Security Bancorp meldet Nettogewinn von 1,6 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal
Wichtige Erkenntnisse
- •Der Quartals-Nettogewinn stieg auf 1,6 Millionen US-Dollar bzw. 4,31 US-Dollar je unverwässerter Aktie, nach 1,2 Millionen US-Dollar im Vorjahr; der Nettogewinn für die ersten sechs Monate erhöhte sich auf 3,1 Millionen US-Dollar von 2,3 Millionen US-Dollar.
- •Die Nettozinserträge legten im Quartal um 21,1 % und im ersten Halbjahr um 24,6 % zu, vor allem wegen höherer Kreditbestände, höherer Kreditzinsen und niedrigerer Zinsaufwendungen.
- •Das Gesamtvermögen stieg auf 386,1 Millionen US-Dollar, und die Netto-Forderungen aus Krediten erhöhten sich auf 311,1 Millionen US-Dollar, getragen von Zuwächsen bei Ein- bis Vierfamilien-Hypotheken und Gewerbeimmobilienkrediten.
- •Einlagen stiegen auf 327,0 Millionen US-Dollar, und das Eigenkapital der Aktionäre erhöhte sich zum 30. Juni 2026 auf 45,0 Millionen US-Dollar.
- •Die notleidenden Vermögenswerte stiegen auf 941.000 US-Dollar, doch das Management erklärte, die Risikovorsorge für Kreditverluste in Höhe von 2,9 Millionen US-Dollar sei angemessen.
MCMINNVILLE, Tenn., Aug. 05, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Security Bancorp, Inc. („Unternehmen“) (OTCBB: „SCYT“), die Holdinggesellschaft der Security Federal Savings Bank of McMinnville, Tennessee, hat heute die konsolidierten Ergebnisse für das zweite Quartal ihres Geschäftsjahres, das am 31. Dezember 2026 endet, bekannt gegeben.
Der Nettogewinn für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 belief sich auf 1,6 Millionen US-Dollar bzw. 4,31 US-Dollar je unverwässerter Aktie, verglichen mit 1,2 Millionen US-Dollar bzw. 3,30 US-Dollar je unverwässerter Aktie im gleichen Quartal des Vorjahres. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 betrug der Nettogewinn des Unternehmens 3,1 Millionen US-Dollar bzw. 8,13 US-Dollar je unverwässerter Aktie, verglichen mit 2,3 Millionen US-Dollar bzw. 6,03 US-Dollar im gleichen Zeitraum 2025. Die Ergebnisse wurden in einer Periode erzielt, in der das Unternehmen Wachstum bei Krediten, Einlagen und Gesamtvermögen meldete und zugleich in mehreren Kategorien höhere Finanzierungs- und Betriebskosten anführte.
Für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 stiegen die Nettozinserträge um 672.000 US-Dollar bzw. 21,1 % auf 3,9 Millionen US-Dollar gegenüber 3,2 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 erhöhten sich die Nettozinserträge um 1,4 Millionen US-Dollar bzw. 24,6 % auf 7,5 Millionen US-Dollar gegenüber 6,1 Millionen US-Dollar in den ersten sechs Monaten des Jahres 2025. Das Unternehmen erklärte, dass der Anstieg der Nettozinserträge in beiden Perioden vor allem auf höhere Kreditbestände, höhere Zinssätze auf Kredite sowie niedrigere Zinsaufwendungen zurückzuführen sei.
Die Nettozinserträge nach Risikovorsorge für Kreditverluste beliefen sich für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 auf 3,8 Millionen US-Dollar und lagen damit um 627.000 US-Dollar bzw. 19,7 % über den 3,2 Millionen US-Dollar des Vorjahreszeitraums. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 stiegen die Nettozinserträge nach Risikovorsorge für Kreditverluste um 1,4 Millionen US-Dollar bzw. 22,3 % auf 7,4 Millionen US-Dollar gegenüber 6,1 Millionen US-Dollar im vergleichbaren Zeitraum 2025.
Die nicht zinsbezogenen Erträge stiegen für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 auf 506.000 US-Dollar, verglichen mit 481.000 US-Dollar im gleichen Quartal 2025. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 sanken die nicht zinsbezogenen Erträge auf 910.000 US-Dollar gegenüber 967.000 US-Dollar im Vorjahreszeitraum.
