Zehn südkoreanische Abgeordnete haben einen Gesetzentwurf eingebracht, der der Financial Intelligence Unit (FIU) ermöglichen soll, unregistrierte Krypto-Anbieter direkt zu verfolgen und an die Staatsanwaltschaft zu übergeben – eine Reaktion darauf, dass die Polizei nahezu jeden Fall eingestellt hat, den die Einheit ihr übergeben hatte.

Zehn Abgeordnete reichen Gesetzentwurf #2220655 ein

Die Vorlage wurde am Donnerstag von Abgeordnetem Eom Tae-young von der People Power Party und neun Mitunterzeichnern eingebracht. Sie ändert das Gesetz über die Meldung und Verwendung bestimmter Finanztransaktionsinformationen, indem eine neue Vorschrift, Artikel 15-4, eingefügt wird.

Das legislative Tracking-Portal Südkoreas zeigt, dass der Entwurf am 21. August an den Ausschuss für politische Angelegenheiten der Nationalversammlung überwiesen wurde, der die Financial Services Commission beaufsichtigt. Die Vorlage muss noch die Ausschussprüfung und eine Abstimmung im Plenum durchlaufen, ihr Wortlaut kann sich dabei ändern, und von einzelnen Abgeordneten eingebrachte Gesetzentwürfe verfallen häufig unverabschiedet am Ende einer Legislaturperiode. Eoms People Power Party ist in der 300 Sitze zählenden Nationalversammlung zudem der kleinere Block; die Demokratische Partei und ihre Verbündeten halten seit der Parlamentswahl im April 2024 die Mehrheit, sodass die Vorlage über die eigenen Reihen der Initiatoren hinaus Unterstützung benötigen würde, um voranzukommen.

Nach dem Vorschlag könnte jedermann einen Verdachtsfall unmittelbar an die FIU melden. Die Einheit könnte demnach der Beschuldigung nachgehen, sie analysieren, eine Anzeige erstatten, ein Strafverfahren beantragen oder die Informationen an Ermittlungsbehörden weitergeben.

Die FIU gehört zur Financial Services Commission (FSC) und verwaltet das Registrierungssystem, dem sich Krypto-Firmen mit südkoreanischen Kunden anschließen müssen. Stand Juni gab es 28 registrierte Anbieter; die Einheit erklärte, 40 mutmaßlich illegale Anbieter an Ermittlungsbehörden übergeben zu haben.

Polizei stellte 23 von 25 FIU-Verweisen ein

Zwischen August 2022 und August 2025 überwies die FIU 25 unregistrierte Anbieter virtueller Vermögenswerte zur Untersuchung an die Polizei. Die Polizei stellte die Ermittlungen oder Voruntersuchungen in 23 dieser Fälle ein. Die meisten dieser Firmen und die Menschen dahinter sollen sich im Ausland befinden, was sie im derzeitigen Verfahren schwer erreichbar macht.

Derzeit kann die FIU einen mutmaßlich unregistrierten Anbieter markieren, muss für die Verfolgung aber auf die Polizei und andere Behörden setzen. Der Betrieb ohne Registrierung ist nach demselben Gesetz bereits eine Straftat, die mit bis zu fünf Jahren Haft oder einer Geldstrafe von bis zu 50 Millionen Won geahndet werden kann; der Entwurf betrifft die Frage, wie solche Fälle verfolgt werden, statt neues Verhalten unter Strafe zu stellen. In ihrer Begründung führt der Entwurf an, dass die Abhängigkeit von behördenübergreifender Zusammenarbeit und formellen Ermittlungsersuchen eine schnelle Reaktion erschwert, und warnt davor, dass unregistrierte Stellen, die er als „private Münzwechselstuben“ bezeichnet, für Geldwäsche, illegalen Devisenumtausch und illegale Auslandsüberweisungen genutzt werden können.

Der Vorschlag trifft auf eine umfassendere Überarbeitung der Krypto-Regeln Südkoreas in einem der aktivsten Retail-Kryptomärkte der Welt, wo der Won wiederholt zu den meistgehandelten Fiat-Währungen für digitale Vermögenswerte zählte. Das Kabinett genehmigte am 11. August eine Novelle, die die Meldeschwelle von 1 Million Won für Krypto-Transfers abschafft – eine Grenze, die seit Südkoreas Einführung der Travel Rule der Financial Action Task Force im März 2022 galt, einer der frühesten Umsetzungen des globalen Anti-Geldwäsche-Standards. Die Registrierungsvorschriften traten am 20. August in Kraft, die vollständige Ausweitung der Travel Rule folgt im Februar 2027, wie ein früherer Cryptopolitan-Bericht festhält. Das Paket führte zudem eine Schuldenobergrenze von 200 % für Börsenbetreiber und eine strengere Prüfung der Aktionäre ein.

Die Lizenzierungstätigkeit hat im selben Zeitraum nachgelassen. Die FIU ließ 2025 nur zwei neue Anbieter virtueller Vermögenswerte zu, nach vier im Vorjahr, und die durchschnittliche Dauer bis zur Genehmigung stieg laut früherer Cryptopolitan-Berichterstattung von 11 auf 16 Monate. Die Zahl verdächtiger Transaktionsmeldungen in Südkorea kletterte im vergangenen Jahr auf 36.684, und rund 90 % davon standen im Zusammenhang mit illegalen grenzüberschreitenden Überweisungsstrukturen. Koreanische Plattformen haben digitale Vermögenswerte zeitweise über ausländischen Preisen notiert – der sogenannte Kimchi-Premium –, eine Spanne, die südkoreanische Behörden zuvor mit Versuchen in Verbindung gebracht haben, Gelder für Arbitrage über Grenzen zu bewegen.