehenden elektronischen Handelsplattformen der Bank ausführen und mit zugelassenen Verwahrstellen abrechnen.

Das Produkt für vermögende Kunden unterliegt einem separaten Regulierungsrahmen und operiert mit VARA-Zulassung; Verwahrung und Abwicklung sind in das Wealth-Management-Ökosystem der Bank eingebettet. Dubai teilt die Aufsicht über digitale Assets zwischen zwei Regimen auf: Die VARA beaufsichtigt Aktivitäten mit virtuellen Assets im Emirat, während die DFSA als Finanzregulierungsbehörde der Freizone DIFC fungiert, in der die institutionelle Einheit der Bank ansässig ist.

Gleichzeitig zieht die Bank ihre Digital-Asset-Infrastruktur näher an den Kern: Im Mai kündigte sie an, die regulierten Verwahrgeschäfte von Zodia Custody zu übernehmen, um institutionelle Digital-Asset-Dienstleistungen enger an das Kernbankengeschäft zu binden.

Die VAE ziehen weitere regulierte Krypto-Dienste an

Das Debüt von Standard Chartered fällt in eine breitere Phase des Ausbaus regulierter Krypto-Aktivitäten in den VAE durch globale Finanzunternehmen und Börsen. Am 12. Oktober, zwei Tage vor der Ankündigung der Bank, erhielt Kraken die volle regulatorische Zulassung in den VAE, was den Weg für Kryptowährungshandel, AED-Finanzierung und institutionelle Dienstleistungen über ihre in Dubai lizenzierte Einheit ebnete.

Der VAE-Kreditgeber RAKBANK hat den Kryptowährungshandel ebenfalls in seine Mobile-Banking-App über Bitpanda integriert und bietet Privatkunden Zugang zu digitalen Assets in Dirham. Was das Angebot von Standard Chartered unterscheidet, ist die anfängliche Beschränkung auf professionelle Anleger statt auf den breiten Retailmarkt.

Die Bank beabsichtigt, ihre Krypto-Wealth-Services auf weitere internationale Märkte auszuweiten, hat jedoch weder die nächsten Jurisdiktionen noch einen Rollout-Zeitplan genannt. Solange diese Details offen sind, werden künftige Regulierungs zulassungen und Markteinführungen das Tempo der internationalen Expansion zeigen.