Die nicht zinsbezogenen Aufwendungen beliefen sich für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 auf 2,1 Millionen US-Dollar, ein Anstieg um 134.000 US-Dollar bzw. 6,7 % gegenüber 2,0 Millionen US-Dollar im gleichen Vorjahreszeitraum. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 betrugen die nicht zinsbezogenen Aufwendungen 4,2 Millionen US-Dollar, ein Anstieg um 200.000 US-Dollar bzw. 5,0 % gegenüber dem gleichen Zeitraum 2025. Der Anstieg in beiden Zeiträumen war laut Unternehmen vor allem auf höhere Gehalts- und Sozialleistungskosten sowie höhere Belegungskosten zurückzuführen, teilweise ausgeglichen durch geringere Honorare für professionelle Dienstleistungen.
Das konsolidierte Gesamtvermögen des Unternehmens stieg zum 30. Juni 2026 um 4,5 Millionen US-Dollar bzw. 1,2 % auf 386,1 Millionen US-Dollar, gegenüber 381,6 Millionen US-Dollar zum 31. Dezember 2025. Der Anstieg der Vermögenswerte war auf höhere Kredite zurückzuführen. Finanziert wurde das Vermögenswachstum durch höhere Einlagen und Inanspruchnahmen der Federal Home Loan Bank. Die Netto-Forderungen aus Krediten stiegen zum 30. Juni 2026 um 11,2 Millionen US-Dollar bzw. 3,7 % auf 311,1 Millionen US-Dollar gegenüber 300,0 Millionen US-Dollar zum 31. Dezember 2025. Der Anstieg der Kredite war vor allem auf Zuwächse bei Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser sowie bei Gewerbeimmobilienkrediten zurückzuführen.
Die Risikovorsorge für Kreditverluste betrug für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 45.000 US-Dollar, verglichen mit keiner Vorsorge im gleichen Zeitraum 2025. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 belief sich die Risikovorsorge für Kreditverluste auf 90.000 US-Dollar, verglichen mit 7.000 US-Dollar im vergleichbaren Zeitraum 2025, also einem Anstieg um 83.000 US-Dollar. Der Anstieg der Risikovorsorge war auf das erhebliche Kreditwachstum im Berichtszeitraum zurückzuführen.
Die notleidenden Vermögenswerte stiegen zum 30. Juni 2026 um 937.000 US-Dollar auf 941.000 US-Dollar, gegenüber 4.000 US-Dollar zum 31. Dezember 2025. Der Anstieg war auf einen höheren Bestand an übernommenen Immobilien zurückzuführen. Auf Grundlage seiner Analyse von überfälligen Krediten, notleidenden Krediten und klassifizierten Krediten ist das Management der Ansicht, dass die Risikovorsorge für Kreditverluste in Höhe von 2,9 Millionen US-Dollar zum 30. Juni 2026 ausreichte, um bekannte und inhärente Risiken im Kreditportfolio abzudecken. Zum 30. Juni 2026 betrug das Verhältnis der Risikovorsorge für Kreditverluste zu notleidenden Vermögenswerten 299,69 %.
Die zum Verkauf verfügbaren Investment- und hypothekenbesicherten Wertpapiere sanken zum 30. Juni 2026 um 5,3 Millionen US-Dollar bzw. 14,4 % auf 31,4 Millionen US-Dollar gegenüber 36,7 Millionen US-Dollar zum 31. Dezember 2025. Der Rückgang war auf Fälligkeiten und Tilgungen von Anlagen zurückzuführen. Zum 30. Juni 2026 und zum 31. Dezember 2025 gab es keine bis zur Fälligkeit gehaltenen Investment- und hypothekenbesicherten Wertpapiere.
Die Einlagen stiegen zum 30. Juni 2026 um 10,1 Millionen US-Dollar bzw. 3,2 % auf 327,0 Millionen US-Dollar gegenüber 316,9 Millionen US-Dollar zum 31. Dezember 2025. Der Anstieg war vor allem auf höhere verzinsliche Sichteinlagen und Zertifikate of Deposit zurückzuführen.
Das Eigenkapital der Aktionäre stieg um 3,0 Millionen US-Dollar bzw. 7,1 % auf 45,0 Millionen US-Dollar bzw. 11,6 % der Gesamtaktiva zum 30. Juni 2026, verglichen mit 42,0 Millionen US-Dollar bzw. 11,0 % der Gesamtaktiva zum 31. Dezember 2025.
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