Am 7. August teilte Russlands Föderaler Sicherheitsdienst (FSB) mit, er habe neun nicht registrierte Kryptowährungs-Wechselstellen zerschlagen, die mutmaßlich dazu genutzt wurden, Erlöse aus Telefonbetrug ins Ausland zu verschieben. Die gemeinsam mit dem Innenministerium durchgeführte Operation führte zur Festnahme von mehr als 20 Beschäftigten an Wechselstellen in der Moscow City sowie von Kurierfahrern, denen vorgeworfen wird, Gelder von Opfern eingesammelt zu haben.

Nach Angaben des FSB führten ukrainische Callcenter die Opfer durch jeden Schritt des Prozesses und veranlassten schließlich, dass die gekaufte Kryptowährung an Wallets übertragen wurde, die von den Koordinatoren des Systems kontrolliert wurden. Die Erklärung des FSB ist auf der offiziellen Website der Behörde verfügbar: fsb.ru.

Wechselstellen als letzte Phase des Betrugs

Die Opfer standen laut FSB während des gesamten Ablaufs telefonisch mit Anrufern in Kontakt, die ihnen Schritt-für-Schritt-Anweisungen gaben. Einige wurden zu physischen Wechselstellen geschickt, wo ihr Geld in Kryptowährung umgewandelt und an von den Betrügern bereitgestellte Wallet-Adressen weitergeleitet wurde.

Das Schema erforderte nicht, dass die Opfer private Schlüssel, Blockchain-Technologie oder dezentrale Finanzdienstleistungen verstehen. Sie mussten lediglich den Anweisungen des Anrufers weiter folgen. Sobald die Gelder in Kryptowährung umgewandelt und an eine externe Wallet gesendet waren, wurde eine Rückholung deutlich schwieriger. Die Wechselstelle war der Punkt, an dem Erlöse aus einem herkömmlichen Telefonbetrug in das Krypto-System gelangten. Dieses Bargeld-zu-Krypto-Modell ist nicht auf Russland beschränkt — es entspricht Mustern, die Strafverfolgungsbehörden weltweit festgestellt haben, bei denen unregulierte oder nur locker beaufsichtigte Wechselstellen als Einstiegspunkte zur Geldwäsche von Betrugserlösen dienen.

Beschäftigte und Kurierfahrer werden als mutmaßliche Komplizen untersucht. Die Behörden erklären, die Wechselstellen hätten Teil des Mechanismus zum Abtransport gestohlener Gelder gebildet, und ihre vermutete Rolle gehe daher über den bloßen Betrieb ohne Registrierung hinaus. Das bedeutet jedoch nicht, dass eine Wechselstelle automatisch strafrechtlich haftbar ist, sobald kriminelle Erlöse durch sie fließen — die Verantwortung hängt von den Beweisen und der Rolle der beteiligten Personen ab.

Das Timing fällt mit Russlands neuem Krypto-Rahmen zusammen

Die Razzia erfolgt nur wenige Tage nachdem Präsident Wladimir Putin Russlands neues Krypto-Markt-Regelwerk unterzeichnet hat.

Die Bank von Russland erklärt, das neue Regime werde eine regulierte Infrastruktur für den Handel mit Kryptowährungen schaffen, einschließlich Krypto-Börsenorganisationen und digitaler Verwahrstellen. Die wesentlichen Bestimmungen sollen am 1. September in Kraft treten, während bestehende Marktteilnehmer eine Übergangsfrist zur Einhaltung der neuen Anforderungen erhalten.

Das Regelwerk setzt Russlands Kurs fort, Krypto-Aktivitäten unter engerer staatlicher Kontrolle zuzulassen. Die Behörden haben zudem das Krypto-Mining in Moskau und Teilen von Kursk eingeschränkt, wo Offizielle Energie- oder Regulierungsrisiken sehen.

Der Einzelhandel mit Kryptowährungen selbst bleibt verfügbar. Nach dem neuen Rahmen können nicht qualifizierte Anleger nach Bestehen eines Tests über Intermediäre zugelassene liquide Kryptowährungen kaufen, vorbehaltlich eines jährlichen Limits. Qualifizierte Anleger erhalten breiteren Zugang.

