Südkorea verschärft die Anti-Geldwäsche-Vorschriften für Kryptotransaktionen, nachdem das Kabinett am 11. August Änderungen an der Durchführungsverordnung des Gesetzes über die Meldung und Nutzung bestimmter Finanztransaktionsinformationen gebilligt hat.

Die Änderungen betreffen sowohl inländische Kryptoplattformen als auch Transaktionen mit externen Wallets und ausländischen Börsen. Sie treten in einem der aktivsten Retail-Kryptomärkte der Welt in Kraft – eine Umfrage der Financial Services Commission zählte Ende 2024 rund 15,6 Millionen Anleger virtueller Vermögenswerte – und erweitern ein Regelwerk, das bereits das Gesetz zum Schutz der Nutzer virtueller Vermögenswerte umfasst, das den lokalen Börsen seit Juli 2024 Pflichten zum Anlegerschutz auferlegt.

Krypto-Travel-Rule gilt künftig für alle Transfers

Die wichtigste Änderung ist die Abschaffung der bisherigen 1-Millionen-Won-Schwelle für die Travel Rule.

Die Travel Rule ist ein globaler Standard der Financial Action Task Force, der von Anbietern virtueller Vermögenswerte verlangt, Absender- und Empfängerdaten weiterzugeben, wenn Gelder zwischen Plattformen verschoben werden. Die FATF-Leitlinien erlauben Ländern, eine De-minimis-Schwelle von 1.000 US-Dollar festzulegen, wenn technische Grenzen eine Anfügung der Daten an jede Transaktion verhindern; Südkorea wandte eine Grenze von 1 Million Won an, als es im März 2022 begann, die Regel für Krypto durchzusetzen.

Nach den überarbeiteten Regeln müssen Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) für alle Kryptotransaktionen zwischen registrierten Plattformen unabhängig vom Betrag die erforderlichen Absender- und Empfängerinformationen übermitteln.

Fehlen Transaktionsinformationen, sind die Plattformen verpflichtet, die fehlenden Angaben anzufordern, und können die Annahme der Überweisung verweigern, wenn sich die Informationen nicht überprüfen lassen. Die Financial Intelligence Unit, die Anti-Geldwäsche-Behörde, die unter der FSC VASPs registriert und beaufsichtigt, erklärte, das Update solle eine Schlupfloch schließen, das es Nutzern ermöglichte, große Transaktionen in kleinere aufzuspalten.

Südkorea verweist auf Fall aufgespaltener Transfers

Die Financial Services Commission führte einen Fall an, bei dem rund 200 Millionen Won an eine Kryptobörse gesendet und anschließend zum Kauf von USDT verwendet wurden. Die Vermögenswerte wurden später in 216 Transaktionen abgehoben, die jeweils unter der bisherigen Schwelle von 1 Million Won lagen.

Die Aufseher sagten, die wiederholten Abhebungen unterhalb der Schwelle könnten dem Ziel gedient haben, die Transaktionsüberwachung zu umgehen. Die neuen Regeln sollen ein solches Verhalten erschweren.

Neue Kontrollen für ausländische Börsen und persönliche Wallets

Das Update führt zudem risikobasierte Anforderungen für Transaktionen mit ausländischen Börsen und selbstverwalteten Wallets ein.

Überweisungen an ausländische Börsen mit geringerem Risiko dürften weiterhin möglich sein, während die Dienstleister die Bedingungen für andere ausländische Börsen und persönliche Wallets bekannt geben werden. Transaktionen mit risikoreichen Gegenparteien können blockiert werden. Ausländische Plattformen müssen sich bei der FIU registrieren lassen, um koreanische Nutzer legal zu bedienen, und die südkoreanischen Behörden haben den lokalen Zugriff auf Apps nicht registrierter Offshore-Börsen bereits zuvor gesperrt.

Registrierte VASPs, die Überweisungen von 10 Millionen Won oder mehr an persönliche Wallets oder ausländische Börsen abwickeln, müssen zudem separate Systeme für die Behandlung verdächtiger Transaktionen betreiben.

Die FSC erklärte, die bestehenden Anti-Geldwäsche-Maßnahmen für ausländische Plattformen und persönliche Wallets seien begrenzt gewesen, und die neuen Regeln sollen diese Lücken schließen.

Registrierungsstandards für Kryptofirmen werden verschärft

Die Änderungen erhöhen zudem die Hürden für Kryptounternehmen, die eine Registrierung anstreben, und bauen auf der Registrierungsrunde des Jahres 2021 auf, nach der sich der Won-basierte Markt auf eine kleine Zahl großer Plattformen konzentrierte.

VASPs werden einer strengeren Prüfung ihrer finanziellen Lage, ihres Managements, ihrer Belegschaft, ihrer IT-Systeme, ihrer Sicherheitsmaßnahmen und ihrer internen Kontrollen unterzogen. Um zugelassen zu werden, muss ein VASP eine Verschuldungsquote von höchstens 200 % halten, keine schwerwiegenden finanziellen oder strafrechtlichen Probleme aufweisen und Systeme nachweisen, die einen stabilen Betrieb der Kryptodienste unterstützen können.

Die neuen Bestimmungen zur VASP-Registrierung und die damit verbundenen Regeln zu Sanktionen für ehemalige Mitarbeiter treten am 20. August 2026 in Kraft. Bestehende VASPs erhalten eine einjährige Übergangsfrist für die neuen Standards zu Finanzen, Personal, Infrastruktur und internen Kontrollen.

Die neuen AML-Richtlinien für Kryptoüberweisungen werden Mitte des Jahres nach ihrer Verkündung durchgesetzt.