Ripple, ein Anbieter von Blockchain-Lösungen für die traditionelle und digitale Finanzwelt, und BNY, ein globales Finanzdienstleistungsunternehmen, haben eine Erweiterung ihrer strategischen Zusammenarbeit angekündigt, um die Custody-Fähigkeiten für institutionelle digitale Assets auszubauen und neue institutionelle Anwendungsfälle für Blockchain-Technologie zu erschließen, darunter tokenisierte Handelsfinanzierung. Die Zusammenarbeit verbindet Ripples Lösungen für digitale Assets und den XRP Ledger (XRPL), eine öffentliche Blockchain, mit BNys Größenvorteilen, Servicing-Modell und digitalen Fähigkeiten. Diese Verbindung spiegelt eine zentrale Herausforderung der institutionellen Einführung digitaler Assets wider: die Anbindung öffentlicher Blockchain-Infrastruktur an die Verwahrungs- und Servicing-Rahmenwerke, die große Finanzinstitute bereits betreiben.

Aufbauend auf BNys bestehender Rolle als primärer Reserve-Verwahrer von Ripples Stablecoin RLUSD und seiner Custody-Beziehung zu Ripple Prime unterstützt BNY nun XRP, das native digitale Asset des XRP Ledger, neben RLUSD auf seiner Digital Asset Custody-Plattform. Die Plattform ist darauf ausgelegt, institutionellen Kunden eine sichere Verwahrung digitaler Assets innerhalb der Governance, Kontrollen und Resilienz von BNys umfassenderem Servicing-Modell zu bieten und berechtigten Kunden eine reibungslose Möglichkeit zur sicheren Aufbewahrung, zum Halten und zur Übertragung digitaler Assets zu geben. Für Institutionen reduziert die Verwahrung des nativen Assets des Ledger und von Ripples Stablecoin bei einem einzigen Bankverwahrer die Anzahl der operativen Schnittstellen zwischen traditionellem Servicing und Onchain-Aktivitäten.

"Wir haben die anfängliche Emission von Assets Onchain hinter uns gelassen – jetzt geht es darum, diese tokenisierten Assets für Zahlungen und Sicherheiten in den Finanzmärkten nutzbar zu machen", sagte Monica Long, President von Ripple. "Mit BNY verbinden wir die notwendigen Komponenten der Finanzinfrastruktur auf dem XRP Ledger, damit Institutionen nahtlos vom Halten digitaler Assets zu deren Nutzung in Kapitalmärkten und Handelsfinanzierung übergehen können."

"Die Marktinfrastruktur der Zukunft wird Konnektivität über Zahlungen, Liquidität, Sicherheiten und Wertpapiere hinweg bieten, angetrieben durch architektonische Brücken zwischen traditionellen, skalierenden Systemen und stets verfügbarer Blockchain-Technologie", sagte Carolyn Weinberg, Chief Innovation and Market Transformation Officer bei BNY. "In Zusammenarbeit mit Ripple arbeiten wir daran, ein kontinuierlicheres, effizienteres und widerstandsfähigeres Finanzsystem zu gestalten und den Weg für eine breitere institutionelle Einführung zu ebnen."

Im Rahmen der erweiterten Vereinbarung beabsichtigt BNY, seine Unterstützung für tokenisierte Assets und Anlageprodukte, die auf dem XRPL emittiert werden, auszubauen, während sich die institutionellen Anwendungsfälle auf dem Ledger weiterentwickeln. BNY wird außerdem mit Ripple zusammenarbeiten, um BNys Kunden die direkte Ausgabe und Einlösung von RLUSD über BNY zu ermöglichen. Beide Initiativen sollen langfristig effizientere Zahlungs-, Abwicklungs- und Sicherheiten-Workflows unterstützen. Die direkte Ausgabe und Einlösung über BNY würde diese Stablecoin-Operationen in dieselbe Servicing-Beziehung wie die Verwahrung einbetten, statt dass Kunden für jede Funktion separate Kanäle pflegen müssten.

Ripple und BNY beabsichtigen zudem, die tokenisierte Handelsfinanzierung auf dem XRPL voranzutreiben, vorbehaltlich der Kundenanforderungen. Die tokenisierte Handelsfinanzierung nutzt Blockchain-Technologie, um bestehende Handelsfinanzierungs-Assets wie Forderungen digital abzubilden, mit dem Potenzial, den Investorenzugang zu erweitern und die Verwaltung und Verteilung dieser Assets zu vereinfachen. Da Assets wie Forderungen traditionell nur einem begrenzten Kreis von Investoren zugänglich waren, ist die Ausweitung des Zugangs der erklärte Fokus des ersten Schritts der Zusammenarbeit in diesem Bereich: einer Supply-Chain-Finanzierungsinitiative mit C2FO, einer globalen Plattform für Betriebskapital, die darauf abzielt, den Investorenzugang zu dieser Anlageklasse zu erweitern.

"Wir haben jahrelang eine Plattform aufgebaut, die Unternehmen mehr Informationen und Kontrolle über ihr Betriebskapital gibt. Die nächste Möglichkeit besteht darin, die Finanzinfrastruktur hinter unserem Marktplatz ebenso effizient und vernetzt zu machen wie das Erlebnis, das wir für unsere Kunden geschaffen haben", sagte Ragui Selwanes, President & COO Americas bei C2FO. "Gemeinsam mit Ripple und BNY und mit Nutzung des XRPL freuen wir uns darauf zu erproben, wie ein neues Modell zur Finanzierung genehmigter Forderungen das Potenzial hat, den Zugang zu Kapital zu erweitern und gleichzeitig die Beziehungen und das Erlebnis zu bewahren, das unsere Kunden bereits vertrauen."

RLUSD, das speziell für den institutionellen Einsatz entwickelt wurde, ist auf eine Marktkapitalisierung von rund 2,5 Milliarden US-Dollar gewachsen und unterstützt Anwendungsfälle in Zahlungen, Handel und tokenisierter Finanzwelt. Der XRP Ledger hat seit seinem Start mehr als 4,6 Milliarden Transaktionen verarbeitet, wobei Transaktionen in etwa drei bis fünf Sekunden abgewickelt werden. Seine nativen Fähigkeiten zur Emission, Übertragung und zum Austausch digitaler Assets bilden die Grundlage für institutionelle Anwendungsfälle auf dem Ledger. Diese Durchsatz- und Abwicklungseigenschaften sind die technische Grundlage für die Zahlungs- und Sicherheiten-Workflows, um die die Zusammenarbeit aufgebaut ist.

Mehrere Elemente der Ankündigung sind noch zukunftsgerichtet: BNys umfassendere Unterstützung für auf dem XRPL emittierte Assets, die direkte Ausgabe und Einlösung von RLUSD für BNY-Kunden und die C2FO-Supply-Chain-Finanzierungsinitiative werden allesamt als Absichten oder Erkundungen rather denn als abgeschlossene Implementierungen beschrieben. Ihr Fortschritt zu live geschalteten Diensten wird zeigen, wie weit die Verbindung öffentlicher Blockchain-Infrastruktur mit Bank-geprüftem Servicing über das Ankündigungsstadium hinaus gelangt ist.

Quelle: Globalfintechseries