Inlandszahlungen für Waren und Dienstleistungen in Krypto bleiben verboten, während die grenzüberschreitende Nutzung unter definierten Bedingungen erlaubt ist.

Die Festnahmen vom 7. August sollten jedoch nicht als Durchsetzung des neuen Lizenzregimes gewertet werden, bevor es vollständig in Kraft getreten ist.

Der FSB sagt, die Strafverfahren seien nach Teil 4 von Artikel 159 des russischen Strafgesetzbuchs eingeleitet worden, der besonders groß angelegten Betrug erfasst. Die Behörden werfen vor, die Wechselstellen hätten geholfen, Erlöse aus Betrugsdelikten zu verarbeiten und ins Ausland zu transferieren. Ihre mutmaßliche Rolle gehe damit über den Betrieb ohne Registrierung hinaus.

Nach dem neuen Rahmen werden regulierte Intermediäre Anti-Geldwäsche-Anforderungen erfüllen müssen, die es erschweren sollen, Betrugserlöse und andere illegale Gelder über Krypto-Infrastruktur zu verschieben. Der Fall in Moskau verdeutlicht die Art von Bargeld-zu-Krypto-Aktivitäten, die im sich entwickelnden regulierten Markt voraussichtlich genau geprüft werden.

Die Durchsetzung erreicht auch etabliertere Teile von Russlands Krypto-Sektor. Russlands größter Krypto-Miner ist separat Gegenstand eines Betrugsverfahrens geworden, was zeigt, dass Finanzkriminalitätsermittlungen nicht auf informelle Wechselstellen beschränkt sind.

Was Nutzer aus dem Fall lernen sollten

Für Nutzer kommt die deutlichste Warnung aus den Anweisungen, die sie vor der Kryptotransaktion erhalten.

Die Bank von Russland warnt, dass echte Bankmitarbeiter, Polizisten und andere Regierungsbeamte Menschen nicht dazu anweisen, Geld zu überweisen oder auf ein angeblich geschütztes Konto zu transferieren. Die Hinweise der Zentralbank sagen außerdem, dass es kein spezielles oder „sicheres“ Konto gibt, auf das Bürger ihr Erspartes zum Schutz transferieren müssten.

Die Warnung gilt auch für Kryptowährungen. Jeder, der vorgibt, eine Bank, Aufsichtsbehörde oder Strafverfolgungsbehörde zu vertreten, und jemandem rät, Ersparnisse abzuheben, USDT, Bitcoin oder eine andere Kryptowährung zu kaufen und an eine bestimmte Wallet zu senden, sollte als wahrscheinlicher Betrüger betrachtet werden. Dass die Transaktion über eine legitime Börse läuft, macht die Anweisungen nicht legitim.

Für Krypto-Unternehmen erhöht der Fall den Druck an der Stelle, an der traditionelles Geld in den Markt für digitale Vermögenswerte eintritt. Während Russland eine regulierte Handelsinfrastruktur aufbaut, werden Intermediäre voraussichtlich stärker auf ihre Kunden und die Bewegung von Geldern über ihre Plattformen geprüft.

Die Richtung der Politik wird klarer: Krypto-Handel wird in einen beaufsichtigten Markt überführt, während Bargeld-zu-Krypto-Kanäle im Zusammenhang mit mutmaßlichen kriminellen Erlösen zu einem sichtbarer werdenden Schwerpunkt der Durchsetzung werden.

Methodik: Der Artikel basiert auf der Erklärung des russischen Föderalen Sicherheitsdienstes vom 7. August sowie auf offiziellen Materialien der Bank von Russland, die den neuen Krypto-Rahmen und die Regeln zur Betrugsprävention erläutern. Angaben zu den mutmaßlichen ukrainischen Callcentern, den Beschäftigten der Wechselstellen und den Kurierfahrern werden dem FSB zugeschrieben, da die Strafverfahren noch untersucht werden.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine rechtliche oder finanzielle Beratung dar. Von den Behörden beschriebene strafrechtliche Vorwürfe bleiben Gegenstand von Ermittlungen und Gerichtsverfahren.