Polymarket nach angeblichem Betrugsversuch mit gestohlenen Karten in Höhe von 10 Millionen Dollar unter Beobachtung
Wichtige Erkenntnisse
- •Kriminelle haben angeblich gestohlene Debitkarten genutzt, um mindestens 10 Millionen Dollar über die US-Prädiktionsmarktplattform von Polymarket zu bewegen; die Summe stellt Versuchstransaktionen und keine bestätigten Verluste dar.
- •Der Zahlungsabwickler Checkout.com lehnte zum Höhepunkt der Aktivität im Februar mehr als 80 % der Einzahlungen als betrügerisch ab, verglichen mit einer branchenüblichen Rate von rund 1 %.
- •Das angebliche Schema beinhaltete das Verknüpfen gestohlener Debitkarten mit Tausenden US-Konten von Polymarket, das Einzahlen von Geldern, das Platzieren von Wetten und den Versuch, auf von den Betrügern kontrollierte Konten abzuheben.
- •Polymarket reagierte mit einer Begrenzung der Anzahl verknüpfbarer Debitkarten, zusätzlichen Anti-Betrugs-Ressourcen und dem Ausbau seiner Bereiche Compliance, Ermittlungen und Risikomanagement.
- •Der Vorfall erfolgt inmitten einer breiteren regulatorischen Prüfung von Prädiktionsmärkten; Polymarket hatte sich zuvor mit US-Aufsichtsbehörden über den Betrieb ereignisbasierter Kontrakte verglichen.
Polymarket sieht sich erneuter Prüfung ausgesetzt, nachdem Kriminelle angeblich gestohlene Debitkarten genutzt haben, um mindestens 10 Millionen Dollar über die US-Prädiktionsmarktplattform des Unternehmens zu bewegen. Der Vorstand kam ans Licht, als das Unternehmen seine Expansion in den USA beschleunigte.
Prädiktionsmärkte ermöglichen es Nutzern, Kontrakte auf den Ausgang realer Ereignisse zu handeln, und die US-Plattform von Polymarket akzeptiert Einzahlungen über verknüpfte Debitkarten – denselben Zahlungskanal, den das angebliche Schema ausnutzte.
Berichten zufolge lehnte der Zahlungsabwickler Checkout.com zum Höhepunkt der Aktivität im Februar mehr als 80 % der von ihm bearbeiteten Einzahlungen als betrügerisch ab, eine Rate weit über der branchenüblichen Norm von rund 1 %. Ablehnungsquoten bei Einzahlungen sind ein gängiges Messinstrument, mit dem Zahlungsabwickler betrügerische Transaktionsversuche erfassen.
Wie das angebliche Schema funktionierte
Der berichtete Betrug beinhaltete, dass Kriminelle gestohlene Debitkarten mit Tausenden US-Konten von Polymarket verknüpften. Anschließend zahlten sie Gelder ein, platzierten Wetten und versuchten, Geld auf Konten oder Karten unter ihrer eigenen Kontrolle abzuheben – ein Muster, das im Online-Zahlungsbetrug seit Langem dokumentiert ist und bei dem anderweitig beschaffte Karten Kont finanzieren und Abhebungen auf Ziele der Betrüger umgeleitet werden.
Die Summe von 10 Millionen Dollar spiegelt Versuchstransaktionen und nicht bestätigte Verluste wider. Öffentliche Berichte haben nicht festgestellt, dass Polymarket oder seine Kunden letztlich den vollständigen Betrag verloren haben.
Der Vorfall wirfte auch Fragen zu den Betrugsschutzmaßnahmen der Plattform während einer Phase schnellen Wachstums auf. Mit der Angelegenheit vertraute Personen sagten, Compliance-Mitarbeiter hätten intern Bedenken geäußert, als die Ablehnungsquoten stiegen.
Verschärfte Risikokontrollen
Die Betrugsaktivität blieb Berichten zufolge mehrere Monate erhöht, bevor sie auf das branchenübliche Niveau zurückging. Als Reaktion begrenzte Polymarket die Anzahl der Debitkarten, die ein Nutzer verknüpfen konnte, und holte zusätzliche Anti-Betrugs-Ressourcen ins Haus. Das Unternehmen hat zudem seine Bereiche Compliance, Ermittlungen und Risikomanagement ausgebaut.
Die US-Plattform von Polymarket operates über eine bundesstaatlich regulierte Börse und hält Regeln aufrecht, die Betrug, Marktmanipulation und andere verbotene Aktivitäten untersagen.
Der berichtete Vorfall erfolgt inmitten einer breiteren regulatorischen Aufmerksamkeit gegenüber Prädiktionsmärkten. Polymarket hatte sich zuvor mit US-Aufsichtsbehörden über den Betrieb ereignisbasierter Kontrakte verglichen und sieht sich nun angesichts des Wachstums des Sektors anhaltender Prüfung ausgesetzt.
Für das Unternehmen unterstreicht der Vorfall eine bekannte Herausforderung für Finanzplattformen: schnelles Nutzerwachstum kann das Transaktionsvolumen steigern und zugleich neue Wege für Zahlungsbetrug eröffnen. Polymarket arbeitet nun mit ausgeweiteten Kontrollen, während es sein US-Geschäft auszubauen versucht. Ein zu beobachtender Indikator ist, ob die Ablehnungsquoten bei Einzahlungen nahe der Branchennorm bleiben, während die US-Nutzerbasis wächst, und ob weitere öffentliche Details zu dem Vorfall im Februar bekannt werden.
