SAS, ein weltweit führendes Unternehmen für Daten und KI, und Swiss Re, ein führender globaler Rückversicherer, haben eine strategische Partnerschaft angekündigt, die Versicherern helfen soll, ihre Widerstandsfähigkeit durch KI-gestützte Risikointelligenz und fortschrittliche aktuariellen Entscheidungsfindung zu stärken.

Im Rahmen der Partnerschaft ist Swiss Re dem SAS Strategic Technology Partner Program beigetreten und wird seine CatNet-Risikointelligenz für Naturkatastrophen — eine Plattform, die Satellitenbilder, Gefahrenkarten und geospatiale Ereignisdaten kombiniert — mit dem SAS Insurance Life Cycle Accelerator integrieren. Die kombinierte Lösung ermöglicht es Versicherern, prädiktive Hazard-Einblicke direkt in Underwriting-, Pricing- und Portfolio-Management-Workflows einzubinden.

"Insurers cannot rely solely on historical loss data to understand risk," sagte Stu Bradley, Senior Vice President for Risk, Fraud and Compliance Solutions bei SAS. "The combination of SAS' AI and actuarial modeling capabilities with Swiss Re's catastrophe intelligence will enable insurers to make faster, more transparent and more resilient underwriting and pricing decisions."

Sekundäre Gefahren treiben die Dringlichkeit

Da klimabedingte Ereignisse häufiger und schwerer ausfallen, stehen Versicherer unter zunehmendem Druck durch sogenannte "secondary perils" — Ereignisse wie Überschwemmungen, Hagelstürme und Waldbrände, die einzeln weniger schwere Schäden verursachen als primäre Gefahren wie Hurrikane und große Erdbeben, zusammen jedoch erhebliche Gesamtschäden erzeugen. Historisch haben sekundäre Gefahren in der Katastrophenmodellierung weniger Aufmerksamkeit erhalten als primäre Risiken, was ihre wachsenden finanziellen Auswirkungen für Versicherer besonders schwer einschätz- und bepreisbar macht. Nach Angaben des Swiss Re Institute — der Forschungs- und Thought-Leadership-Einheit von Swiss Re — gingen 99.9% der versicherten Katastrophenschäden in den Vereinigten Staaten im Jahr 2025 auf sekundäre Gefahrenereignisse zurück, was die zunehmende Bedeutung des Risikomanagements unterstreicht.

"Secondary perils are not secondary in terms of their financial impact," sagte Ali Shahkarami, Head Risk Data Solutions Insurance bei Swiss Re. "Insurers need the ability to understand how risk is evolving across portfolios and geographies in near-real time. Together, Swiss Re and SAS are enabling carriers to integrate catastrophe intelligence directly into underwriting and actuarial decision-making so they can better anticipate risk, close protection gaps and build more sustainable portfolios."

Funktionen der kombinierten Lösung

Das integrierte Angebot bietet Versicherern mehrere zentrale Funktionen:

• Datenintegration: Nutzer können hochauflösende CatNet-Daten zu Naturkatastrophen direkt innerhalb bestehender SAS-Workflows über sichere APIs und Geocoding abrufen. Hazard Intelligence ist direkt in aktuariellen und Underwriting-Workflows integriert – ohne manuelle Datenbearbeitung.
• Automatisierte und fortschrittliche Entscheidungsfindung: Echtzeit-Model-Scoring mithilfe von Machine Learning bezieht aktuelle Gefahreninformationen und Ereignisbenachrichtigungen ein. Erweitere Decision Intelligence wird für Pricing, Rating und Underwriting automatisiert. Model-Scores werden mit Business Rules zusammengeführt, und Champion-Challenger-Strategien werden innerhalb von Leitplanken für Schaden-Kosten-Quote, Fairness und Compliance betrieben.
• Portfoliorisiko-Steuerung: Versicherer können Konzentrationsrisiken besser verstehen, Portfolioauswirkungen bewerten und "what-if"-Analysen über Regionen und Gefahren hinweg durchführen.
• Nachgewiesene operative Effizienz: SAS und Swiss Re erwarten, dass ihre gemeinsame Lösung massive Produktivitätsgewinne erzielt, darunter eine 95%ige Steigerung der Entscheidungseffizienz und eine 50%ige Effizienzsteigerung im Modellierungsprozess.
• Umsatz- und Volumenwachstum: Underwriting-Teams werden in der Lage sein, mit derselben Personalstärke 40% mehr Risiken zu prüfen, was sich sowohl auf den Umsatz als auch auf das Ergebnis auswirkt.
• Robuste Governance und Auditierbarkeit: Governed, erklärbare KI-Workflows unterstützen regulatorische und operative Transparenz. Statt fragmentierter Tabellenlogik sorgt ein einheitlicher, Cloud-nativer Ansatz für vollständige Nachvollziehbarkeit, Transparenz und Audit-Kontrolle von den Exposure-Daten bis zur finalen Tarifausbringung.

Die kombinierten Fähigkeiten sollen Versicherern helfen, ihre operative Effizienz zu verbessern und zugleich Profitabilität und Widerstandsfähigkeit angesichts steigender Katastrophenexponierung zu stärken.

"Secondary perils are not secondary in terms of their financial impact," sagte Ali Shahkarami, Head Risk Data Solutions Insurance bei Swiss Re. "Insurers need the ability to understand how risk is evolving across portfolios and geographies in near-real time. Together, Swiss Re and SAS are enabling carriers to integrate catastrophe intelligence directly into underwriting and actuarial decision-making so they can better anticipate risk, close protection gaps and build more sustainable portfolios."

Die Partnerschaft spiegelt einen breiteren Branchenwandel hin zu Versicherungsprozessen wider, die KI und fortschrittliche Analytik, Katastrophenintelligenz und menschliche Expertise kombinieren, um agileren Entscheidungsprozessen zu dienen.

"The future of the insurance industry will be led by enterprises embracing the concept of ‘new collar,'" sagte Franklin Manchester, Principal Global Insurance Advisor bei SAS. "Insurance professionals collaborating with AI agents to bring agility to decision making will be the hallmark of leaders – and the bane of laggards – when the dust settles."

Mehr zu sekundären Gefahren und nachhaltiger Bepreisung

Um tiefer in die Herausforderungen einzutauchen, bei deren Lösung sie Versicherer unterstützen, nehmen Sie mit SAS und Swiss Re (sowie Definity) am kostenlosen Webinar Sustainable Property Pricing for Today and Tomorrow in an Evolving Natural Catastrophe Landscape teil. Expertinnen und Experten aller drei Unternehmen werden über den Anstieg sekundärer Gefahren infolge des Klimawandels, nachhaltige Immobilienbepreisung und Risikoselektion sowie den Aufbau von Portfolioresilienz für langfristiges Wachstum sprechen.

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