REGULIERUNG | 2 globale Zahlungsfirmen stoppen Bargeldtransfers nach Kenia mitten in AML-Prüfung
Wichtige Erkenntnisse
- •Sendwave und Wise haben seit August Bargeldtransferdienste für die meisten kenianischen Nutzer ausgesetzt; Sendwave nennt technische Schwierigkeiten als Grund.
- •Kolan, ein Krypto-Unternehmen, das früher als HuruPay bekannt war, hat seine Kenia-Aktivitäten nach AML-Prüfungen eingefroren, während PayPal Dienste für einige kenianische Nutzer ausgesetzt hat.
- •Kenia bleibt auf der FATF-Grauen Liste und unterliegt damit verstärkter Überwachung wegen Schwächen bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
- •Die Einstufung als Grauliste führt typischerweise zu strengeren Anforderungen an Transaktionsüberwachung, Kundenprüfung und Berichterstattung für Zahlungsunternehmen und erhöht Kosten und Risiken in betroffenen Märkten.
- •Die Dienstunterbrechungen treffen Haushalte, Freiberufler und Unternehmen, die auf Überweisungen und internationale Zahlungen angewiesen sind, und drängen Nutzer zu alternativen Anbietern oder Kanälen.
Zwei weitere globale grenzüberschreitende Zahlungsfirmen haben Bargeldtransferdienste von und nach Kenia eingestellt und damit den Druck auf den Finanzsektor des Landes im Zuge verschärfter Prüfungen wegen Geldwäsche und illegaler Finanzströme weiter erhöht.
Das in den USA ansässige Sendwave und das im Vereinigten Königreich ansässige Geldtransferunternehmen Wise haben seit August Bargeldtransferdienste für die meisten kenianischen Nutzer ausgesetzt. Sendwave hat die Störung auf technische Schwierigkeiten zurückgeführt.
Sie schließen sich dem Krypto-Unternehmen Kolan, früher HuruPay, an, das seine Kenia-Aktivitäten nach AML-Prüfungen eingefroren hat, während der US-Zahlungsgigant PayPal Dienste für einige kenianische Nutzer ausgesetzt hat.
Die Maßnahmen erfolgen, während Kenia verstärkt auf illegale Finanzströme geprüft wird und weiterhin auf der grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF) steht, also auf der Liste von Jurisdiktionen, die wegen Schwächen bei Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einer verstärkten Überwachung unterliegen.
Für Zahlungsunternehmen bedeutet diese Einstufung typischerweise intensiveres Transaktionsmonitoring, Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und Meldeanforderungen. Diese Kontrollen können schwer und kostspielig sein, insbesondere über mehrere Märkte hinweg und vor allem bei Diensten, die auf schnelle, reibungsarme Überweisungen angewiesen sind.
Darum sind die Aussetzungen in Kenia nicht nur für die beteiligten Unternehmen relevant: Der Zugang zu grenzüberschreitenden Zahlungen ist Teil der Infrastruktur, auf die Haushalte, Freiberufler und Unternehmen angewiesen sind, die Überweisungen oder internationale Zahlungen nutzen. Jede Störung kann Nutzer dazu zwingen, Anbieter oder Kanäle zu wechseln, während Unternehmen ihr Compliance-Risiko neu bewerten.
Die verschärften Kontrollen verlangen von internationalen Zahlungsfirmen erhebliche Investitionen in Transaktionsüberwachung und andere Compliance-Maßnahmen, was die Kosten und Risiken für die Tätigkeit in betroffenen Märkten erhöht.
Für einige Anbieter kann die wachsende Compliance-Belastung die Aussetzung oder Beendigung von Diensten attraktiver machen, als regulatorische Verstöße und potenziell hohe Strafen zu riskieren.
